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2025-03-16 14:03 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 份，請客戶補(bǔ)充日期） B．“請問您在投保時(shí)填寫的身份證是 ，最后四位是多少呢？” （回訪人員先報(bào)身份證前 6位數(shù)字，請客戶補(bǔ)充最后 4位數(shù)字。） C.“請問您在投保單上填寫的地址是什么呢？”（基本信息無誤即可）（ B或 C可二擇一核對） 21 確認(rèn)保險(xiǎn)合同及條款是否簽收 “請問保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)條款（適合銀保通）您都收到了嗎？” 注：須確認(rèn)客戶已收到保險(xiǎn)合同才能進(jìn)行回訪。 22 確認(rèn)簽名 “ x先生 /女士，請問您是否已仔細(xì)閱讀并理解產(chǎn)品說明書（分紅險(xiǎn)）和投保提示書的重要內(nèi)容？ 請問投保單、投保提示書、保單回執(zhí)是您（適用于投、被保人同一人） /和被保險(xiǎn)人 xxx女士 /先生親筆簽名的吧？”（適用于投、被保人非同一人，且被保險(xiǎn)人年滿一八周歲） 23 確認(rèn)客戶的聯(lián)系方式 “ x先生 /女士，現(xiàn)在和您核對您的投保信息： 您的地址是 ，郵編是 ，手機(jī)號碼是 （如拔打本機(jī)或核對身份時(shí)已經(jīng)核對過地址、手機(jī)號碼則省略）。 這些資料都是正確的吧？” 24 確認(rèn)保障期限 “我們再核對一下保險(xiǎn)計(jì)劃吧。您購買的 （產(chǎn)品名稱）保險(xiǎn)，這個產(chǎn)品的保障期限最長至 **周歲 /保險(xiǎn)期間是 X年，是一次性繳費(fèi) /繳費(fèi) X年 （按躉繳和期繳區(qū)分）， 每年繳費(fèi) 元?！? 25 新型產(chǎn)品關(guān)鍵點(diǎn)的提醒 “您所購買的是一款 分紅型 的保險(xiǎn)，紅利水平的高低是根據(jù)保險(xiǎn)公司每年經(jīng)營效益而定的，是不固定的。宣傳材料上的分紅演示是基于假定的條件 ,不代表未來的實(shí)際收益。這點(diǎn)您了解吧？ “您所購買的是一款 萬能型 保險(xiǎn)，最低保證利率是 %，但超過此保證利率以上的部分是不確定的；宣傳材料上的利益演示是基于假定的條件 ,不代表未來的實(shí)際收益。我司網(wǎng)站每個月公布的結(jié)算利率是由公司的實(shí)際經(jīng)營狀況決定，這點(diǎn)您了解吧？” 26 確認(rèn)是否了解保險(xiǎn)責(zé)任 “ x先生 /女士，這份合同的保險(xiǎn)責(zé)任及除外責(zé)任您都了解吧？” 注：如果客戶不清楚保險(xiǎn)責(zé)任，需回訪人員在線解釋。 27 猶豫期權(quán)益的提醒 “在您簽收保險(xiǎn)合同次日起的十天內(nèi)，您有權(quán)對保險(xiǎn)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，在此期間，若您需要解除合同，我們會無息退還您所繳納的全部保費(fèi)，這個您了解吧？” 28 退保損失的提醒 “ 先生 /女士，我們還要說明一點(diǎn)：您購買的是中長期產(chǎn)品，如果您中途退保，會導(dǎo)致一定的損失。 “ 先生 /女士，我們還要說明兩點(diǎn)：第一，您在猶豫期后申請解除本合同，本公司將收取退保費(fèi)用。第一、二個保單年度退保
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