結構性存款業(yè)務新動向暨案例分享(編輯修改稿)
2025-09-10 11:02 本頁面
【文章內容簡介】 愿和結構 總行： 向總行申請，尋求反饋 具體流程 后續(xù)跟蹤經(jīng)營 18 結構性存款的各個環(huán)節(jié)： 19 ：確認客戶意愿 …… 適合的 客戶？ 對產(chǎn)品與 后續(xù)服 務的要求？ 金額 期限 需要溝通的細節(jié) 需要支行介入 客戶經(jīng)理了解何謂結構化存款。 結構化存款可以對支行帶來的好處。 有哪些架構？ ? 目前統(tǒng)計來看： 90%的結構化存款來自于支行、異地支行或二級行。 20 ：確認客戶意愿 目的：將客戶做大做深。 客戶特征？ 為何需要結構化存款（戒者是如何將結構化存款變成配置乊一）？ 客戶目標與支行目的的協(xié)調 。 培訓支行 協(xié)助支行尋 找適合客戶 將需求上報分行或 結構化產(chǎn)品聯(lián)系人 21 ：確認客戶意愿并設計結構 …… 保底需求 標的的 篩選？ 方向 結構 需要溝通的細節(jié) 專業(yè)投顧介入 （結構化存款聯(lián)系人） 注：保底需求不得高于同期間定存 Company Logo 內容提要 我們的進展 結構性存款有啥好 我們的流程 我們的目的不目標 反對問題處理 附注：下一步計劃 23 誰是合適的銷售對象？ ? 很有錢！單戶丌低于 1000萬 ? 有新錢！如果僅是轉化行內的現(xiàn)有存款，反而會損失中收 現(xiàn)階段一定需要滿足的條件 可能感興趣的幾類人群 amp。需要重點確認的要點 客戶描述 溝通要點 近期有子女留學計劃的客戶 是否對“存款”有否特殊需求 有政府競標項目的企業(yè)主 其他可能需要銀行存單等跟存款相關業(yè)務的客戶 有境外企業(yè)的客戶 境外企業(yè)是否有內保外貸的需求 極度厭惡風險客戶 是否希望在保本情況下獲得較高收益 企業(yè)經(jīng)營與大宗商品等投資標的有管理的企業(yè)主 是否有對沖大宗商品價格波動的需求 專業(yè)投資者 是否有明確市場觀點，以及定制化產(chǎn)品需求 未開啟我行個人業(yè)務，但做過結構性存款的我行對公客戶 * 私人銀行服務體系、結構性存款相對優(yōu)勢 全新超高端客戶 對“存款”有否特殊需求 是否厭惡風險，同時希望有機會獲得較高收益 有否定制個性化產(chǎn)品需求 有大筆暫時閑置資金（如待投入企業(yè)項目資金，日日金等） 注：再次重申，要經(jīng)營的是客戶的行外新資金！ 結構化存款目標一： ? 武漢分行： 3000萬 結構性存款 +5000萬 有中收的產(chǎn)品！實現(xiàn)中收超 60萬 ！ ? 鄭州分行： 3000萬 結構性存款 +超過 2022萬 后續(xù)存款 +潛在 MGM 成功要點： a)長期跟蹤 +從客戶需求出發(fā) 營銷目標是 2年以前公司上市乊初就儲備的客戶，一直是不達標鉆石卡，經(jīng)過兩年的持續(xù)服務，在股票解禁后的第一時間根據(jù)客戶需求提供配置方案，并持續(xù)多次深入溝通跟進 b)堅持丏業(yè)態(tài)度 客戶給我們的要求是其理想化的要求，也可能是客戶談判的方式，我們需要建立價值體系，勇亍跟客戶提我們自己的方案，不要因為做不到客戶要求的就放棄營銷的機會 c)工欲善其事，
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