【正文】 A 房產(chǎn)反置換B 房產(chǎn)置換C 貨幣養(yǎng)老D 資產(chǎn)租換2關(guān)于“房產(chǎn)反置換”表述不正確的是（D）。A、覆蓋面過寬B、通貨膨脹時(shí)貨幣易于貶值C、養(yǎng)老保障體系不健全D、養(yǎng)老金過多時(shí)不發(fā)揮實(shí)際作用我的：A3關(guān)于“房子養(yǎng)老”表述不正確的是（）。（）我的：√7現(xiàn)代社會(huì)多養(yǎng)兒防老已慢慢變得不現(xiàn)實(shí)。A、7萬億B、9萬億C、11萬億D、13萬億我的：B2國家住建部統(tǒng)計(jì)目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。（T）3傳統(tǒng)社會(huì)長(zhǎng)期流傳目前仍需要大力發(fā)揚(yáng)的是哪種養(yǎng)老方式？AA 養(yǎng)兒防老B 儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)養(yǎng)老C 以房養(yǎng)老D 售房養(yǎng)老4“以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入用來養(yǎng)度老人余生。（F）8研究“以房養(yǎng)老”模式的原因不包括（C）。（F）2我國人均GD大約多少余美？（B）A B C D 3我國進(jìn)入老年化社會(huì)時(shí)人均GD是3000多美。（F）7中國的老百姓在保險(xiǎn)投資比較少主要是因?yàn)樗惶私?。A 高收益B 低風(fēng)險(xiǎn)C 客戶需求D 自身價(jià)值追求10理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（C）A 主觀原則和實(shí)際原則B 公開原則和具體原則C 一般原則和具體規(guī)范D 專業(yè)原則和公開原則理財(cái)規(guī)劃師（六） 待做1錦威金融策劃公安機(jī)關(guān)研討班開設(shè)課程中提到理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（D）。A 美國的金融保險(xiǎn)環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善產(chǎn)品也多B 美國在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差C 中國的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱D 中國的金融產(chǎn)品較少6在理財(cái)過程中理財(cái)顧問必須做的是為客戶提家庭賬本核算、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、投資技巧等大量的理財(cái)技巧與方法必須傾囊相授。A 當(dāng)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的時(shí)候理財(cái)師須 如實(shí)告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)生的利益沖突B 客戶有隱私權(quán)C 理財(cái)師有義務(wù)為客戶保密D 理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異2整體理財(cái)規(guī)劃以（B）為出發(fā)點(diǎn)與歸依從收入、支出、投資、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避四方面全方位精心設(shè)計(jì)與規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、實(shí)現(xiàn)幸福生活。（T）7理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立自主性有限。（F）3理財(cái)規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點(diǎn)不包括（D）。F7理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。A 上世紀(jì)90年代美國CF獲得極大發(fā)展獲證人士達(dá)2萬人。B 美國第十三任聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)主席艾倫A 判斷分析B 提出對(duì)策C 資產(chǎn)配置D 產(chǎn)品搭配92004年初國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會(huì)并頒布了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。B 理財(cái)規(guī)劃師要針對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況及需求進(jìn)行完整的理財(cái)分析。納什D 勞倫斯A 未來發(fā)展?jié)摿O大需要人員眾多B 報(bào)酬待遇高金領(lǐng)人才C 社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)少D 時(shí)間自由度低整年較忙4被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”的是（B）。A 比金融理財(cái)師通過率高B 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小C 注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試為5門課D 中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試始于1993年8“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（A）A 金融市場(chǎng)導(dǎo)購B 家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生C 家庭財(cái)務(wù)顧問D 家計(jì)理財(cái)博士9注冊(cè)會(huì)計(jì)師單科的通過率約為（B）。A 進(jìn)入門檻低考試通過率高B 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大C 2005年金融理財(cái)師第一次考試D 金融理財(cái)通過率約70~80%4金融理財(cái)師進(jìn)入門檻高考試通過率低。A 嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營諸多大型金融產(chǎn)品無法推出B 理財(cái)從業(yè)人員短缺質(zhì)量不高知識(shí)不全面C 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品過多難以抉擇D 理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究尚有嚴(yán)重缺陷研究人員嚴(yán)重缺乏4遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈(zèng)予繼承人。（T）9遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是（A）。（T）5美國需要繳納遺產(chǎn)稅。A 遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施B 遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個(gè)繼承人的時(shí)候盡可能的滿足自己的意愿C 遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少D 以上說法不正確2為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃下列說法錯(cuò)誤的是（C）。A 收入延期B 投資與資本利 得C 分解轉(zhuǎn)移D 杠桿投資7以下哪項(xiàng)一般不屬于分項(xiàng)征收的內(nèi)容？（D）A 工資B 勞務(wù)C 薪酬D 福利8每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（T）3買股票需要交印花稅、證券稅等。7以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？（B）A 外企職工B 公務(wù)員C 小販D 民企職工8理財(cái)要具有自我經(jīng)營的意識(shí)將自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、利用、包裝才能使效用的發(fā)揮達(dá)到最大達(dá)到最大價(jià)值。A 擇業(yè)時(shí)需要考慮收入和福利待遇。（）我的：√10社會(huì)關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。我的：D2以下哪項(xiàng)屬于有形資源？（）A、精力B、貨幣C、信息D、知識(shí)我的：B3清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是（）。A、一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國家能夠在社會(huì)中順利生存較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。（）我的：√7個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己趕超社會(huì)。A、正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀確立人生目標(biāo)B、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏C、收集有關(guān)工作機(jī)會(huì)招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析 選擇最適合自己的職業(yè)信息D、勿拘泥于按照計(jì)劃行事我的：D2以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（）A、間斷性B、可行性C、實(shí)施性D、適應(yīng)社會(huì)我的：A3以下哪項(xiàng)是制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)遵循的原則？（）A、明確性B、清晰性C、穩(wěn)定性D、抽象性我的：B4關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。C 分析客戶教育投資資金與需求差距并在此教育基礎(chǔ)上通過運(yùn)用各種投資工具彌補(bǔ)客戶教育投資的差額。（F）4個(gè)人生涯規(guī)劃原則是（B）。B 個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是把握自己把握社會(huì)。（F）8教育投資計(jì)劃主要考慮的教育投資對(duì)象是（B）。D 子女的教育投資花費(fèi)很大。3教育投資是指對(duì)子女的教育投資。A 在一個(gè)正常的情況下房子和車子需求 同樣重要的情況下可能房子更重要。A 晚年養(yǎng)老保障B 顯示社會(huì)地位C 融資便利D 傳承后代8關(guān)于買房與租房說法不正確的是（D）。D 有些規(guī)定可以不予理睬4買房與租房中間的選擇多種多樣但總的來說選擇租房會(huì)優(yōu)于買房。（T）3下列房地產(chǎn)投資計(jì)劃說法錯(cuò)誤的是（D）。A 儲(chǔ)蓄B 證券C 房地產(chǎn)D 汽車9理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上通過合理資產(chǎn)分配使（A）既能滿足客戶的流動(dòng)性要求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)又能獲得充足投資回報(bào)。（T）5房地產(chǎn)投資是一種長(zhǎng)期的高級(jí)投資計(jì)劃。D 確定適合的理財(cái)目標(biāo)后必須從中抉擇一個(gè)最適合于自己或?qū)ψ约鹤钪匾睦碡?cái)目標(biāo)作為特定時(shí)期的奮斗目標(biāo)。（F）8“控制過度消費(fèi)旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容？（A）A 節(jié)財(cái)計(jì)劃B 購置住房C 資產(chǎn)增值管理D 養(yǎng)老規(guī)劃9下列說法錯(cuò)誤的是（C）。F6下列說法錯(cuò)誤的是（C）。A 設(shè)定理財(cái)目標(biāo)B 購買養(yǎng)老保險(xiǎn)C 籌措資金D 購置住房個(gè)人金融理財(cái)解說（十六） 待做1以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)計(jì)劃的內(nèi)容？（D）A 總體債務(wù)規(guī)模B 債務(wù)成本C 還債時(shí)間D 債務(wù)體系2已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。B 理財(cái)規(guī)劃師為客戶確定理財(cái)方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。3確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。A 理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況然后做出計(jì)劃并實(shí)施計(jì)劃的過程。B 我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目標(biāo)時(shí)必須與人生各階段的需求配合在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。（F）7關(guān)于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)說法不正確的是（D）。3金融理財(cái)中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是（C）。（T）2以下說法錯(cuò)誤的是（D）。A 投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。 C 對(duì)國家沒有意義D 造福億萬家庭的金融生活促進(jìn)其知識(shí)增強(qiáng)技能提高效益改善。（F）3以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？CA 證券投資B 儲(chǔ)蓄存款C 投資獲取收入D 保險(xiǎn)投資4下列不屬于個(gè)人金融理財(cái)?shù)膬?nèi)容的是（C）。D 重視貸款部門9關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)以下說法正確的是（A）。（T）8銀行越來越重視個(gè)人理財(cái)以下說法不正確的是（D）。A 個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開始重視B 個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視人才的挖掘、挖墻腳薪酬待遇優(yōu)厚C 相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D 理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開始出現(xiàn)4金融大廈得以矗立的兩大支柱是（A）。B 銀行資源的90%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款。A 是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B “入世”后銀行業(yè)市場(chǎng)化商業(yè)化的重要途徑C 銀行自身競(jìng)爭(zhēng)與開拓市場(chǎng)的需要D 防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)8公司理財(cái)法規(guī)相當(dāng)健全家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（T）3理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開展必須借助于金融的平臺(tái)。C 國際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。（F）8理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。A 服務(wù)對(duì)象不同B 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同C 理財(cái)目標(biāo)相同D 決策理性不同3以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌?？（D）A 服務(wù)對(duì)象B 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)C 理財(cái)能力D 理財(cái)資本4理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提某種單一的金融產(chǎn)品。（F）9下列關(guān)于全過程理財(cái)規(guī)劃說法錯(cuò)誤的是（D）。B 個(gè)人日常生活中的管理C 個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D 個(gè)人死后遺產(chǎn)處置計(jì)劃部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。A 提銀行務(wù)B 提專業(yè)理財(cái)建議咨詢C 提保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服務(wù)D 不收取費(fèi)用3個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（C）。（T）7理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰蛻粜枰袄碡?cái)規(guī)劃的過程”而非單一金融產(chǎn)品。A 資金籌措、資源合理配置遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則投資融資運(yùn)營B 證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等C 婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入D 購買金融產(chǎn)品3個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長(zhǎng)其原因不包括（D）。（T）個(gè)人金融理財(cái)解說（八） 待做1以下說法不正確的是（D）。（T）6輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（F）個(gè)人金融理財(cái)解說（七） 待做1中國的股民數(shù)量達(dá)到（D）。B 第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只提服務(wù)不推銷產(chǎn)品。A 儲(chǔ)蓄B 貸款C 購房買車D 黃金5非金融理財(cái)是指?jìng)€(gè)人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。A 資產(chǎn)B 負(fù)債C 支出D 上班8靠“錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)屬于勞動(dòng)性收入。D 城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬億3以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)性收入中的不動(dòng)產(chǎn)？（A）A 有價(jià)證券B 房屋C 車輛D 收藏品4財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動(dòng)產(chǎn)（如銀行存款、有價(jià)證券等）和不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入如股息紅利租金等。（F）7國家社會(huì)公共理財(cái)內(nèi)容不包括（C）。（T）個(gè)人金融理財(cái)解說（三） 待做1財(cái)政管理屬于哪種理財(cái)主體？（A）A 國家理財(cái)B 企業(yè)公司理財(cái)C 個(gè)人家庭理財(cái)D 承包商理財(cái)2社會(huì)公共理財(cái)是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運(yùn)用的包括水、電、氣、通訊等。A 1~2萬B 2~3萬C 超過5萬D 超過10萬7以下哪項(xiàng)是一種高級(jí)的理財(cái)模式 ？（B）A 生涯規(guī)劃B 以房養(yǎng)老C 稅收籌劃D 買車8以下不屬于四金的是（D）。（F）5以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（D）。（F）3養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣一是要有生命第一健康第一的意識(shí)二是注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制定期檢查 。A 專揀貨B 舉棋不定C 欲望無止D 敢輸不敢贏大眾理財(cái)（二十五） 待做1“播下一個(gè)行動(dòng)收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣收獲一種性格；播下一種 性格收獲一種命運(yùn)。（T）2什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨（A）。（T）2理財(cái)首要的是（B）。A 國有股B 績(jī)優(yōu)股C 紅籌股D 藍(lán)籌股4買股票有兩種賺錢方法其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價(jià)值的是（A）。（T）6如果要去投資某一家公司的股票必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司它的生