如何進(jìn)行財(cái)富管理(編輯修改稿)
2025-03-13 22:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的合理搭配，使風(fēng)險(xiǎn)得以分散，并通過(guò)復(fù)利的方式來(lái)累積資產(chǎn)，達(dá)成養(yǎng)老、教育、購(gòu)房、保險(xiǎn)、避稅等規(guī)劃的需求。 財(cái)富管理可以在降低單一資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)的情況下使組合資產(chǎn)的收益率更加平穩(wěn)，綜合風(fēng)險(xiǎn)更低。 怎么樣進(jìn)行財(cái)富管理 自己要什么 自己有什么 充分信任 理財(cái)師 檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)喜好和承受能力 明細(xì)具體理財(cái)目標(biāo) 盤(pán)點(diǎn)資產(chǎn)和債務(wù) 財(cái)富管理 備用金 風(fēng)險(xiǎn)保障 投資準(zhǔn)備 資產(chǎn)配置階梯圖 定期存款債券基金 銀行理財(cái)產(chǎn)品 混合基金 股票 股票基金指數(shù)基金黃金投資 期貨投資 備用金： 保證日常生活質(zhì)量 臨時(shí)性投資項(xiàng)目啟動(dòng)資金 保險(xiǎn)配置：定期險(xiǎn) 大病險(xiǎn) 貸款的應(yīng)用 延后支付：抵銷(xiāo)通貨膨脹的影響 以小博大，杠桿作用 。分散風(fēng)險(xiǎn) . 恒定混合法 ? 初始投資 100萬(wàn)， 40萬(wàn)股票， 60萬(wàn)債券。 ? 牛市大漲，股票漲到 80萬(wàn)，債券 60萬(wàn)，總資產(chǎn) 140萬(wàn)， 140*40%=56萬(wàn)，股票留下 56萬(wàn)，多出的賣(mài)掉，買(mǎi)成債券。 ? 熊市大跌，股票腰
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