國(guó)際市場(chǎng)運(yùn)作技巧與風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-03-27 20:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 邀請(qǐng)函的作用和使用邀請(qǐng)函的技巧 網(wǎng)上交易的特點(diǎn)和利弊分析 介紹幾個(gè)著名的電子商務(wù)平臺(tái) 第六章 國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中的陷阱、詐騙與對(duì)策 一，國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)基本特征是孳生詐騙的源泉 A．象征性交貨 ——先貨后單 B．單、貨分離 ——商業(yè)信用與銀行信用轉(zhuǎn)移 C．多方交接 ——商、銀、運(yùn)、險(xiǎn)、檢、代 D．多國(guó)異地 ——跨文化與法律差異 二．國(guó)際貿(mào)易常見(jiàn)詐騙與陷阱 陷阱一：國(guó)外買(mǎi)家要求賒貨 現(xiàn)在由于生產(chǎn)力過(guò)剩，很多企業(yè)一見(jiàn)到外商要貨便頭腦發(fā)熱，沒(méi)有留意到付款方式隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。例如，有些買(mǎi)家讓企業(yè)賒貨品，貨品賣(mài)得出再給錢(qián)，賣(mài)不出就積壓著，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到企業(yè)身上。 防范措施： 付款方式最好采用 L/C信用證，而且要有聲譽(yù)的銀行開(kāi)出的信用證，因?yàn)樵谀厦?、中美洲等?guó)家，甚至 3元、 10元就可以開(kāi)銀行。更次之為 D/P（付款交單）， D/A（承兌交單），即使是關(guān)系比較密切的客戶，也盡量不要采用賒貨的方式。 陷阱二：買(mǎi)家隱瞞申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的事實(shí) 有些買(mǎi)家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，但企業(yè)已經(jīng)把貨物運(yùn)出，追討不到貨款，經(jīng)過(guò)調(diào)查才發(fā)現(xiàn)買(mǎi)家根本無(wú)還款能力。但由于買(mǎi)家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，企業(yè)根本無(wú)法控告這樣的買(mǎi)家。 防范措施： 調(diào)查買(mǎi)家的信用狀況，可以通過(guò)律師或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)查、評(píng)估買(mǎi)家評(píng)級(jí)。 陷阱三： 企業(yè)需小心有部分買(mǎi)家會(huì)在簽訂合同后，更改信用證的條款，比如貨物數(shù)量、差額、質(zhì)量等，例如，把產(chǎn)品質(zhì)量要求改變，企業(yè)在發(fā)貨后，可能沒(méi)法符合信用證條款，因而無(wú)法收回款項(xiàng)。 防范措施： 企業(yè)必須小心所有合約，信用證條款的修訂，有需要時(shí)，需要尋求法律意見(jiàn)。 陷阱四： 買(mǎi)家在沒(méi)有正本提單的情況下把貨物提走 防范措施： 企業(yè)不要以為手持正本提單不會(huì)有問(wèn)題，因?yàn)橘I(mǎi)家不用正本提單也可能拿到貨物，因?yàn)楦鶕?jù)企業(yè)采用 FOB的方式，運(yùn)輸由買(mǎi)家負(fù)責(zé)，外國(guó)的貨運(yùn)代理只顧及利益，聽(tīng)命于付錢(qián)的人。信泰的案例就是這樣，美國(guó)買(mǎi)家買(mǎi)通了貨運(yùn)代理，在沒(méi)有正本提單的情況下就把貨物提走。 當(dāng)?shù)刎涍\(yùn)代理經(jīng)常會(huì)?；ㄕ械膸讉€(gè)黑點(diǎn)： 南美、中美、墨西哥、中東、馬來(lái)西亞等。 隨著自身的實(shí)力和國(guó)際視野的擴(kuò)展，越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)都成立了自己的國(guó)際貿(mào)易部從事出口業(yè)務(wù)，逐漸減少對(duì)貿(mào)易公司的依賴(lài)。然而由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，往往很難識(shí)破國(guó)外買(mǎi)家或者貨運(yùn)代理的欺詐手段，從而上當(dāng)受騙 第七章 跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式、特征與對(duì)策 第一節(jié) 跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式、特征 一．假冒或伙印鑒 (簽字 )詐騙 所謂 “ 假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙， ”是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將通過(guò)郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開(kāi)證行有權(quán)簽字人員的印鑒 (簽字 )，企圖以假亂欺受益人 (出口商 )盲目發(fā)貨，最終達(dá)到騙取出口貨物目的。 特征： ，而直達(dá)受益人手中，且信封無(wú)寄件人詳細(xì)地址，郵戳模糊； ； ，或采用印刷體簽名； ，或違背常規(guī)； ，或提單做成申請(qǐng)人 (進(jìn)口商 )為受貨人。 二。 “ 軟條款 ” /“陷阱條款 ” 詐騙 所謂 “ 軟條款 /陷阱條款詐騙 ” ，是指詐騙分子要求開(kāi)證行讓出主動(dòng)權(quán)，完全操作開(kāi)證方手中，能制約受益人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，其實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷(xiāo)信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。 特征： 1。來(lái)證金額較大，在 50萬(wàn)美元以上； 2。來(lái)證含有制約受益人權(quán)利的 “ 軟條款 ” ／ “ 陷阱條款 ” ，如規(guī)定申請(qǐng)人或其指定代表簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或由申請(qǐng)人指定運(yùn)輸船名、裝運(yùn)日期、航行航線或聲稱(chēng) “ 本證暫未生效 ” 等； 3。證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、 木箱和纖維袋等； 4。詐騙分子要求出口企業(yè)按合同金額或開(kāi)證金額的5%——15%預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買(mǎi)方指定代表或中介人。 5。買(mǎi)方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或不通知裝船，使出口企業(yè)無(wú)法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損失。 三。偽造信用證修改書(shū)詐騙 所謂 “ 偽造信用證修改書(shū)詐騙 ” 是指詐騙分子不經(jīng)開(kāi)證行而徑向通知行或受益人發(fā)出信用證修改通知書(shū)，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發(fā)貨。以騙取出貨物。 特征： 1。原證雖是真實(shí)、合法的，但含有某些制約受益人權(quán)利的條款，亟待修改； 2。修改書(shū)以電報(bào)或電傳廣度方式發(fā)出，且盜用他行密押或借用原證密碼； 3。修改書(shū)不通過(guò)載證開(kāi)出，而直接發(fā)給通知 行或受益人； 4。證內(nèi)規(guī)定裝運(yùn)后郵寄一份正本提單給申請(qǐng)人； 5。來(lái)證裝、效期較短，以迫使受益人倉(cāng)促發(fā)貨。 四 。涂改信用證詐騙 所謂 “ 涂改信用證詐騙 ” ，是指詐騙分子將過(guò)期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱(chēng)，并直接郵寄或面交受有，以騙取出口貨物，或 誘使出口方向其信用證，騙取銀行融資。 特征： ，以便于泖改； 、裝效期及受益人名稱(chēng)； ； ，而直交受益人； ，以詐取暴利。 第二節(jié) 對(duì)跟單信用證詐騙的防范對(duì)策 詐騙受害者通常涉及出口方銀行和工貿(mào)公司，采取有效的措施， 避免或減少詐騙案， 防范對(duì)策： 第一、出口方銀行 (指通知行 )必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開(kāi)證行的資信情況。 對(duì)于信開(kāi)信用證，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)印鑒是否相符，大額來(lái)證還應(yīng)要求 開(kāi)證行加押證實(shí)；對(duì)于電開(kāi)信用證及其修改書(shū)，應(yīng)及時(shí)查核密押相符與否，以防假冒和偽造。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開(kāi)證行的名稱(chēng)、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開(kāi)證行或代理行查詢(xún)，以確保來(lái)證的真實(shí)性、合法性和開(kāi)證行的 可靠性。 第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。 在尋長(zhǎng)找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)。應(yīng)盡可能通過(guò)正式途徑 (如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察 )來(lái)接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行 資信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作出正確的選擇，以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴，自食苦果。 第三、銀行和出口企業(yè)均需對(duì)信用證進(jìn)行認(rèn)真審核。 銀行「審證側(cè)重來(lái)證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來(lái)證含有主動(dòng)權(quán)不在自己手中的 “ 軟條款 ” /“陷阱條款 ” 及其它不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客商聯(lián)系修改，127?；虿扇∠鄳?yīng) 的防范措施，以防患于
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