【文章內(nèi)容簡介】 、投保建議書、業(yè)務(wù)處理資料、業(yè)務(wù)管理資料等在內(nèi)的多形式的信息服務(wù)發(fā)布查詢應(yīng)用平臺。對不同用戶設(shè)置不同的訪問權(quán)限，允許查閱不同的信息。主要功能有： 險種查詢 網(wǎng)點/代理人信息 業(yè)務(wù)規(guī)則查詢 實務(wù)解析 資訊、課件演示下載 客戶信息查詢216。 銷售支持：為代理人、經(jīng)紀人、中介機構(gòu)等銷售渠道提供基于客戶關(guān)系管理的銷售自動化支持。主要功能如下： 保費試算 投保建議 報價 客戶信息管理 客戶聯(lián)絡(luò)管理 保單服務(wù)管理 銷售業(yè)績管理 活動管理 培訓(xùn)管理 業(yè)務(wù)信息查詢 、短信等增值服務(wù)216。 服務(wù)管理支持：提供對各種客戶行為進行綜合的價值分析，并規(guī)劃相應(yīng)的客戶關(guān)系體驗，包括對客戶的售后服務(wù)和內(nèi)部人員使用的保單維護功能。主要功能如下： 客戶信息管理 客戶聯(lián)絡(luò)管理 客戶信息變更 保單查詢 承保 保全 理賠 救助 理財216。 收付費管理：提供進行業(yè)務(wù)資金流轉(zhuǎn)處理的功能支持，包括各種應(yīng)收應(yīng)付的首期續(xù)期保費、養(yǎng)老金、手續(xù)費、合同款等操作處理功能和管理功能。主要功能如下： 收付費管理 現(xiàn)金收付 銀行轉(zhuǎn)帳 帳戶核銷216。 傭金和手續(xù)費管理：提供對代理人、經(jīng)紀人、中介機構(gòu)等銷售渠道傭金和手續(xù)費的管理功能組件。主要功能如下： 傭金查詢 手續(xù)費查詢 KPI、績效預(yù)警 集成服務(wù)層設(shè)計支持公共和支持服務(wù)層的，主要有以下的集成服務(wù)層的模塊：216。 應(yīng)用集成：統(tǒng)一的、靈活的集成平臺，將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銷售支持系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、商業(yè)智能系統(tǒng)等企業(yè)后臺系統(tǒng)集成在一起，并管理交易的完整性。 將用戶請求提交給相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng)，將響應(yīng)返回給用戶，并管理交易的完整性216。 數(shù)據(jù)抽取與轉(zhuǎn)換：將數(shù)據(jù)從數(shù)據(jù)源提取、轉(zhuǎn)換和加載到目標庫中。通常情況下，ETL的功能還包括： 從多個數(shù)據(jù)源提取數(shù)據(jù)； 按照用戶規(guī)定的標準轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù) ； 將數(shù)據(jù)映射到庫中 ； 重新排列數(shù)據(jù)的格式，重新計算數(shù)據(jù) ； 重新組織數(shù)據(jù) ； 匯總數(shù)據(jù) 。216。 渠道集成：這里主要涉及支持各種業(yè)務(wù)前端的具體技術(shù)。 互聯(lián)網(wǎng)Internet 通訊，電話與呼叫中心 個人數(shù)字終端，如PDA； 移動，如Mobile； 與銀行、郵政等機構(gòu)的連接，如：銀保通。 基礎(chǔ)架構(gòu)域中相關(guān)的服務(wù)支持電子商務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的，還有基礎(chǔ)架構(gòu)域中提供的服務(wù)： 安全服務(wù)：保證企業(yè)的數(shù)據(jù)安全、交易安全、應(yīng)用安全； 目錄服務(wù)：建立統(tǒng)一的用戶管理，實現(xiàn)單點登錄； 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)：建立穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)連接，保證總、分公司間的數(shù)據(jù)傳輸?shù)捻槙场?總體技術(shù)設(shè)計 電子商務(wù)平臺的建立電子商務(wù)的應(yīng)用平臺將提供一個整體的、靈活的、集成的框架（門戶），把電子商務(wù)系統(tǒng)提供的各種服務(wù)、功能納入其中，從而建立一個功能完善的、集中的系統(tǒng)，為用戶提供多渠道的信息和交易服務(wù)。企業(yè)門戶的建立一般有兩種方法：一是選用基礎(chǔ)企業(yè)應(yīng)用架構(gòu)，自行開發(fā)；二是直接選用門戶平臺軟件產(chǎn)品。自行開發(fā)的好處是不依賴于供應(yīng)商，能夠完全控制系統(tǒng)功能；缺點是實施風(fēng)險較大，開發(fā)周期長。針對中國人壽門戶的建設(shè)來說，由于門戶面對外部用戶的訪問，門戶系統(tǒng)的安全性、健壯性非常重要，而自行開發(fā)的軟件系統(tǒng)正是在這兩點上不占優(yōu)勢。另外，目前的portal產(chǎn)品已經(jīng)比較成熟，因此，建議人壽選擇購買portal產(chǎn)品的方式，搭建電子商務(wù)的平臺。在實施門戶具體過程中，還有兩種途徑可供選擇：一是首先建立門戶框架，每建立一個應(yīng)用的同時將應(yīng)用系統(tǒng)集成到門戶；二是先實現(xiàn)各應(yīng)用系統(tǒng)，再建立門戶，再進行集成。建議中國人壽考慮第一種實施途徑，即首先建立門戶框架。這樣做的好處是，企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)是在整體框架的規(guī)范下進行的，特別是每個新建應(yīng)用系統(tǒng)的時候，可以充分考慮到融入企業(yè)門戶的要求，這樣，在應(yīng)用系統(tǒng)集成到門戶的時候，就會比較順利。反之，如果在建立各應(yīng)用系統(tǒng)的時候，缺少對門戶的集成方面的考慮，再建門戶的話，就會在系統(tǒng)集成方面花費較大的投入，這也是一種意義上的重復(fù)建設(shè)，因此，是我們不建議的。在應(yīng)用平臺的搭建上，通常使用的技術(shù)是portal技術(shù)。Portal產(chǎn)品的選擇，應(yīng)該考慮如下因素： 是否提供信息和軟件系統(tǒng)的集中式訪問； 是否能夠?qū)崿F(xiàn)與核心業(yè)務(wù)、銷售支持、CRM等系統(tǒng)的中央集成； 是否提供協(xié)同與知識共享工具； 是否能夠?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)流程的定制和管理； 是否提供可靠的安全機制； 是否能夠進行快速的部署； 系統(tǒng)對標準化的支持程度如何。下面表中列出的是主流portal產(chǎn)品的簡單描述：產(chǎn)品名稱廠家描述Oracle應(yīng)用服務(wù)器Oracle集成的、基于標準的軟件平臺，使所有規(guī)模的組織能夠?qū)ψ兓纳虅?wù)需求作出更快的反應(yīng)。它提供您需要的所有中間件服務(wù)，以部署和管理 應(yīng)用程序和 Web 服務(wù)、通過企業(yè)門戶和移動設(shè)備提供個性化的應(yīng)用程序、提供實時商務(wù)智能、集成應(yīng)用程序以及使商務(wù)過程自動化。IBM WebSphere PortalIBM可以為各種用戶、設(shè)備和定制選項提供信息訪問；實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的集成和自動化；構(gòu)建、連接和管理應(yīng)用程序。Sybase Enterprise PortalSybase能夠提供完整的集成能力，具有開發(fā)式的產(chǎn)品架構(gòu)。通過增強的門戶服務(wù)實現(xiàn)集成和統(tǒng)一的電子商務(wù)基礎(chǔ)架構(gòu)；通過B2B擴展，實現(xiàn)自動B2B交易和交易市場的集成；移動和無線擴展集成了企業(yè)內(nèi)部無線和移動設(shè)備。BEA Weblogic portalBEA基于J2EE，結(jié)構(gòu)簡單，提供了與第三方產(chǎn)品良好的集成能力。表 32 主流portal產(chǎn)品的簡單描述 系統(tǒng)集成企業(yè)的系統(tǒng)整合的目的是挖掘信息資源再利用，這些信息零散的、廣泛的分布在企業(yè)各個信息系統(tǒng)之中，中間有很多信息是交互的、約束的，這些信息沒有聯(lián)系在一起進行分析的話，無法進行企業(yè)的深層次應(yīng)用。整合的意義就是提供一個有機的、一體化的應(yīng)用系統(tǒng)，以支持業(yè)務(wù)流程的完整、流暢。中國人壽建立電子商務(wù)平臺的主要目標之一即是集成后臺應(yīng)用系統(tǒng)，為用戶提供統(tǒng)一的服務(wù)訪問入口。在應(yīng)用集成方面，建議考慮選擇中間件來搭建企業(yè)的應(yīng)用集成環(huán)境。系統(tǒng)集成主要有三個層次：數(shù)據(jù)集成、應(yīng)用集成、業(yè)務(wù)流程集成。中國人壽電子商務(wù)系統(tǒng)作為中國人壽應(yīng)用系統(tǒng)的集成平臺，建議分步實現(xiàn)這三個層次的集成。數(shù)據(jù)集成通過數(shù)據(jù)復(fù)制等技術(shù)，實現(xiàn)異構(gòu)分布數(shù)據(jù)的共享，是系統(tǒng)集成中最基本、最重要的集成。中國人壽可以首先實現(xiàn)從后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取、轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)，提供給電子商務(wù)系統(tǒng)的用戶查詢，這個在技術(shù)上比較容易實現(xiàn)，建議可以先行實現(xiàn)。應(yīng)用集成是通過EAI技術(shù)，實現(xiàn)應(yīng)用間的交互，而應(yīng)用間的交互又根據(jù)對實時性要求的不同，分為同步的和異步的兩種方式。中國人壽的電子商務(wù)系統(tǒng)是一個集成的系統(tǒng)，需要考慮逐步將企業(yè)各應(yīng)用系統(tǒng)集成到電子商務(wù)系統(tǒng)中來，建議首先考慮集成銷售支持系統(tǒng)、客戶服務(wù)系統(tǒng)、系統(tǒng)，再集成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、商業(yè)智能系統(tǒng)等。業(yè)務(wù)流程集成是通過建立商業(yè)流程來協(xié)同現(xiàn)有的應(yīng)用和業(yè)務(wù)系統(tǒng)。這個要求比較高，而且，目前業(yè)務(wù)流程集成的產(chǎn)品也不是非常成熟。建議在中國人壽應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)相對穩(wěn)定、完善的時候進行考慮，實施業(yè)務(wù)流程集成需要IT人員與業(yè)務(wù)人員一起，進行業(yè)務(wù)流程重組，使IT系統(tǒng)更好的配合業(yè)務(wù)的運作。當(dāng)然，要達到順利的業(yè)務(wù)流程整合，在應(yīng)用系統(tǒng)的建設(shè)初期，就必須注重系統(tǒng)的標準化、模塊化，這樣才能有利于流程的順暢。在EAI中間件產(chǎn)品的選擇上，需要考慮以下方面： 易于設(shè)計、開發(fā)新應(yīng)用系統(tǒng)； 易于部署和管理新應(yīng)用系統(tǒng)； 應(yīng)用系統(tǒng)的具有較好的可靠性和安全性； 應(yīng)用系統(tǒng)可擴展性強、具有高性能及高吞吐率； 個性化的互聯(lián)網(wǎng)門戶及應(yīng)用的開發(fā)； 企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)上系統(tǒng)間的集成及工作流程管理等。下表列出主要EAI產(chǎn)品的簡單描述：產(chǎn)品名稱廠家描述BEA WebLogic IntegrationBEA是一套完善的企業(yè)應(yīng)用集成解決方案。它為企業(yè)提供了應(yīng)用服務(wù)器