【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 可控非工資性費(fèi)用指除固定資產(chǎn)折舊、資產(chǎn)攤銷費(fèi)和固定資產(chǎn)占用費(fèi)以外的所有非工資性費(fèi)用 每筆交易所需的可控非工資性費(fèi)用 可控非工資性費(fèi)用交易筆數(shù) 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 31 業(yè)務(wù)積分的核算方式 *根據(jù)抽樣 1000筆儲(chǔ)蓄存款， 600筆對(duì)公存款和 2500筆貸款分析 **對(duì)活期存款而言，指每人每月凈增 1戶所得積分；對(duì)定期存款而言，指每人每月凈增 2023元所得積分，凈增 額指新增定期存款額 –提前支取的定期存款額 ***余額根據(jù)不同的區(qū)域、分理處有所不同，此處根據(jù)綜合抽樣調(diào)查，舉例說明 業(yè)務(wù)產(chǎn)品 1,500元 1,500~5,000元 5,000~10,000元 10,000元 10,000 10,000~30,000 30,000~100,000 100,000~1,000,000 1,000,000 手續(xù)費(fèi)收入 (每萬元 ) 業(yè)務(wù)種類 活期儲(chǔ)蓄存款(旬均余額 )*** 單位活期存款(旬均余額 ) 定期存款 (每 2023元 X年 ) 中間業(yè)務(wù) 收益率 * 5元 /戶 52元 /戶 179元 /戶 1,255元 /戶 3元 /戶 343元 /戶 1,393元 /戶 9,911元 /戶 157,537元 /戶 50元 /2023元 單位積分 ** 0 1 4 20 0 6 20 200 3,000 1 200 32 *對(duì)于無機(jī)的分理處，此項(xiàng)權(quán)重為 20% **僅適用于配備有機(jī)的分理處 建立考核分理處主任業(yè)績(jī)的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)體系 權(quán)重 (1) 得分 實(shí)際得分(2) 加權(quán)得分(3)=(1)x(2) 業(yè)務(wù)積分 40% 100分 75分 50分 25分 0分 月人均交易筆數(shù) * 10% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 月交易筆數(shù) ** 10% 每筆交易所需的可控非工資性費(fèi)用 目標(biāo)值的90%以下 目標(biāo)值的90100% 超過目標(biāo)值 015% 超過目標(biāo)值 1535% 超過目標(biāo)值 35%以上 總計(jì) 100% 目標(biāo) 以上各項(xiàng)之和 10% 請(qǐng)參照上頁(yè)計(jì)算得分 關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo) 呆、壞帳回收率 每筆交易所需的可控非工資性費(fèi)用 10% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 目標(biāo)值的90%以下 目標(biāo)值的90100% 超過目標(biāo)值 015% 超過目標(biāo)值 1535% 超過目標(biāo)值 35%以上 20% 33 確定儲(chǔ)蓄所業(yè)績(jī)的主驅(qū)動(dòng)力及儲(chǔ)蓄所主任所能控制的有關(guān)項(xiàng)目 * 包括職工工資、勞動(dòng)及待業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)、職工福利費(fèi)、職工教育經(jīng)費(fèi)和住房公積金 ** 包括印刷及辦公用品、差旅會(huì)議費(fèi)，宣教費(fèi)、低值易耗品、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、電子運(yùn)轉(zhuǎn)及科研費(fèi)、鈔幣運(yùn)送費(fèi)，郵電費(fèi)，取暖降溫費(fèi)，水電費(fèi)，修理費(fèi)，租賃費(fèi)，業(yè)務(wù)招待費(fèi)，安全防范費(fèi)，固定資產(chǎn)折舊，車船燃料費(fèi)，稅金，資產(chǎn)攤銷費(fèi)、固定資產(chǎn)占用費(fèi)、外事費(fèi)，咨詢費(fèi)，其他支出，其他公雜費(fèi) *** 包括固定資產(chǎn)折舊、資產(chǎn)攤銷費(fèi)和固定資產(chǎn)占用費(fèi) 可控制項(xiàng)目 營(yíng)運(yùn)收益 營(yíng)運(yùn)成本 存款額 利差 借入資金利率 由存款結(jié)構(gòu)決定的實(shí)際支付利率 工資性費(fèi)用 * 非工資性費(fèi)用 ** 可控制部分 不可控制部分 *** 人均工資性費(fèi)用 總員工數(shù) X – X + – + 營(yíng)運(yùn)利潤(rùn) 34 根據(jù)主要的可控項(xiàng)目，確定儲(chǔ)蓄所主任的主要職責(zé) 主要可控項(xiàng)目 儲(chǔ)蓄所主任的主要職責(zé) 營(yíng)運(yùn)收益 擴(kuò)大存款額，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，降低實(shí)際支付利率，使利差收益最大化 所需員工數(shù) 提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，提高的使用率，減少所需員工 可控制部分的非工資性費(fèi)用 減少不必要的耗費(fèi)，提高資源利用率 35 * 詳細(xì)說明請(qǐng)參見下頁(yè) 制訂考核儲(chǔ)蓄所主任業(yè)績(jī)的關(guān)鍵指標(biāo) 績(jī)效 衡量指標(biāo) 定義 利差收益最大化 提高勞動(dòng)生產(chǎn)率 提高資源利用率 業(yè)務(wù)積分 * 月人均交易筆數(shù) 月交易筆數(shù) 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 針對(duì)不同收益率的業(yè)務(wù)品種，規(guī)定不同的積分 手工交易筆數(shù) /總?cè)藬?shù)，用以衡量勞動(dòng)生產(chǎn)率 僅適用于配有機(jī)的儲(chǔ)蓄所，用以衡量機(jī)的使用率 可控非工資性費(fèi)用 /手工交易筆數(shù)，用以衡量非人力資源的使用效率，其中可控非工資性費(fèi)用指除固定資產(chǎn)折舊、資產(chǎn)攤銷費(fèi)和固定資產(chǎn)占用費(fèi)以外的所有非工資性費(fèi)用 每筆交易所需的可控非工資性費(fèi)用 可控非工資性費(fèi)用交易筆數(shù) 36 * 儲(chǔ)蓄存款的每戶收益根據(jù)抽樣 1,000筆活期儲(chǔ)蓄分析，具體計(jì)算方式請(qǐng)參見下頁(yè) ** 對(duì)活期存款而言，指每人每月凈增 1戶所得積分；對(duì)定期存款而言，指每人每月凈增 2023元所得積分凈增額指新增定期存款額 提前支取的定期存款額 *** 余額根據(jù)不同的區(qū)域、儲(chǔ)蓄所有所不同。此處根據(jù)綜合抽樣調(diào)查，舉例說明 業(yè)務(wù)積分的核算方式 業(yè)務(wù)種類 業(yè)務(wù)產(chǎn)品 收益率 * 單位積分 ** (1) 活期儲(chǔ)蓄存款 (按旬均余額劃分 ) *** 1,500元 1,500~5,000元 5,000~10,000元 10,000元 5元 /戶 52元 /戶 179元 /戶 1,255元 /戶 50元 /2023元 0 1 4 20 1 定期儲(chǔ)蓄存款 (每 2023千元 X年 ) 37 *對(duì)于無機(jī)的儲(chǔ)蓄所，此項(xiàng)權(quán)重為 40% **僅適用于配備有機(jī)的儲(chǔ)蓄所 ***對(duì)于無機(jī)的儲(chǔ)蓄所，此項(xiàng)權(quán)重為 20% 關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo) 權(quán)重 (1) 得分 實(shí)際得分(2) 加權(quán)得分(3)=(1)x(2) 業(yè)務(wù)積分 40% 100分 75分 50分 25分 0分 月人均交易筆數(shù) * 20% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 月交易筆數(shù)** 20% 超標(biāo) 10%以上 超標(biāo) 010% 達(dá)標(biāo) 85100% 達(dá)標(biāo) 6585% 達(dá)標(biāo)65% 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 *** 目標(biāo)值的90%以下 目標(biāo)值的 90100% 超過目標(biāo)值 015% 超過目標(biāo)值 1535% 超過目標(biāo)值 35%以上 總計(jì) 100% 目標(biāo) 以上各項(xiàng)之和 10% 請(qǐng)參照上頁(yè)計(jì)算得分 建立考核儲(chǔ)蓄所主任業(yè)績(jī)的關(guān)鍵指標(biāo)體系 每筆交易所需的可控非工資性費(fèi)用** 目標(biāo)值的90%以下 目標(biāo)值的 90100% 超過目標(biāo)值 015% 超過目標(biāo)值 1535% 超過目標(biāo)值 35%以上 10% 38 目錄 1. 用關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)衡量業(yè)績(jī) 2. 對(duì)各項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)設(shè)立目標(biāo) 3. 根據(jù)目標(biāo)考核業(yè)績(jī) 4. 將業(yè)績(jī)與激勵(lì)機(jī)制緊密掛鉤 5. 業(yè)績(jī)管理流程 6. 分理處、儲(chǔ)蓄所業(yè)績(jī)管理報(bào)表舉例 39 制定個(gè)人業(yè)績(jī)目標(biāo)的方式 設(shè)計(jì)原則 ?根據(jù)主要的驅(qū)動(dòng)因素確定目標(biāo)制定方式 ?目標(biāo)執(zhí)行者也應(yīng)參與目標(biāo)制定過程并同意該目標(biāo) ?有些目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)可考慮分階段進(jìn)行 ?目標(biāo)應(yīng)具有現(xiàn)實(shí)性，在一定努力基礎(chǔ)上可以獲得成功 設(shè)計(jì)程序 確定負(fù)責(zé)人 設(shè)立目標(biāo) ?制定目標(biāo)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)目標(biāo)執(zhí)行人有直接的管理權(quán) ?對(duì)于外部環(huán)境相關(guān)性較強(qiáng)的，根據(jù)歷史表現(xiàn)制定 ?對(duì)于內(nèi)部管理相關(guān)性較強(qiáng)的，分階段設(shè)立目標(biāo) ?全行內(nèi)平均水平 ?全行內(nèi)最佳水平 ?由目標(biāo)制定負(fù)責(zé)人主持召開目標(biāo)制定會(huì)議 ?目標(biāo)執(zhí)行者應(yīng)參與制定過程 將分類 ?與外部環(huán)境密切相關(guān)的 (如市場(chǎng)占有率 ) ?與內(nèi)部管理、控制密切相關(guān)的 (與交易、成本有關(guān)的 ) 下達(dá)目標(biāo) ?召開目標(biāo)落實(shí)會(huì)議 40 各種方法的優(yōu)與劣 優(yōu)點(diǎn) 逐年遞增法 目標(biāo)分解法 上限平均法 平均加合法 一年內(nèi) 半年內(nèi) 三個(gè)月內(nèi) 什么樣的目標(biāo) 何時(shí)實(shí)現(xiàn)目標(biāo) ?每次的目標(biāo)總高于以往的成就，有進(jìn)取心 ?總體目標(biāo)明確并能與個(gè)人目標(biāo)掛鉤 ?促進(jìn)落后者向先進(jìn)靠攏 ?體現(xiàn)了同一崗位的整體目標(biāo) ?與銀行年度預(yù)算、考核掛鉤，較易執(zhí)行和配合 ?與另 2種選擇相比是一種適中的方法 ?能較及時(shí)考核員工，并及時(shí)調(diào)整目標(biāo) 缺點(diǎn) ?可能不使用于一定較成熟的行業(yè)和沒有財(cái)務(wù)指標(biāo)的崗位 ?分解過程復(fù)雜繁瑣，且欠缺統(tǒng)一指標(biāo) ?對(duì)先進(jìn)者缺乏更高要求 ?目標(biāo)往往不夠積極，且對(duì)先進(jìn)者往往缺少更高要求 ?對(duì)基層干部的考核可能周期太長(zhǎng)，缺乏及時(shí)性 ?無明顯缺點(diǎn) ?過于頻繁且人力物力投入過高 結(jié)論 工行的大多數(shù)崗位都有較量化的業(yè)績(jī)指標(biāo)，且有向世界水平努力的雄心，所以應(yīng)以近年遞增法為主每半年制定新目標(biāo) 建議的選擇 41 制定目標(biāo)的各種方法 優(yōu)點(diǎn) 制定目標(biāo) 何時(shí)實(shí)現(xiàn)目標(biāo) ?根據(jù)員工以往業(yè)績(jī)制定 1個(gè)遞增百分比從而確定下一階段目標(biāo) ?根據(jù)工商總體目標(biāo)逐層分解，分配每位員工因此要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo) ?對(duì)同一種崗位的前 1/3業(yè)績(jī)優(yōu)良者取平均作為目標(biāo) ?對(duì)同一崗位各個(gè)員工的業(yè)績(jī)?nèi)∑骄俪艘砸粋€(gè)改進(jìn)系數(shù) ?每 1年考核業(yè)績(jī)并調(diào)整目標(biāo) ?每半年考核業(yè)績(jī)并調(diào)整目標(biāo) ?每 3個(gè)月考核業(yè)績(jī)并調(diào)整目標(biāo) 建議的選擇 什么樣的目標(biāo) 逐年遞增法 目標(biāo)分解法 上限平均法 平均加合法 一年內(nèi) 半年內(nèi) 三個(gè)月內(nèi) 42 許多國(guó)際銀行以不同方法組合制定各層級(jí)的目標(biāo) 國(guó)際銀行舉例 宏觀目標(biāo) 分行年度目標(biāo) (長(zhǎng)期有效性和可比性 ) 分行微觀目標(biāo) (具體項(xiàng)目得到一致認(rèn)事，并予監(jiān)控 ) 分行貢獻(xiàn)利潤(rùn)率 ‘ 000 1801952101993 1994 1995 交互銷售率 1993 1994 目標(biāo) 1995 客戶滿意度 不需特別條款的客戶比例 出勤率 自動(dòng)化提款比例 兼職比例 相對(duì)利差 60% 68 80 87% 90 95 50% 60 70 10% 18 35 % 第一 /二工作周，每個(gè)雇員 每周分析 5個(gè)負(fù)績(jī)效客戶，嘗試銷售新產(chǎn)品 每周將 20個(gè)客戶轉(zhuǎn)化為自動(dòng)提款機(jī)使用者 第三 /四工作周，每個(gè)雇員 每周銷售 10個(gè)含獎(jiǎng)金為儲(chǔ)蓄帳戶 43 設(shè)立分理處主任業(yè)績(jī)目標(biāo) 與內(nèi)部管理控制相關(guān)密切的 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 月交易筆數(shù) / 月人均交易筆數(shù) 現(xiàn)行水平 分行平均水平 分行最佳水平 全行最佳水平 與外部環(huán)境相關(guān)密切的 業(yè)務(wù)積分 前年 去年 今年 明年的目標(biāo)值 負(fù)責(zé)人：分、支行行長(zhǎng) 呆、壞帳回收率 趕超時(shí)間 如：半年 如： 1年 如： 2年 趕超時(shí)間 半年 1年 趕超時(shí)間 半年 1年 2年 趕超時(shí)間 半年 1年 2年 每筆交易所需的可控的工資性費(fèi)用 趕超時(shí)間 半年 1年 2年 500 550 550 1/3(500+550+550)=590 5% 10% 25% 30% 3,000 2,800 3,500 4,000 300 400 400 700 半年 1 3 44 儲(chǔ)蓄所主任業(yè)績(jī)目標(biāo)的制定方式 與內(nèi)部管理控制相關(guān)密切的 每筆手工交易所需的可控非工資性費(fèi)用 月交易筆數(shù) / 月人均交易筆數(shù) 現(xiàn)行水平 分行平均水平 分行最佳水平 全行最佳水平 與外部環(huán)境相關(guān)密切的 業(yè)務(wù)積分 前年 去年 今年 明年的目標(biāo)值 負(fù)責(zé)人：分、支行行長(zhǎng) 趕超時(shí)間 如：半年 如： 1年 如：