【文章內(nèi)容簡介】 B 公司理財不屬于家庭理財C 婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。D 遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財2“理財”的定義是（A）。A 資金籌措、資源合理配置遵循最大收益與最小耗費原則投資融資運營B 證券、投資、保險、信托、期貨、基金等C 婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入D 購買金融產(chǎn)品3個人擁有豐富的經(jīng)濟金融資源并較快增長其原因不包括（D）。A 個人收入總量急劇增長家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大B 個人收入總量及擁有經(jīng)濟金融資源急 劇增長C 國民收入分配向個人傾斜個人收入占國民收入比重大幅上升D 金融投資理念不成熟居民不愿意接受理財服務4全過程理財規(guī)劃的中義角度是（B）。A 通過財務資源的適當管理來實現(xiàn)個人生活目標的過程是一個為實現(xiàn)整體理財目標設計的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計劃B 對客戶制定理財目標了解風險偏好進行資產(chǎn)分配選擇投資品種并不斷進行績效管理實現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大C 資金籌措、資源合理配置D 推銷理財產(chǎn)品拿取提成5%金融資產(chǎn)占43%。（F）6客戶需要“理財規(guī)劃的過程”而非單一金融產(chǎn)品。（T）7理財師要滿足客戶理財?shù)男枰蛻粜枰袄碡斠?guī)劃的過程”而非單一金融產(chǎn)品。（T）8中國人口總量大經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡貧富差距拉大富豪階層相對數(shù)少絕對數(shù)很大。（T）個人金融理財解說（九） 待做1理財是科學與藝術的結合科學體現(xiàn)在懂財務、會分析藝術體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（T）2以下關于第三方理財?shù)恼f法不正確的是（D）。A 提銀行務B 提專業(yè)理財建議咨詢C 提保險及稅收計劃服務D 不收取費用3個人經(jīng)濟生活事務管理不包括（C）。A 個人經(jīng)濟生活、消費支出事務的管理B 個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理C 明確理財目標為身邊人制定合理的和可操作的理財方案D 個人日常生活中人身與財產(chǎn)風險防范4投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。（F）5下列關于個人經(jīng)濟事務管理說法錯誤的是（D）。A 包括個人經(jīng)濟生活、消費支出事務的管理。B 個人日常生活中的管理C 個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D 個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟事務管理。6理財師的工作內(nèi)容不包括（D）。A 收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)B 聽取客戶的理財目標和要求C 幫助客戶實施理財方案D 向客戶提理財資本7全過程理財規(guī)劃的最后一步是（D）。A 理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況B 理財師和客戶共同確定理財目標體系C 幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案D 對理財方案運營中問題進行修訂完善8理財師的工作內(nèi)容包括收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)聽取客戶的理財目標和要求并量身為客戶指定出財務設計方案但無需保證客 戶財務和閑暇的終身消費。（F）9下列關于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（D）。A 理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。B 理財師和客戶共同確定理財目標體系。C 最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案D 對運營中問題不予以解決個人金融理財解說（十） 待做1以下哪項不是理財目標？（B）A 賺錢贏利B 獲得他人認可C 防避風險D 個人事業(yè)有成2個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括（C）。A 服務對象不同B 經(jīng)濟活動特點不同C 理財目標相同D 決策理性不同3以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌浚―）A 服務對象B 經(jīng)濟活動特點C 理財能力D 理財資本4理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提某種單一的金融產(chǎn)品。（F）5一般最為活躍的資產(chǎn)是（A）。A 貨幣金融資產(chǎn)B 住宅資產(chǎn)C 人力資產(chǎn)D 汽車6個人理財范圍是指個人家庭從出生到死亡的長期過程中有關經(jīng)濟運行、財務資源配置的一切事項。（T）7理財只是一種金融產(chǎn)品。（F）8理財只是貨幣資產(chǎn)打理。（F）9關于理財說法錯誤的是（B）。A 理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務組合創(chuàng)新。B 理財規(guī)劃一般向客戶提某種單一的金融產(chǎn)品。C 國際財務規(guī)劃協(xié)會提出“關注客戶的理財目標和需求比關注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。D 個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關經(jīng)濟運行、財務資源配置的一切事項。個人金融理財解說（十一） 待做1在國外理財更注重于（B）。A 拼命賺錢B 閑暇消費享受C 享受理財過程D 豐富生活2國外老人對遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的覺得這是很自然。（T）3理財服務活動的開展必須借助于金融的平臺。（T）4國內(nèi)外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?？（D）A 金融環(huán)境B 信用環(huán)境C 法律環(huán)境D 道德環(huán)境5國內(nèi)拼命賺錢國外閑暇消費享受。（T）6以下說法不正確的是（C）。A 國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大B 國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺C 國內(nèi)外對財富及理財?shù)挠^念相同D 國內(nèi)外對遺產(chǎn)規(guī)劃的認同度不同7關于銀行開展個人理財業(yè)務的意義不正確的是（D）。A 是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B “入世”后銀行業(yè)市場化商業(yè)化的重要途徑C 銀行自身競爭與開拓市場的需要D 防范銀行和個人的投資風險8公司理財法規(guī)相當健全家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（T） 個人金融理財解說（十二） 待做1家庭理財雖然不可以提高居民生活水準但可以更好的持家理財。（F）2個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（A）。^B^A 個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。B 銀行資源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。C 個人信貸占比在迅速增長之中。D 個人結算占到總結算量的相當比例份額迅速上升。3關于銀行重視個人理財說法不正確的是（C）。A 個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視B 個人金融理財人員受到重視人才的挖掘、挖墻腳薪酬待遇優(yōu)厚C 相關的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D 理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)4金融大廈得以矗立的兩大支柱是（A）。A 企業(yè)和家庭B 銀行和基金公司C 個人和企業(yè)D 家庭和個人5銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融組成的有效配置、合理運用的角度評析完善金融政策。（T）6家庭理財有助于提高居民生活水準更好持家理財。（T）7銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運用的角度評析完善金融政策。（T）8銀行越來越重視個人理財以下說法不正確的是（D）。A 銀行開始重視個人理財產(chǎn)品研發(fā)。B 個人金融理財人員受到重視人才的挖掘、挖墻腳薪酬待遇優(yōu)厚。C 建立完善修訂相關的金融法規(guī)制度規(guī)定。D 重視貸款部門9關于銀行的業(yè)務以下說法正確的是（A）。A 對公司單位、個人家庭B 對公司C 對個人家庭D 以上均不正確10個人金融理財置于較高位置的原因不包括（B）。^A^A 個人結算占總結算量的比例較小份額保持不變B 個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山C 銀行資金的60%來自于居民家庭的儲蓄存款D 個人信貸占比在迅速增長之中個人金融理財解說（十三） 待做1大家關注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括（A）。A 全民對理財事項很關注B 股民已達到上億人C 理財書籍旺銷理財知識大普及引起社會極大關注D 理財意識觀念初步興起理財、講座大量開辦2所有的高收入人士對理財事項均缺乏關注。（F）3以下哪項不屬于“聚財”？CA 證券投資B 儲蓄存款C 投資獲取收入D 保險投資4下列不屬于個人金融理財?shù)膬?nèi)容的是（C）。A 買房B 買車C 看書D 養(yǎng)老保障費用5關于個人家庭理財?shù)囊饬x說法錯誤的是（C）。A 促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行人際關系幸福美滿。B 家庭金融資源配置的合理節(jié)約對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處。 C 對國家沒有意義D 造福億萬家庭的金融生活促進其知識增強技能提高效益改善。6對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保健；養(yǎng)老保障等用費。（T）7購買汽車屬于哪項花費？（B）A 養(yǎng)老保障用費B 購置大件高檔品用費C 子女撫養(yǎng)教育用費D 醫(yī)療住房用費8關于家庭理財意義不正確的是（D）。A 促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行人際關系幸福美滿B 家庭金融資源配置的合理節(jié)約對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處C 造福億萬家庭的金融生活促使其理財知識增強技能提高效益改善D 個人狀況好了國家沒有了負擔9以下說法錯誤的是（D）。A 投資理財、賺錢花錢已經(jīng)成為社會熱點話題。B 股民已經(jīng)達到上億人士。C 理財書籍旺銷理財知識大普及引起社會極大關注。D 但是理財觀念已經(jīng)深入人心個人金融理財解說（十四） 待做1金融業(yè)務分類可分為財產(chǎn)購置相關類、投資相關類、經(jīng)營相關類、教育相關類養(yǎng)老保障相關類等。（T）2以下說法錯誤的是（D）。A 買房買車貸款是客戶的理財需要。B 為子女接受大學教育自己讀書積蓄資金。C 社會需要可以激發(fā)客戶的需要D 客戶尚未產(chǎn)生的需要不可以創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。3金融理財中的與住房與養(yǎng)老相關的是（C）。A 按揭貸款B 住房儲蓄C 反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險。D 養(yǎng)老儲蓄4客戶理財除了賺錢的需要之外還要融資即為達到某項目的籌措資金以備將來再用等。（F）5以下哪個行為體現(xiàn)的是融資需要？（A）A 拾遺補缺B 證券C 國債購買D 買車積蓄資金6個人理財目標只取決于生存環(huán)境。（F）7關于個人理財目標說法不正確的是（D）。A 不同的人有不同的目標B 理財目標有長期中期和短期之分C 個人理財計劃可以提和指示出一方向D 理財目標的達成時間不因個人計劃而定8以下哪項是與投資相關的金融理財？（B）A 教育儲蓄B 投資貸款C 養(yǎng)老壽險D 按揭貸款9客戶尚未產(chǎn)生的需要無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（F）個人金融理財解說（十五） 待做1下列說法錯誤的是（D）。A 積極的理財應該是有目標的理財。B 我們在設定理財目標時必須與人生各階段的需求配合在執(zhí)行理財計劃時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。C 人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。D 理財前不需要明確最適合我的目標是什么。2下列說法錯誤的是（D） 。A 理財實際上就是自己分析自己的財務狀況然后做出計劃并實施計劃的過程。B 每個人都需要理財在理財?shù)倪^程中能夠使自己對自己的未來對自己的錢如何分配有一個打算。C 由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同理財?shù)哪繕艘蚨鴷胁町?。D 時間和精力規(guī)劃不屬于理財。3確定理財目標后要進行自我評價。（F）4專業(yè)理財師確定理財方式的因素不包括（B）。A 資產(chǎn)狀況B 身體狀況C 家庭情況D 社會發(fā)展5下列說法錯誤的是（D）。A 理財是一種全面的認識規(guī)劃首先必須設定理財目標。B 理財規(guī)劃師為客戶確定理財方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。C 還需考慮客戶的收入水平D 但無需考慮家庭情況6理財目標因人而異。（T）7以下說法不正確的是（D）。A 不同人生階段有不同的理財需求B 積極的理財應該是有目標的理財C 理財目標的設定要與人生各個階段的需求配合D 執(zhí)行理財計劃時需要有所偏差才能保證風險從而保證收益8理財是一種全面的人生規(guī)劃首先必須要做的是（A）。A 設定理財目標B 購買養(yǎng)老保險C 籌措資金D 購置住房個人金融理財解說（十六） 待做1以下哪項不屬于債務計劃的內(nèi)容？（D）A 總體債務規(guī)模B 債務成本C 還債時間D 債務體系2已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。（T）3個人理財目標制定應遵從的步驟是：；；；；。（T）4個人理財目標制定的首要步驟是（B）。A 多方照顧B 自我評價C 目標抉擇D 分期制定5理財目標一旦制定不能更改。F6下列說法錯誤的是（C）。A 子女教育規(guī)劃是指為到時支付子女教育費用所定的計劃。B 資產(chǎn)增值管理是理財目標的內(nèi)容C 特殊目標規(guī)劃不屬于理財目標內(nèi)容D 養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財目標的內(nèi)容。7理財目標的內(nèi)容不包括購置居住用房的計劃。（F）8“控制過度消費旨在積累資金的節(jié)約計劃”指的是哪一項理財目標的內(nèi)容？（A）A 節(jié)財計劃B 購置住房C 資產(chǎn)增值管理D 養(yǎng)老規(guī)劃9下列說法錯誤的是（C）。A 已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。