個人理財規(guī)劃案例本站推薦(編輯修改稿)
2024-11-16 02:52 本頁面
【文章內容簡介】 終獎1萬休閑娛樂800小計4450小計7000元/月，（單位：元）資產(chǎn)負債存款6萬房貸0余額寶1萬車貸0總資產(chǎn)7萬總負債0 通過上表數(shù)據(jù)，理財師認為陳小姐目前的財務狀況存在如下問題：有一定的存款，但資金利用率不高除了余額寶，資金都存在銀行，投資方式不夠靈活，資產(chǎn)配置結構有待優(yōu)化根據(jù)以上問題，再結合陳小姐的理財目標，理財師給出了相關解決方案和理財建議四、理財師建議進行職業(yè)規(guī)劃堅定目標投資自己從陳小姐以往的跳槽情況來看，其本人確實有一個比較明確的職業(yè)目標(設計)，但是還不夠堅定，接下去需要減少外界干擾，繼續(xù)投資自己的專業(yè)技能，減少跳槽頻率，這樣上升空間才會比較大。合理“開源”，多方面增加額外收入陳小姐是做設計的，所以理財師建議她可以多利用空余時間接單增加額外收入，或是可以通過將自己的作品發(fā)布到網(wǎng)絡等方式來提高額外收入。減少存款比例，調整個人資產(chǎn)結構根據(jù)圖表可以發(fā)現(xiàn)，陳小姐在銀行的存款較多，占總資產(chǎn)的比例較高，不利于財富保值和增值。因此建議她減少存款比例，用活資金。因為陳小姐每月薪資較高，支出也不算太多，因此建議其先預留10個月左右的生活費，以備不時之需，這部分錢可以存余額寶或銀行定期。其余的大部分則可以根據(jù)個人實際情況，配置不同的理財產(chǎn)品。第三篇：個人理財規(guī)劃案例分析題李女士，今年30歲，某股份制私營企業(yè)中層干部，其夫大學教師，有一個2歲的女兒，家庭年收100200元(年終獎約30000元)，居住在重慶。(貸款年限10年)，每月支付1130元，已付5年。另有學校分配住房一套，50平方米，現(xiàn)出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。平時家庭開支(含房屋按揭)：4500元，個人開支1500元。先生單位有養(yǎng)老保險、住房公積金，無商業(yè)保險；李女士有養(yǎng)老保險，另購有重大疾病商業(yè)保險7萬元(保額)，年繳費2700元；女兒有重大疾病保險5萬元(保額)，年繳費1500元。家庭理財目標:保險規(guī)劃。買教育基金至大學畢業(yè)和住院費用保險金額5萬元的保險。投資規(guī)劃：用2萬元進行理財投資。購房計劃：三年后換一套面積為130平的集資房，總價約為26萬元。創(chuàng)業(yè)基金：女兒25歲時，留有創(chuàng)業(yè)基金2萬元。理財
化學相關推薦
鄂ICP備17016276號-1