【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 2016/07經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生現(xiàn)金流入小計(jì)113928124855158277%85435經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生現(xiàn)金流出小計(jì)97117123502166146%85664經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~1681113537869%229投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)05370%0投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)283913340%0投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~283912030%0籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)12140142008200%260籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)0155160%0籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~1214013168200%260現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額559240331%31（四）主要財(cái)務(wù)指標(biāo)財(cái)務(wù)指標(biāo)2013/122014/122015/122016/07資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率6,2,1,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率銷售利潤(rùn)率凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率三、報(bào)表科目分析（對(duì)于余額波動(dòng)超過(guò)20%的科目必須要進(jìn)行比較分析）貨幣資金 單位：萬(wàn)元截止7月份，該客戶貨幣資金1924萬(wàn)元，該客戶貨幣資金與資產(chǎn)規(guī)模、收付款方式及現(xiàn)金流相匹配。應(yīng)收賬款賬齡分析表 單位：萬(wàn)元、%杭州余杭載福貿(mào)易有限公司21011個(gè)月唐山普華科技有限公司18531個(gè)月哈爾濱水木坊建材有限公司15291個(gè)月唐山天順通物資有限公司14782個(gè)月常青國(guó)際養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股份有限公司10181個(gè)月其他11142合計(jì)21837該客戶應(yīng)收賬款為21837萬(wàn)元，金額較為分散，賬期均為2個(gè)月之內(nèi)，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。主要應(yīng)收賬款均為合作多年的下游客戶，應(yīng)收賬款無(wú)壞賬準(zhǔn)備。預(yù)付賬款 單位：萬(wàn)元、月科目明細(xì)金額（萬(wàn)元）賬齡河北金天塑膠新材料有限公司20751個(gè)月萊州歐潤(rùn)塑料有限公司18081個(gè)月唐山萬(wàn)達(dá)塑業(yè)有限公司16801個(gè)月凱美高貿(mào)易有限公司11031個(gè)月平邑縣森鑫木粉有限公司9631個(gè)月其他5568合計(jì)21998預(yù)付賬款主要為預(yù)付上游客戶貨款，客戶預(yù)付賬款較去年年底變化幅度不大，為保持公司正常生產(chǎn)，企業(yè)通過(guò)預(yù)付款提前鎖定原材料價(jià)格，并且原材料能夠獲得一定的價(jià)格優(yōu)惠。其他應(yīng)收賬款 單位：萬(wàn)元、月其他應(yīng)收款金額較小，全部為業(yè)務(wù)員暫借款。存貨 單位：萬(wàn)元、％科目明細(xì)金額（萬(wàn)元）原材料1328庫(kù)存商品3195產(chǎn)成品2158合計(jì)8699存貨存放于公司庫(kù)房?jī)?nèi)，不易變質(zhì)，價(jià)格波動(dòng)幅度較小，公司存貨較去年年底變化幅度不大，周轉(zhuǎn)速度較快。固定資產(chǎn) 單位：萬(wàn)元科目明細(xì)原值折舊凈值機(jī)械設(shè)備4234963電子設(shè)備運(yùn)輸設(shè)備房屋及建筑物固定資產(chǎn)凈值4963萬(wàn)元，主要為房屋建筑及機(jī)械設(shè)備。長(zhǎng)期投資 單位：萬(wàn)元、%無(wú)其他應(yīng)付款 其他應(yīng)付賬款3383萬(wàn)元為股東劉東明暫借款。預(yù)收賬款分析預(yù)收賬款302萬(wàn)元，為預(yù)收企業(yè)下游客戶款項(xiàng)。所有者權(quán)益分析企業(yè)注冊(cè)資本15000萬(wàn)元，實(shí)收資本11200萬(wàn)元。對(duì)其他占比較大及異?？颇康恼f(shuō)明無(wú)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入及成本分析以下表為例，對(duì)申請(qǐng)人的銷售收入、銷售成本進(jìn)行分析對(duì)比。2013年2014年2015年2016年7月主營(yíng)產(chǎn)品產(chǎn)量主營(yíng)產(chǎn)品銷量單位成本6300630062006300銷售單價(jià)7000720071007200銷售收入8765111263614796876997凈利潤(rùn)33489464139067364企業(yè)近三年銷售收入呈遞增趨勢(shì)，凈利潤(rùn)也穩(wěn)定提高。企業(yè)管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、營(yíng)業(yè)費(fèi)用隨之增長(zhǎng)，企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r良好。2015年，企業(yè)貸款逐漸增多，造成財(cái)務(wù)費(fèi)用較去年同期有所增長(zhǎng)。企業(yè)主要利潤(rùn)均來(lái)自企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入，由于企業(yè)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品木塑材料屬于新型材料范圍，國(guó)家對(duì)該行業(yè)屬于支持類行業(yè)，該客戶近年來(lái)不斷加大投入，擴(kuò)大銷售范圍，預(yù)計(jì)企業(yè)未來(lái)銷售收入將持續(xù)增長(zhǎng)。三費(fèi)分析由于企業(yè)銷售收入逐年增長(zhǎng)，企業(yè)的三費(fèi)隨之增長(zhǎng)。2014年，企業(yè)貸款逐漸增多，造成財(cái)務(wù)費(fèi)用較去年同期有所增長(zhǎng)。增值稅、營(yíng)業(yè)稅分析企業(yè)按時(shí)繳稅。營(yíng)業(yè)外收入及支出分析企業(yè)無(wú)營(yíng)業(yè)外收入。投資收益分析企業(yè)無(wú)對(duì)外投資。所得稅分析企業(yè)所得稅按照國(guó)家規(guī)定25%進(jìn)行繳納。凈利潤(rùn)分析企業(yè)凈利潤(rùn)近三年逐步增加，凈利潤(rùn)較穩(wěn)定。經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流該客戶2015年經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為負(fù)值，主要由于企業(yè)應(yīng)收賬款未全部收回，企業(yè)近三年籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流較為平穩(wěn)。通過(guò)現(xiàn)金流量表分析，企業(yè)現(xiàn)金流充足。投資活動(dòng)現(xiàn)金流企業(yè)近兩年無(wú)大額投資活動(dòng)。籌資活動(dòng)現(xiàn)金流企業(yè)近2年籌資活動(dòng)現(xiàn)金流呈增加趨勢(shì)。企業(yè)目前近三年籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流無(wú)較大變化。窗體底端窗體頂端四、新增流動(dòng)資金需求測(cè)算該筆業(yè)務(wù)為資產(chǎn)轉(zhuǎn)化業(yè)務(wù)，用于歸還我行存量授信，因此無(wú)需進(jìn)行流動(dòng)資金需求測(cè)算。窗體底端窗體頂端第三部分 客戶銀行信用情況評(píng)價(jià)我行授信業(yè)務(wù) 單位：萬(wàn)元基本授信額度品種授信額度授信余額擔(dān)保方式授信起止時(shí)間資產(chǎn)分類基本授信額度流動(dòng)資金貸款30003000企業(yè)擔(dān)保關(guān)注合計(jì)30003000我行客戶集中度客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)在我行無(wú)授信情況。他行授信業(yè)務(wù) 單位：萬(wàn)元發(fā)生行品種授信額度授信余額擔(dān)保方式授信起止時(shí)間資產(chǎn)分類豐南信用社流貸82008200都市寶實(shí)業(yè)房產(chǎn)、土地抵押提供擔(dān)保2015/05/152016/正常天津銀行流貸20002000該公司商業(yè)房產(chǎn)土地抵押提供擔(dān)保2015/3/202016/3/18關(guān)注合計(jì)10200客戶其他融資方式客戶無(wú)其他融資。客戶銀行授信情況分析：該客戶在天津銀行及豐南信用社貸款已到期，正在做借新還舊手續(xù)，天津銀行正在審批中，預(yù)計(jì)10底能夠完成放款，豐南信用社的貸款已經(jīng)審批通過(guò)，正在做放款手續(xù)，預(yù)計(jì)9月底能夠放款?？蛻魧?duì)外擔(dān)保情況表 單位：萬(wàn)元被擔(dān)保人擔(dān)保品種金額擔(dān)保方式到期日是否為關(guān)聯(lián)企業(yè)是否互保唐山海港合緣鋅業(yè)有限公司流貸3800保證擔(dān)保否否唐山曹妃甸工業(yè)區(qū)君予商貿(mào)有限公司流貸7000保證擔(dān)保否否唐山金諾實(shí)業(yè)有限公司流貸2000保證擔(dān)保否否唐山市旺杰科技有限公司流貸2000保證擔(dān)保否否唐山曹妃甸工業(yè)區(qū)君予商貿(mào)有限公司流貸354保證擔(dān)保否否客戶對(duì)外擔(dān)保情況分析：公司對(duì)外擔(dān)保共計(jì)15154萬(wàn)元，被擔(dān)保人能夠正常經(jīng)營(yíng)，目前貸款狀態(tài)全部為正常，無(wú)代償情況發(fā)生。注：說(shuō)明查詢企業(yè)征信系統(tǒng)時(shí)間；截至該時(shí)點(diǎn)客戶的征信系統(tǒng)查詢情況，查詢結(jié)果是否與客戶實(shí)際信用情況一致，不一致的應(yīng)說(shuō)明原因；是否有不良信用記錄（包括不良貸款記錄、欠息記錄等）；最高院被執(zhí)行信息查詢結(jié)果及情況分析（具體查詢方式：搜索”全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢“，用身份證號(hào)或組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)）。窗體底端窗體頂端窗體底端窗體頂端第四部分 第一還款來(lái)源分析截止到2015年12月公司銷售收入147968萬(wàn)元，凈利潤(rùn)13906萬(wàn)元，以公司的銷售收入和利潤(rùn)償還我行貸款有保證。該客戶管理水平嚴(yán)格，國(guó)外訂單逐漸增加，尤其近年來(lái)，國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策對(duì)新型材料比較扶持，行業(yè)發(fā)展良好，第一還款來(lái)源有保證。但由于近年國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)的壓力影響，導(dǎo)致公司的下游客戶回款較慢，賬期有所延長(zhǎng)，導(dǎo)致公司的流動(dòng)資金緊張，無(wú)法償還我行的貸款本息。第五部分 擔(dān)保情況一、 保證擔(dān)保第一部分 客戶基本狀況評(píng)價(jià)一、客戶基本狀況評(píng)價(jià)客戶全稱 天津北京清河歐力信達(dá)科技發(fā)展有限公司企業(yè)性質(zhì) 有限責(zé)任公司成立時(shí)間 2007/12/17注冊(cè)資本情況企業(yè)注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，實(shí)收資本1000萬(wàn)元.注冊(cè)地址 天津市北京清河農(nóng)場(chǎng)五科實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址 天津市北京清河農(nóng)場(chǎng)五科企業(yè)規(guī)模 中型企業(yè)基本帳戶開(kāi)戶行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司寧河清河分理處信用等級(jí) AA資質(zhì)等級(jí)企業(yè)信用信息公示情況注冊(cè)號(hào)：120221000005212登記狀態(tài)： 存續(xù)行業(yè)分類 制造業(yè)其他專用化學(xué)產(chǎn)品制造經(jīng)營(yíng)范圍 水乙二醇抗燃液壓液、冷卻液、切削液、潤(rùn)滑油生產(chǎn)技術(shù)研發(fā)、推廣、轉(zhuǎn)讓、制造、加工、銷售；機(jī)械零部件加工；金屬結(jié)構(gòu)制造；金屬材料及金屬礦產(chǎn)品、建筑材料、五金交電、化工產(chǎn)品、日用品、服裝、鞋帽、針紡織品、機(jī)械設(shè)備、水泥、裝飾裝修材料批發(fā)、零售；貨物進(jìn)出口；木塑復(fù)合材料生產(chǎn)、銷售、安裝。主導(dǎo)產(chǎn)品 水乙二醇抗燃液壓液、冷卻液、切削液、潤(rùn)滑油生產(chǎn)技術(shù)研發(fā)、推廣、轉(zhuǎn)讓、制造、加工、銷售。其他需要說(shuō)明的情況： 實(shí)收資本與注冊(cè)資本不一致的應(yīng)予說(shuō)明； 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否需滿足一定資質(zhì)相應(yīng)等級(jí)； 介紹授信客戶在我行的結(jié)算情況 其他需要說(shuō)明的情況?？蛻糇?cè)資本與實(shí)收資本一致。經(jīng)我行調(diào)查，企業(yè)經(jīng)營(yíng)無(wú)需資質(zhì)要求。無(wú)其他需要說(shuō)明的情況。窗體底端窗體頂端二、公司治理情況（一）所屬集團(tuán)及關(guān)聯(lián)企業(yè)情況客戶不屬于集團(tuán)客戶且無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)。（二）股權(quán)情況股東名稱出資金額(萬(wàn)元)出資方式出資比例(%)北京市信達(dá)實(shí)業(yè)總公司（天津）資金唐山金諾實(shí)業(yè)有限公司資金唐山金諾實(shí)業(yè)有限公司實(shí)物合計(jì)1,——窗體頂端窗體底端窗體頂端（三）客戶管理體系窗體底端窗體頂端主要管理人介紹職位 姓名 出生日期 擔(dān)任該職務(wù)時(shí)間 相關(guān)行業(yè)從業(yè)年限 學(xué)歷 實(shí)際控制人 張占文1962/07/012013/06/055大學(xué)本科法定代表人張占文1962/07/012013/06/055大學(xué)本科總經(jīng)理 張占文1962/07/012013/06/055大學(xué)本科主要管理人個(gè)人信用情況經(jīng)征信查詢，張占文個(gè)人征信狀況良好，近2年內(nèi)無(wú)逾期不良信用記錄。個(gè)人未結(jié)清住房貸款7萬(wàn)元。（有無(wú)不良信用記錄，如有，應(yīng)說(shuō)明原因；有無(wú)貸款，如有，寫(xiě)明貸款種類、金額、期限、用途，是否用于經(jīng)營(yíng)）主要管理人個(gè)人簡(jiǎn)歷 1981年9月至1992年小學(xué)教師 任教育局教研室1993年至1999年冀東有色金屬熔煉廠 任供銷經(jīng)理副廠長(zhǎng)2000年至2007年邊境貿(mào)易2008年至今 天津北京清河歐力信達(dá)科技發(fā)展有限公司經(jīng)理按照 起期 ——止期 ，單位 職務(wù) 的格式填寫(xiě)窗體底端窗體頂端