(13)票據業(yè)務風險分析及管理(編輯修改稿)
2025-01-26 00:51 本頁面
【文章內容簡介】 無窮 ?案例分析 （ 4）重 發(fā)展輕管理，風險控制失效 （ 票據中心僅有人員四名，三人在外跑業(yè)務，一名綜合員負責內部日常管理 ，難以達到控制風險、規(guī)范管理的要求 ） 風險案例介紹 （ 1）嚴格 按照業(yè)務操作規(guī)程辦理貼現業(yè)務 （ 2）規(guī)范市場營銷手段，嚴禁異地拉票 （ 3）處理好經營發(fā)展與風險防控的關系 ?案例啟示 風險案例介紹 ?案例三 新注冊企業(yè)利用虛假貿易背景詐騙案 風險案例介紹 2月 2日甲公司辦理工商注冊登記， 6日 7日甲公司辦理了組織機構代碼證、稅務登記證， 8日在A行開立基本賬戶。 07年 2月 1日，甲公司持 70萬元銀行承兌匯票到 A行票據貼現中心申請辦理貼現業(yè)務，審驗人員對票據進行初審。 2月 9日，甲公司提供了貿易合同、發(fā)票等資料， A行票據中心其辦理了貼現。 7月份，該張票據發(fā)出托收時，發(fā)現存在疑點。迅速與該客戶聯系，甲公司已人去樓空。 2月到 3月，貼現資金分 7筆轉入一個人帳戶并取現。 經承兌行確認后，該票為“克隆”票 風險案例介紹 （ 1）甲公司未提供相應跟單資料即受理業(yè)務 （ 2）貿易背景審查流于形式 （ 3） 票面金額較小，審驗人員放松警惕 ?案例分析 （ 4）對貼現資金流向監(jiān)控不利 風險案例介紹 （ 1） 加強對新客戶的審查了解，掌握其日常生產經營狀況。 （ 2）審批不僅對相關資料做要式審查，更應重視邏輯關系的審查 . （ 3） 對大小金額票據都要認真審驗 ?案例啟示 （ 4）貼現資金流入非企業(yè)正常生產經營渠道應加以關注 風險案例介紹 ?案例四 中信銀行石家莊票據中心副總經理盜竊已貼現票據案 風險案例介紹 通過偽造票據背書粘單和背書人印章方式將 8張票據更改仿造 持保險柜全套備用鑰匙從分
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