保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理模式介紹(編輯修改稿)
2025-01-18 22:37 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)務(wù)代表繳費(fèi)管理（培訓(xùn)費(fèi)用、保證金、及資料費(fèi)等）資產(chǎn)管理，資金管理適用范圍：管理處或辦事處3/4/2023 23公司的成本控制系統(tǒng)中長(zhǎng)期規(guī)劃全面預(yù)算制度費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與流程成本目標(biāo) 成本總量 成本政策+ +3/4/2023 24財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架全面預(yù)算管理制 總公司實(shí)行全面預(yù)算管理，分公司對(duì)支公司實(shí)行定額與彈性相結(jié)合的預(yù)算管理，按彈性預(yù)算考核。對(duì)人員經(jīng)費(fèi)、職場(chǎng)費(fèi)用、行政費(fèi)用確定指導(dǎo)比例。3/4/2023 25財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架費(fèi)用 —— 財(cái)務(wù)收支兩條線? 保費(fèi)收入和其它收入全部存入專門的保費(fèi)戶，并及時(shí)上劃總公司。? 所需費(fèi)用和其它支出一律由分公司下劃。? 所有開戶需經(jīng)分公司上報(bào)總公司審批 。3/4/2023 26財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架費(fèi)用 — 彈性預(yù)算及考核例如：中支公司 ?按可提管理費(fèi)，兩年滾動(dòng)打平；? 開業(yè)第一年按可提管理費(fèi) ；第二年保證滾動(dòng)打平。? 超預(yù)算限制撥款，節(jié)余 50%可用于獎(jiǎng)勵(lì)，50%留下年使用。? 團(tuán)險(xiǎn)當(dāng)年打平（包括公共資源部門費(fèi)用）。3/4/2023 27財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架費(fèi)用 —— 定額預(yù)算? 維持業(yè)務(wù)發(fā)展的基本保證線，對(duì)嚴(yán)重超支者，考慮機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)主管崗人員的專門培訓(xùn)。? 人力成本所占比例控制在 35%以下，職場(chǎng)費(fèi)用控制在 20%左右，宣傳費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、推動(dòng)費(fèi)單獨(dú)考核。3/4/2023 28財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架傭金 —— 業(yè)務(wù)費(fèi)用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)?個(gè)險(xiǎn)直接傭金和附加傭金按《基本法》規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。執(zhí)行《過(guò)渡基本法》和采取其他綠色通道加發(fā)超過(guò)部分，列入當(dāng)期費(fèi)用。?電腦部提供原始數(shù)據(jù)，營(yíng)銷人管員加扣款、財(cái)務(wù)審核發(fā)放。3/4/2023 29財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架手續(xù)費(fèi)和其他業(yè)務(wù)支出? 手續(xù)費(fèi)按規(guī)定比例支付給代理點(diǎn)，索取規(guī)范票據(jù)，對(duì)執(zhí)行公司《團(tuán)險(xiǎn)基本法》和財(cái)政標(biāo)準(zhǔn)差額部分由支公司想法解決。? 手續(xù)費(fèi)節(jié)余、超支均計(jì)入當(dāng)期管理費(fèi)。? 其他業(yè)務(wù)支付以業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算為準(zhǔn)。強(qiáng)化審批手續(xù)。3/4/2023 30財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架? 籌備期第一個(gè)月實(shí)行報(bào)帳核準(zhǔn)制，并建立輔導(dǎo)制度，根據(jù)管理情況逐步過(guò)度到獨(dú)立核算。? 個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、后援單獨(dú)核算，分別考核。帳務(wù) 設(shè)置3/4/2023 31財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)制度框架資產(chǎn)管理? 實(shí)行高度統(tǒng)一的采購(gòu)、管理。? 新增和特殊資產(chǎn)購(gòu)置，由分公司辦公室下達(dá)委托書。? 原則上支公司不單獨(dú)印刷有關(guān)單證、條款。? 房屋租賃、裝修等由分公司組織進(jìn)行。3/4/2023 32財(cái)務(wù)考核指標(biāo)?預(yù)算執(zhí)行率?業(yè)務(wù)計(jì)劃達(dá)成率?資金貢獻(xiàn)率3/4/2023 33 先預(yù)算，后開支； 采購(gòu)物品須先詢價(jià)、明確價(jià)格 是否有替代產(chǎn)品； 租房、裝修及家具采購(gòu)必須先簽定合同； 保證票據(jù)的合法、合規(guī)性。特點(diǎn) 一支筆審批，財(cái)務(wù)雙簽；統(tǒng)一集權(quán)管理； 全面計(jì)劃制。要求3/4/2023 34 《費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》 ﹡ 公雜費(fèi)（包括辦公費(fèi)）：一切物品的采購(gòu)均由辦公室統(tǒng)一在預(yù)算之內(nèi)采購(gòu)，各個(gè)部門 根據(jù)需要
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