第九章不確定性與風險分析(編輯修改稿)
2025-07-26 17:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 出較為敏感的不確定因素?！∶舾卸认禂?shù)較高者或臨界點較低者為較為敏感的因素2）定性分析臨界點所表示的不確定因素變化發(fā)生的可能性。3）歸納敏感性分析的結(jié)論，指出最敏感的一個或幾個關鍵因素，粗略預測項目可能的風險。三、敏感性分析的不足:不能得知不確定因素對項目效益影響發(fā)生的可能性有多大。第四節(jié)風險分析一、風險分析的程序和基礎（一）風險分析的程序 項目風險分析：認識項目可能存在的潛在風險因素，估計這些因素發(fā)生的可能性及由此造成的影響，分析為防止或減少不利影響而采取對策的一系列活動?！ №椖繘Q策分析中的風險分析應遵循以下程序：首先，從認識風險特征入手去識別風險因素；然后選擇適當?shù)姆椒ü烙嬶L險發(fā)生的可能性及其影響； 其次，評價風險程度，包括單個風險因素風險程度估計和對項目整體風險程度估計； 最后，提出針對性的風險對策，將項目風險進行歸納，提出風險分析結(jié)論。（二）風險分析的基礎： 描述風險有兩個變量。一是事件發(fā)生的概率或可能性（probability），二是事件發(fā)生后對項目目標的影響（impact）。風險可以用一個二元函數(shù)描述： r（p，i）＝pi 其中：p為風險事件發(fā)生的概率；i為風險事件對項目目標的影響。 風險的大小或高低既與風險事件發(fā)生的概率成正比，也與風險事件對項目目標的影響程度成正比。表136風險等級風險等級發(fā)生的可能性和后果表示重大風險可能性大，損失大，項目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施s較大風險可能性較大，或者損失較大，損失是項目可以承受的，必須采取一定的防范措施h一般風險可能性不大，或者損失不大，一般不影響項目的可行性，應采取一定的防范措施m較小風險可能性較小，或者損失較小，不影響項目的可行性l微小風險可能性很小，且損失較小，對項目的影響很小n表135風險的概率檔次概率等級發(fā)生的可能性表示很高81~100%，很有可能發(fā)生s較高61~80%，可能性較大h中等41~60%，在項目中預期發(fā)生m較低21~40%，不可能發(fā)生l很低0~20%，非常不可能發(fā)生n險和重大風險五個等級，如下表136所示： 按照風險因素發(fā)生的可能性，可以將風險概率劃分為五個檔次。如下表所示：（pim） 風險的大小可以用風險評價矩陣，也稱概率－影響矩陣來表示。它以風險因素發(fā)生的概率為橫坐標，以風險因素發(fā)生后對項目的影響大小為縱坐標，如圖13－4?！ ★L險概率影響矩陣 采用風險評價矩陣方法，可將風險程度分為微小風險、較小風險、一般風險、較大風二、風險分析的內(nèi)容：在對風險特征充分認識的基礎上，識別項目潛在的風險和引起這些風險的具體風險因素。風險因素識別應注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗。風險識別要根據(jù)行業(yè)和項目的特點，采用分析和分解原則，把綜合性的風險問題分解為多層次的風險因素?！ 〕Ｓ玫姆椒ㄖ饕酗L險分解法、流程圖法、頭腦風暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過專家調(diào)查的方式完成。： 風險估計：估計風險發(fā)生的可能性及其對項目的影響。應采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法對風險做出全面估計?！ ★L險評價：是在風險估計的基礎上，通過相應的指標體系和評價標準，對風險程度進行劃分，以揭示影響項目成敗的關鍵風險因素。風險評價包括單因素風險評價和整體風險評價。1）單因素風險評價,評價方法主要有風險概率矩陣、專家評價法等。（2）項目整體風險評價?！ Σ哐芯康幕疽蟀ǎ海?）風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程。（2）風險對策應具針對性。（3）風險對策應有可行性。（4）風險對策必具經(jīng)濟性。在風險對策研究中應將規(guī)避防范風險措施所付出的代價與該風險可能造成的損失進行權衡，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風險效益。（5）風險對策研究是項目有關各方的共同任務。三、投資項目的主要風險（一）市場風險：市場風險是競爭性項目常遇到的重要風險。一般來自四個方面：、消費偏好發(fā)生變化，使得市場需求發(fā)生重大變化，市場供需總量的實際情況與預測值發(fā)生偏離。，導致市場需求分析出現(xiàn)重大偏差。
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