新聯(lián)合風險管理培訓教程(編輯修改稿)
2025-03-28 10:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 情況。 一、 收集風險管理初始信息 市場信息 ? 在運營風險方面，企業(yè)應至少收集與本企業(yè)、本行業(yè)相關(guān)的以下信息： (一 )產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)； ? (二 )新市場開發(fā)，市場營銷策略，包括產(chǎn)品或服務定價與銷售渠道，市場營銷環(huán)境狀況等； (三 )企業(yè)組織效能、管理現(xiàn)狀、 企業(yè)文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務流程中專業(yè)人員的知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗； (四 )期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)； (五 )質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務流程或環(huán)節(jié) ； (六 )因企業(yè)內(nèi)、外部人員的道德風險致使企業(yè)遭受損失或業(yè)務控制系統(tǒng)失靈； (七 )給企業(yè)造成損失的自然災害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風險； (八 )對現(xiàn)有 業(yè)務流程和信息系統(tǒng) 操作運行情況的 監(jiān)管、運行評價及持續(xù)改進能力； (九 )企業(yè)風險管理的現(xiàn)狀和能力。 一、 收集風險管理初始信息 法律信息 ? 在法律風險方面，企業(yè)應廣泛收集國內(nèi)外企業(yè)忽視法律法規(guī)風險、缺乏應對措施導致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關(guān)的以下信息： (一 )國內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境 ； (二 )影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策 ； (三 )員工道德操守的遵從性； (四 )本企業(yè)簽訂的 重大協(xié)議和有關(guān)貿(mào)易合同 ； (五 )本企業(yè)發(fā)生 重大法律糾紛案件 的情況； (六 )企業(yè)和競爭對手的知識產(chǎn)權(quán)情況。 二、風險評估 ? 企業(yè)應對收集的風險管理初始信息和企業(yè)各項業(yè)務管理及其重要業(yè)務流程進行風險評估。 ? 風險評估包括風險識別、風險分析、風險評價三個步驟。 ? 風險辨識是指查找企業(yè)各業(yè)務單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務流程中有無風險， 有哪些風險 。 ? 風險分析是對辨識出的風險及其特征進行明確的定義描述，分析和描述風險發(fā)生 可能性的高低 、風險發(fā)生的條件。 ? 風險評價是評估風險對企業(yè)實現(xiàn)目標的 影響程度 、風險的價值等。 ? 企業(yè)應對風險管理信息實行動態(tài)管理，定期或不定期實施風險辨識、分析、評價，以便對新的風險和原有風險的變化重新評估。 二、風險評估 風險識別 ? 風險的識別與分析有很多方法、技巧，以下是最常用的幾種方法： ? 。 ? 。 ? 。 ? 。 ? 。 ? 。 ? 。 ? ； ? 。 ? . 二、風險評估 風險分析 ? 將風險識別出來以后，通常需要使用一些表格的形式對風險的特征進行精確的描述。 序號 項目 描述 1 風險的名稱 2 風險的波及范圍 暴露于風險之下的總價值；潛在損失或收益的規(guī)模與概率 3 風險的分類 戰(zhàn)略類、財務類、市場類、運營類、法律類等等 4 風險的參與者 誰分擔這些風險？各自期望如何？ 5 風險的量化 發(fā)生的 概率 和級別 6 風險策略 降低減輕風險的方法和措施 （事中管理 ） 7 風險的監(jiān)管
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