【文章內(nèi)容簡介】 如下：賬戶開戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1開戶經(jīng)辦用戶浪潮GS填寫開戶申請單，如為銀行賬戶附帶（銀行賬戶申請單）跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟33產(chǎn)業(yè)集團審批用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟55財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部用戶BPM系統(tǒng)判斷是否為內(nèi)部賬戶，如果是Y跳轉(zhuǎn)步驟10，財務(wù)公司相關(guān)審批用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟66集團計財部現(xiàn)金流中心用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟77集團計財部總經(jīng)理BPM對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟88系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可歸集，如果是N跳轉(zhuǎn)步驟10集團財務(wù)總監(jiān)BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟99系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷銀行賬戶是否不可查詢，如果是N跳轉(zhuǎn)步驟10集團決策層領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟1010成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請是否已經(jīng)審批完成跳轉(zhuǎn)步驟1111成員單位用戶無判斷是否為內(nèi)部賬戶，財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部九恒星系統(tǒng)錄入內(nèi)部賬戶信息，賬戶編號、賬戶名稱等信息跳轉(zhuǎn)步驟17經(jīng)辦崗無去開戶銀行辦理開戶手續(xù)跳轉(zhuǎn)步驟1212成員單位用戶浪潮GS錄入銀行賬戶信息，賬戶編號、賬戶名稱等信息跳轉(zhuǎn)步驟1313財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS核對銀行賬戶信息無誤后，進行復(fù)核操作跳轉(zhuǎn)步驟1414財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS對復(fù)核無誤的賬戶進行啟用操作，賬戶正式啟用。跳轉(zhuǎn)步驟1615成員單位用戶無成員單位進行備案核查流程結(jié)束16財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部九恒星系統(tǒng)授權(quán)銀行賬戶信息同步到九恒星系統(tǒng)流程結(jié)束表 . 賬戶開戶To_Be流程說明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程上，需要同時提供以下保證：1. 賬戶開立、銷戶和狀態(tài)調(diào)整都在資金平臺發(fā)起；2. 任何情況下，未在資金平臺提交賬戶開銷戶申請的，持章人都不予提供公章用于開戶業(yè)務(wù)。既算緊急特批，也要附上截屏的系統(tǒng)申請單在特批郵件中。3. 關(guān)閉賬戶系統(tǒng)的賬號錄入功能，或者設(shè)置為需要特權(quán)才能操作；4. 對未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時關(guān)閉賬戶變動業(yè)務(wù)流程的賬戶等情況進行制度約束，制定考核機制；5. 定期進行賬戶狀態(tài)核查。IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號需求描述應(yīng)提供申請單查詢功能給持章人，用于核對審批是否完工開戶完成后，資金系統(tǒng)應(yīng)將“已授權(quán)”外部銀行賬戶信息主動推送給九恒星系統(tǒng)。應(yīng)提供及時識別審批完成近1月但未完成開銷戶及開銷戶登記的開銷戶審批單的功能應(yīng)提供及時識別已完成賬戶開戶登記近1月，但需授權(quán)賬戶仍未完成賬戶授權(quán)工作的記錄及統(tǒng)計的功能賬戶應(yīng)保存銀行側(cè)記錄的法人信息，并提供按法人進行篩選查詢的功能應(yīng)提供賬戶開戶流程執(zhí)行情況的查詢和統(tǒng)計功能應(yīng)提供人民幣賬戶授權(quán)率、查詢率、資金歸集率等指標(biāo)的查詢統(tǒng)計功能表 . 賬戶開戶流程優(yōu)化IT需求清單. 賬戶銷戶流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團目前的賬戶銷戶流程的現(xiàn)狀。圖 從5個維度著手，聚焦在風(fēng)險管控和效率提升兩個方面分析，目前在該流程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析銷戶情況與OA系統(tǒng)（公文）審批信息不一致，存在銷戶申請完成但未銷戶的情況或者已銷戶但未在系統(tǒng)反饋登記的情況OA系統(tǒng)（公文）銷戶審批完成后，銷戶處理情況未進行系統(tǒng)反饋，因此在公文無法查詢分析某公文對應(yīng)的銷戶處理狀態(tài)，也無法查詢某一賬戶銷戶是否有OA系統(tǒng)（公文）審批依據(jù)；存在完全在流程之外完成銷戶的情形這些賬戶因未納入統(tǒng)一登記管理，導(dǎo)致賬戶的總數(shù)量不對，使賬戶授權(quán)率、可查詢率、資金歸集率等指標(biāo)不準(zhǔn)確，只具有參考意義。需要銷戶的賬戶信息無法便捷查詢獲取根據(jù)海航相關(guān)制度，有幾種需要銷戶處理的情況（如賬戶1年未使用，或融資戶3月未下賬），目前的賬戶線下管理模式很難區(qū)分，因此存在大量需銷戶但未銷戶的賬戶；表 . 賬戶銷戶流程現(xiàn)狀問題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程可以在如下幾個點上進行改進，并期望達成響應(yīng)的收益。改進點編號改進點描述改進收益賬戶銷戶在資金平臺系統(tǒng)發(fā)起申請，銷戶處理完成在資金平臺完成；賬戶銷戶實現(xiàn)從發(fā)起到結(jié)束的全流程管理；賬戶銷戶全流程在資金平臺實現(xiàn)，取消線下上報、備案環(huán)節(jié)；增強對賬戶管理的管控力度，實現(xiàn)全部賬戶的系統(tǒng)在線管理；增加持章人校驗環(huán)節(jié)，校驗流程是否已審批通過。使不在資金平臺發(fā)起流程的銷戶不可能完成確保任何情況下賬戶銷戶都已在系統(tǒng)發(fā)起申請留痕。避免完全避開流程的銷戶情況賬戶信息補錄登記后才同步到賬務(wù)系統(tǒng)和九恒星系統(tǒng)進一步保障賬戶信息必須在開戶完成后及時在補錄登記表 . 賬戶銷戶流程改進點分析表流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 賬戶銷戶流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明如下：賬戶銷戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1成員單位經(jīng)辦人浪潮GS在浪潮GS系統(tǒng)中填寫賬戶銷戶申請?zhí)D(zhuǎn)步驟22本公司財務(wù)負(fù)責(zé)人BPM系統(tǒng)對賬戶銷戶申請進行審批操作跳轉(zhuǎn)步驟33本公司第一負(fù)責(zé)人BPM系統(tǒng)對賬戶銷戶申請進行審批操作跳轉(zhuǎn)步驟44產(chǎn)業(yè)集團用戶BPM系統(tǒng)對賬戶銷戶申請進行審批操作跳轉(zhuǎn)步驟55財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部BPM系統(tǒng)對賬戶銷戶申請進行審批操作跳轉(zhuǎn)步驟66財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部分管公司領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)對賬戶銷戶申請進行審批操作跳轉(zhuǎn)步驟77系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷是否內(nèi)部賬戶，成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請是否已經(jīng)審批完成跳轉(zhuǎn)步驟8財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部九恒星系統(tǒng)進行系統(tǒng)內(nèi)部賬戶銷戶處理跳轉(zhuǎn)步驟98成員單位經(jīng)辦人無線下銀行賬戶銷戶處理跳轉(zhuǎn)步驟99財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS同步內(nèi)部賬戶銷戶數(shù)據(jù)調(diào)轉(zhuǎn)到1110成員單位經(jīng)辦人浪潮GS進行系統(tǒng)內(nèi)銀行賬戶銷戶處理跳轉(zhuǎn)流程1011財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS判斷是否為授權(quán)賬戶，判斷分支有兩個是授權(quán)賬戶不是授權(quán)賬戶，如果是N流程結(jié)束財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS同步銀行銷戶信息到九恒星系統(tǒng)流程結(jié)束表 . 賬戶銷戶To_Be流程說明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程上，需要同時提供以下保證：1. 賬戶開立、銷戶和狀態(tài)調(diào)整都在資金平臺發(fā)起；2. 任何情況下，未在資金平臺提交賬戶開銷戶申請的，持章人都不予提供公章用于開戶業(yè)務(wù)。既算緊急特批，也要附上截屏的系統(tǒng)申請單在特批郵件中。3. 對未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時關(guān)閉賬戶變動業(yè)務(wù)流程的賬戶等情況進行制度約束，制定考核機制；4. 定期進行賬戶狀態(tài)核查。IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號需求描述應(yīng)提供申請單查詢功能給持章人，用于核對審批是否完工。應(yīng)提供及時識別久懸賬戶（成員單位在指定銀行的賬戶，超過1年未使用的；成員單位在非指定銀行的賬戶，超過3個月未使用的；成員單位因融資貸款或項目需要等原因開立的賬戶，如三個月內(nèi)項目未完成的）等需要銷戶的賬戶的功能應(yīng)提供賬戶銷戶流程執(zhí)行情況的查詢和統(tǒng)計功能表 . 賬戶銷戶流程優(yōu)化IT需求清單. 賬戶一般信息變更流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團目前的賬戶一般信息變更流程的現(xiàn)狀。圖 從5個維度著手，聚焦在風(fēng)險管控和效率提升兩個方面分析，目前在該流程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析賬戶一般信息變更完成后未將相關(guān)信息反饋至OA系統(tǒng)（公文）OA系統(tǒng)（公文）未記錄銀行賬戶一般信息變更的完成情況，只是對公文審批進行管理，造成實際銀行的賬戶一般信息變更情況無法查詢，大量的賬戶信息無法實時登記管理，只能進行階段性的清查；賬戶一般信息變更上報、備案操作線下處理賬戶一般信息變更上報、備案通過線下處理，無法進行實時監(jiān)管，存在延遲上報、備案的情況；存在完全在流程之外的賬戶一般信息變更業(yè)務(wù)這些賬戶因未納入統(tǒng)一登記管理，導(dǎo)致賬戶的總數(shù)量不對，使賬戶授權(quán)率、可查詢率、資金歸集率等指標(biāo)不準(zhǔn)確，只具備參考意義。表 . 賬戶一般信息變更流程現(xiàn)狀問題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程可以在如下幾個點上進行改進，并期望達成響應(yīng)的收益。改進點編號改進點描述改進收益賬戶一般信息變更在資金平臺系統(tǒng)發(fā)起申請，變更處理完成在資金平臺完成；賬戶一般信息變更實現(xiàn)從發(fā)起到結(jié)束的全流程管理；賬戶一般信息變更全流程在資金平臺實現(xiàn)，取消線下上報、備案環(huán)節(jié)；增強對賬戶管理的管控力度，實現(xiàn)全部賬戶的系統(tǒng)在線管理；增加持章人校驗環(huán)節(jié)，校驗一般信息變更申請單是否在系統(tǒng)中已存在且流程已審批通過。使不在資金平臺發(fā)起流程的一般信息變更不可能完成確保任何情況下賬戶開立都已在系統(tǒng)發(fā)起申請留痕。避免完全避開流程的一般信息變更情況表 . 賬戶一般信息變更流程改進點分析表流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 賬戶一般信息變更流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明如下：賬戶一般信息變更流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1成員單位經(jīng)辦人浪潮GS在GS系統(tǒng)認(rèn)真填寫賬戶變更申請，核對無誤后提交審批。跳轉(zhuǎn)步驟22本公司財務(wù)負(fù)責(zé)人BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉(zhuǎn)步驟33本公司第一負(fù)責(zé)人BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉(zhuǎn)步驟44產(chǎn)業(yè)集團用戶BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉(zhuǎn)步驟55財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉(zhuǎn)步驟66系統(tǒng)BPM系統(tǒng)判斷節(jié)點，盤對賬戶變更申請中賬戶是否是內(nèi)部賬戶，判斷分支有兩條是內(nèi)部賬戶不是內(nèi)部賬戶，財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部分管公司領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)在BPM中仔細(xì)核對內(nèi)部賬戶變更信息無誤后，對賬戶變更申請進行審批跳轉(zhuǎn)步驟7成員單位持章人浪潮GS持章人檢查該申請是否已經(jīng)審批完成跳轉(zhuǎn)步驟87成員單位用戶浪潮GS對內(nèi)部賬戶的賬戶名稱等一般信息進行變更。跳轉(zhuǎn)步驟98成員單位經(jīng)辦人無線下去相應(yīng)開戶銀行對銀行賬戶信息進行變更操作跳轉(zhuǎn)步驟99財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部浪潮GS對賬戶一般新消息，如賬戶名稱等進行變更操作。跳轉(zhuǎn)步驟1010系統(tǒng)浪潮GS判斷節(jié)點，判斷賬戶變更申請中賬戶是否是已授權(quán)賬戶，判斷分支有兩條是已授權(quán)賬戶不是已授權(quán)賬戶，如果是N流程結(jié)束財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部九恒星系統(tǒng)將浪潮賬戶信息變更同步到九恒星系統(tǒng)，九恒星系統(tǒng)同步變更賬戶信息流程結(jié)束表 . 賬戶一般信息變更To_Be流程說明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程上，需要同時提供以下保證：1. 賬戶開立、銷戶和狀態(tài)調(diào)整都在資金平臺發(fā)起；2. 任何情況下，未在資金平臺提交賬戶開銷戶申請的，持章人都不予提供公章用于開戶業(yè)務(wù)。既算緊急特批，也要附上截屏的系統(tǒng)申請單在特批郵件中。3. 對未久懸賬戶、狀態(tài)不一致賬戶、未及時關(guān)閉賬戶變動業(yè)務(wù)流程的賬戶等情況進行制度約束，制定考核機制；4. 定期進行賬戶狀態(tài)核查。IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號需求描述應(yīng)提供申請單查詢功能給持章人，用于核對審批是否已完全通過。應(yīng)提供賬戶一般信息變更申請功能應(yīng)提供賬戶一般信息變更流程執(zhí)行情況的查詢和統(tǒng)計功能表 . 賬戶一般信息變更流程優(yōu)化IT需求清單. 賬戶授權(quán)狀態(tài)變更流程. 流程現(xiàn)狀與問題目前海航集團沒有賬戶授權(quán)狀態(tài)變更流程。這會導(dǎo)致業(yè)務(wù)運行過程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析對賬戶授權(quán)狀態(tài)變更業(yè)務(wù)未進行流程管理賬戶授權(quán)狀態(tài)變更業(yè)務(wù)直接系統(tǒng)操作未實現(xiàn)狀態(tài)變更審批，無法保證系統(tǒng)中的賬戶狀態(tài)信息在銀行側(cè)保持一致；表 . 賬戶狀態(tài)變更流程現(xiàn)狀問題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程可以在如下幾個點上進行改進，并期望達成響應(yīng)的收益。改進點編號改進點描述改進收益制定賬戶授權(quán)狀態(tài)的業(yè)務(wù)處理流程，實現(xiàn)全面的流程在線管理；保證資金系統(tǒng)中賬號的狀態(tài)信息與銀行側(cè)的一致性表 . 賬戶狀態(tài)變更流程改進點分析表流程圖及流程說明新增加的賬戶授權(quán)狀態(tài)變更流程如下圖所示：圖 賬戶狀態(tài)變更流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明如下：賬戶開戶流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1開戶經(jīng)辦用戶浪潮GS填寫開戶申請單，如為銀行賬戶附帶（銀行賬戶申請單）跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟33產(chǎn)業(yè)集團審批用戶BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟44財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)部BPM系統(tǒng)對開戶申請單進行審批跳轉(zhuǎn)步驟55財