【文章內(nèi)容簡介】 0%、對開灤集團國際物流有限責(zé)任公司進出口分公司和廣東粵電力集團的無追索權(quán)暗保理等業(yè)務(wù)，去年至今年新增加的銀行多為城市商業(yè)銀行如平安銀行、湛江商業(yè)銀行、渤海銀行等。 注：如屬于首次發(fā)放，則以上表格中填寫本筆授信發(fā)放后的預(yù)計數(shù)據(jù)。窗體底端窗體頂端六、受信企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)分析與說明（一）財務(wù)報表說明報表口徑合并無本部有匯總無最近一期年報日期2011/12報表是否已經(jīng)過審計是審計保留意見窗體底端窗體頂端（二）資產(chǎn)及負債結(jié)構(gòu)分析截至2012/03單位：萬元貨幣資金：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 26,675 去年年初數(shù) 50,078 本年年初數(shù) 177,550 月末數(shù) 176,542匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要增減原因分析： 貨幣資金是由銀行存款28148萬元和保證金79273萬元組成。 應(yīng)收票據(jù)：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 1,421 去年年初數(shù) 115 本年年初數(shù) 8,090 月末數(shù) 0匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要增減原因分析： 銀行承兌匯票。 短期投資：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 3,320匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要內(nèi)容、收益及增減分析： / 應(yīng)收帳款：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 91,609 去年年初數(shù) 258,874 本年年初數(shù) 342,747 月末數(shù) 366,488匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 前五大客戶明細金額、帳齡、被拖欠、壞帳等情況及增減分析： 應(yīng)收賬款中，主要是銷售給開灤煤炭。原因是行業(yè)中煤炭礦廠之間沒有倒買倒賣煤炭，通常是找個中間商來過度，而這個中間商實力要求要較強，有一定的議價能力，從而通過該中間商得到優(yōu)惠，另外銷售進口煤炭時，合理的避免了路途中占用自己資金的情況，形成互助的模式。而開灤煤炭早年尚未注重投資開拓礦廠，當(dāng)煤炭采掘無法供應(yīng)下游客戶需求時，由于煤炭品種的缺失，只能向市場購買煤炭進行銷售，該筆款項是通過借款人購買市場煤賣給開灤煤炭的款項，如神華集團給予借款人一定優(yōu)惠以保證借款人的利潤。 對方單位金額帳齡比例%原因關(guān)聯(lián)關(guān)系開灤進出口分公司 231102 不超過六個月 % 貨款 非關(guān)聯(lián)公司 中國神華廣州分公司 23531 不超過六個月 % 貨款 非關(guān)聯(lián)公司 新會雙水發(fā)電廠 1645 不超過六個月 % 貨款 非關(guān)聯(lián)公司 佛山南海京能發(fā)電 1584 不超過六個月 % 貨款 非關(guān)聯(lián)公司 清遠廣英水泥 1311 不超過六個月 % 貨款 非關(guān)聯(lián)公司 其他應(yīng)收款：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 3,469 去年年初數(shù) 992 本年年初數(shù) 3,452 月末數(shù) 9,901匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 前五大客戶明細金額、帳齡、被拖欠、壞帳、非正常往來等情況及增減分析： 主要為臨時幫華潤水泥、海螺水泥、天吉源公司墊付鐵路運費。 對方單位金額帳齡比例%原因關(guān)聯(lián)關(guān)系代墊付款（華潤/海螺/天吉源公司鐵路費） 515 不超過二個月 % 墊付款 非關(guān)聯(lián)公司 藍海通用碼頭款 529 不超過3個月 % 工程款 關(guān)聯(lián)公司 暫付款 2376 不超過3個月 % 員工社保 員工 靖海工程款 309 不超過三個月 % 工程款 關(guān)聯(lián)公司 / 應(yīng)付帳款：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 6,109 去年年初數(shù) 5,007 本年年初數(shù) 536 月末數(shù) 23,302匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 前五大客戶明細金額、帳齡及增減分析： 發(fā)票原因尾款未結(jié)。 對方單位金額帳齡比例%原因關(guān)聯(lián)關(guān)系陽煤集團壽陽開元 15 不超過一年 100% 尾款 非關(guān)聯(lián)公司 / 預(yù)付帳款及其說明：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 8,196 去年年初數(shù) 30,071 本年年初數(shù) 53,715 月末數(shù) 168,077匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 前五大客戶明細金額、帳齡及增減分析，是否存在非正常往來: 主要是向托克公司購買進口煤炭的預(yù)付賬款，由于關(guān)單待稅所認(rèn)證中，未做帳務(wù)處理。 對方單位金額帳齡比例%原因關(guān)聯(lián)關(guān)系（托克公司） 41740 不超過四個月 59% 關(guān)單未在稅所、9月底開購貨時的部分定金 非關(guān)聯(lián)公司 秦皇島弘億貿(mào)易 6480 不超過三個月 % 未收發(fā)票 非關(guān)聯(lián)公司 光走華南煤炭交易中心 5083 不超過三個月 % 交易保證金 非關(guān)聯(lián)公司 中國神華能源 4791 不超過一個月 % 貨款 非關(guān)聯(lián)公司 營口萬里川經(jīng)貿(mào) 4201 不超過一個月 % 未收發(fā)票 非關(guān)聯(lián)公司 其他應(yīng)付款：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 2,872 去年年初數(shù) 682 本年年初數(shù) 514 月末數(shù) 23,426匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 前五大客戶明細金額、帳齡及增減分析，是否存在非正常往來： 內(nèi)蒙古藍粵有限公司并非借款企業(yè)實際控制人藍**先生或關(guān)聯(lián)公司占股持有的公司，是藍**先生的好朋友在內(nèi)蒙地區(qū)注冊的公司，主要是為了拿內(nèi)蒙古的鐵路運力。新員工培訓(xùn)經(jīng)費。 對方單位金額帳齡比例%原因關(guān)聯(lián)關(guān)系內(nèi)蒙古藍粵 1680 一年以上 % 往來 非關(guān)聯(lián)公司 應(yīng)付教育經(jīng)費 2 不超過二個月 % 員工培訓(xùn) 員工 / 存貨：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 61,319 去年年初數(shù) 68,900 本年年初數(shù) 167,648 月末數(shù) 174,806匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 存貨結(jié)構(gòu)分析金額占比%存貨變化是否正常產(chǎn)成品/ 在產(chǎn)品128524 100％ 是 原材料/ 合計121557 100％ 是 存貨增減情況和存在的問題分析：隨著銷售量的增加，存貨相應(yīng)的增加。 長期投資：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 23,072 去年年初數(shù) 23,072 本年年初數(shù) 82,649 月末數(shù) 82,649匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 其中長期股權(quán)投資：合并：前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部：前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0匯總：前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要內(nèi)容、效益及增減分析：長期投資主要是借款人與陽泉煤業(yè)（集團）有限責(zé)任公司（該公司為國營大型煤炭公司，下屬控股國陽新能600348上交所上市公司）合資新建的“山西新元煤炭有限責(zé)任公司”，初始投資資金19558萬元，占股權(quán)比例45%。現(xiàn)在已產(chǎn)出，但暫未分配利潤；惠來粵東電力燃料有限公司，初始投資資金1474萬元，占股權(quán)比例55%；惠來藍天實業(yè)投資有限公司，初始投資資金2040萬元，占股權(quán)比例68%。 投資情況投向名稱投資金額股權(quán)比例投資收益對下屬企業(yè)投資 對其他企業(yè)投資 1預(yù)收帳款：合并:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部:前年年初 2,378 去年年初數(shù) 5,948 本年年初數(shù) 5,083 月末數(shù) 24,075匯總:前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 前五大客戶明細金額、帳齡、被拖欠、壞帳等情況及增減分析： 主要為貨款的預(yù)收賬款。 對方單位金額帳齡比例%原因關(guān)聯(lián)關(guān)系佛山順德寶江能源設(shè)備有限公司 4508 不超過1個月 % 發(fā)票未開暫掛帳處理 非關(guān)聯(lián)公司 惠州環(huán)球水泥 1954 不超過1個月 % 發(fā)票未開暫掛帳處理 非關(guān)聯(lián)公司 南海港能源燃料 1584 不超過1個月 % 發(fā)票未開暫掛帳處理 非關(guān)聯(lián)公司 東莞市建暉燃料 1118 不超過1個月 % 發(fā)票未開暫掛帳處理 非關(guān)聯(lián)公司 東莞豐佑能源 1068 不超過1個月 % 發(fā)票未開暫掛帳處理 非關(guān)聯(lián)公司 1長期借款：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要增減、融資方式及主要投向分析： / 1凈資產(chǎn)：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 66,347 去年年初數(shù) 133,351 本年年初數(shù) 221,767 月末數(shù) 229,894匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要增減原因分析： 隨著銷售規(guī)模的不斷擴大，存貨增加所致。 1總資產(chǎn)：合并: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0本部: 前年年初 216,209 去年年初數(shù) 432,524 本年年初數(shù) 837,847 月末數(shù) 983,818匯總: 前年年初 0 去年年初數(shù) 0 本年年初數(shù) 0 月末數(shù) 0 主要增減原因分析： 隨著銷售規(guī)模的不斷擴大，存貨增加所致。 1經(jīng)營收入及效益：前年:2010/12合并:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0本部:經(jīng)營收入 714,306 利潤總額 36,587 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 106,199匯總:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0 去年:2011/12合并:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0本部:經(jīng)營收入 1,172,128 利潤總額 98,602 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 130,156匯總:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0 本年:2012/03合并:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0本部:經(jīng)營收入 392,400 利潤總額 8,127 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 23,083匯總:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0 上年同期:2011/03合并:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0本部:經(jīng)營收入 274,525 利潤總額 7,594 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 17,768匯總:經(jīng)營收入 0 利潤總額 0 其中：主營業(yè)業(yè)務(wù)利潤 0 主要變化原因分析： 銷售收入逐年增加，預(yù)計今年全國經(jīng)濟持續(xù)整體向好；保障房、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等逆好下原材料需貨量增加；全年通貨膨脹高位徘徊；進口煤炭價格過高和電價提價等因素綜合考慮，煤炭仍然具有較大的上漲空間，因此推算借款人全年將完成銷售收入突破人民幣100億元。 1納稅情況（萬元）項目名稱上年度本年度增值稅增值稅進項稅額 增值稅銷項稅額 增值稅實繳稅額 所得稅9183 1主要可變現(xiàn)的資產(chǎn)（包括固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)） 名稱原值現(xiàn)值是否抵押權(quán)證號碼房地產(chǎn)118 118 否 機器設(shè)備 交通運輸工具126 否 土地使用權(quán) 1