etf營(yíng)銷技巧(編輯修改稿)
2025-02-09 05:27 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 保持 5%左右的現(xiàn)金資金。 ? 普通基金一般是每個(gè)季公布投資組合。 ? ETF的高透明度和被動(dòng)式管理方式可以較好地避免基金的道德風(fēng)險(xiǎn)。 ? ETF交付的是一籃子股票而不是貨幣資金 ,因而在基金中無(wú)需保留現(xiàn)金。 ? ETF必須每日公告其一籃子股票的構(gòu)成 ,因此其投資組合透明度很高 ,便于監(jiān)管。 無(wú)現(xiàn)金滯留，更為簡(jiǎn)單透明ETF基金的十大優(yōu)勢(shì) ? ETF費(fèi)用低廉 ? ETF指數(shù)化投資，采取被動(dòng)投資策略 ? ETF交易透明度高 ? ETF交易便利 ?ETF稅收優(yōu)惠 ? ETF系列化發(fā)展，多種選擇 ? ETF無(wú)申購(gòu)贖回沖擊 ? ETF可套利 ? ETF跟蹤誤差較小 ? ETF折溢價(jià)空間小 定投 1 波段 2 套利 3 ETF基金投資方式 定投 1 什么是基金定投 ? 基金定投 : ? 定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，是指在固定的時(shí)間 (如每月 8日 )以固定的金額 (如 200元 )投資到指定的基金中，類似于銀行的零存整取方式?？梢云骄杀?、分散風(fēng)險(xiǎn)。 基金定投的優(yōu)點(diǎn) ? 一、省時(shí)省力，省事省心 ? 辦理基金定投之后，代銷機(jī)構(gòu)會(huì)在每個(gè)固定的日期自動(dòng)扣繳相應(yīng)的資金用于申購(gòu)基金 . ? 二、定期投資，積少成多 ? 通過(guò)定期定額投資計(jì)劃購(gòu)買標(biāo)的進(jìn)行投資增值可以“聚沙成丘”，在不知不覺中積攢一筆不小的財(cái)富。 ? 三、不用考慮投資時(shí)點(diǎn) ? 為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過(guò)“定投計(jì)劃”來(lái)投資市場(chǎng)，不必在乎進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)，不必在意市場(chǎng)價(jià)格，無(wú)需為其短期波動(dòng)而改變長(zhǎng)期投資決策。 基金定投的優(yōu)點(diǎn) ? 四、平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn) ? 資金是分期投入的，投資的成本有高有低，長(zhǎng)期平均下來(lái)比較低，所以最大限度地分散了投資風(fēng)險(xiǎn)。 ? ? 五、復(fù)利效果，長(zhǎng)期可觀 ? “定投計(jì)劃”收益為復(fù)利效應(yīng)，本金所產(chǎn)生的利息加入本金繼續(xù)衍生收益，通過(guò)利滾利的效果，隨著時(shí)間的推移，復(fù)利效果越明顯。 ? 六、辦理手續(xù)便捷快速 ? 基金定投的進(jìn)入門檻較低，最低每月投資100元就可以進(jìn)行基金定投。投資者可以在網(wǎng)上進(jìn)行基金的申購(gòu)、贖回等所有交易 . 思考：計(jì)算定期定投的成本 ? 如果小李建議客戶 1月份投資50ETF基金，投資金額 1000元，價(jià)格 元， 2月份同樣投資 1000元， ，價(jià)格。 ? 思考 :客戶 2個(gè)月的成本是 ？ 定投指數(shù)基金優(yōu)中選優(yōu) ? 一、費(fèi)用低。 這是指數(shù)基金最突出的優(yōu)勢(shì)。基金管理人不需要花大量的時(shí)間和精力來(lái)選擇股票、減少了基金的管理費(fèi)用。由于指數(shù)基金大致上采取的是一種買入并持有的策略，所以它的交易費(fèi)用也會(huì)低于其他積極投資類型的基金。 ? 二、風(fēng)險(xiǎn)低。 由于指數(shù)基金通過(guò)跟蹤指數(shù)進(jìn)行廣泛的分散投資，任何單個(gè)股票的波動(dòng)都不會(huì)對(duì)指數(shù)基金的整體表現(xiàn)構(gòu)成太大的影響，這樣就從整體上降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)。 ? 三、人為影響低。 指數(shù)基金的投資管理過(guò)程主要是對(duì)相應(yīng)的目標(biāo)指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)跟蹤的過(guò)程，這樣在管理過(guò)程中就可以通過(guò)較為程序化的交易來(lái)減少人為因素的影響。 ? 最重要的是：在 2023年 9月 18日至 2023年 9月 17日一年中， 121只股票基金中，只有 3只跑贏滬深 300指數(shù)， 80%的股民也就是我們的客戶沒有跑贏滬深 300指數(shù)。 ? 數(shù)據(jù)來(lái)源：晨星網(wǎng) 定投投資指數(shù)基金的收益 ? 2023年至 2023年底，深證成份指數(shù)的收益率為%，同時(shí)，從對(duì)深成指進(jìn)行定投模擬演算的結(jié)果中看到，如從深成指上市伊始，每年的定投收益率近 17%。 ? ? 數(shù)據(jù)來(lái)源： WIND 百萬(wàn)富翁計(jì)劃 思考：假設(shè)客戶每月投資 1000元，年收益為 17%，（即從深成指上市開始每月定投 1000元，即每年投資 ）。 請(qǐng)問客戶多少年可以賺到 100萬(wàn)？ 每月投資不同金額，達(dá)到 100萬(wàn)美元所需年份 定投指數(shù)基金的要點(diǎn) ? 一、及早開始。 投資時(shí)間越長(zhǎng)，復(fù)利效果越明顯，累積的財(cái)富也越多。 ? 二、持之以恒。 長(zhǎng)期投資才能克服市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，并在市場(chǎng)回升時(shí)獲利，專家建議至少投資 3年。 定投指數(shù)基金的要點(diǎn) ? 三、投資小盤 ETF。 小盤股成長(zhǎng)性強(qiáng)，盈利能力強(qiáng)，漲幅遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越大盤股。 四、越跌越買。 如您每月投資 1000元，可逢低做適當(dāng)調(diào)整，如 3000點(diǎn)以下每月再追加 500元。 45 解析案例 2023年上證指數(shù)上漲了 80％ 由 INTAGE集團(tuán)聯(lián)恒市場(chǎng)研究公司實(shí)施的針對(duì)北、上、廣三地投資者的調(diào)查卻顯示 : 基民總平均收益率竟然只有
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