【文章內(nèi)容簡介】 有股票面值達人民幣1000元以上的股東人數(shù)不少于1000人，向社會公開發(fā)行的股份不少于股票發(fā)行人的股份總數(shù)的25%；股票發(fā)行人股本總數(shù)超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行股份的比例不少于15%。5股票發(fā)行人在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。6國家法律、法規(guī)、規(guī)章及證券交易所規(guī)定的其他條件。7外資股的上市，應符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件。：1內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券。2內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易。3非內(nèi)幕人員通過不正當?shù)氖侄位蚱渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或建議他人買賣證券。4其他內(nèi)幕交易行為。：1違背客戶的委托為其買賣證券。2不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確立文件。3挪用客戶所委托買賣的證券或客戶帳戶上的資金。4私自買賣客戶帳戶上的證券，或假借客戶的名義買賣證券。5為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。6證券公司不按國家有關法規(guī)和證券交易場所業(yè)務規(guī)則的規(guī)定處理證券買賣委托。7證券公司將自營業(yè)務和代理業(yè)務混合操作。8證券登記或者清算機構不按國家有關法規(guī)和本機構業(yè)務規(guī)則的規(guī)定辦理清算、交割、過戶、登記手續(xù)。9證券登記或者清算機構擅自將顧客委托保管的證券用作抵押。10發(fā)行人或者發(fā)行代理人將證券出售給投資者時未向其提供招募說明書。11證券公司保證客戶的交易收益或者允諾賠償客戶的投資損失。12其他違背客戶真實意念，損害客戶利益的行為。？答：中國人民銀行是中央銀行，也是國務院領導下的一個主管金融工作的部級政府機關。它專門負責國家貨幣政策的制定與執(zhí)行； 中國人民銀行的全部開支來源于財政，其從事公開市場業(yè)務的收入全部上繳國庫。防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。？答：1禁止向金融機構的帳戶透支；2禁止向政府財政透支；3禁止向地方政府財政透支4禁止向任何單位和個人提供擔保。？答：商業(yè)銀行是指依照《商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的企業(yè)法人。商業(yè)銀行的法律地位從上述定義中已經(jīng)看出，它是一個獨立承擔民事責任的企業(yè)法人，按照《公司法》的有關規(guī)定設立，享有公司的各種權利，承擔公司應該承擔的各種義務。？答：金融租賃的運做過程有：1設備審批和選定。2申請租賃。3訂購設備。4直接發(fā)貨。5設備保險和保養(yǎng)。6支付租金。7設備的轉讓、續(xù)租與退回。、分級管理？答：所謂審貸分離是指銀行的貸款部門與審批部門分開處理同一貸款業(yè)務的制度。所謂分級管理，是指根據(jù)貸款數(shù)額大小不同，由不同分支機構審批，貸款數(shù)額大的，應當由上級分支機構審批，貸款數(shù)額小的，由下級機構審批，貸款數(shù)額巨大的，由總行負責審批。？答：債務履行期屆滿，抵押權人未受清償時，債權人可以與抵押權人協(xié)議以抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協(xié)議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。？答：自由外匯在國際市場上有四種作用：價值尺度、支付手段、信用手段和儲備手段。自由外匯在外匯管制國際的作用主要是：國際支付手段、信用手段和國家儲備手段。對我國來說，外匯的作用主要是國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段。？答：期貨交易的主要特征：1期貨合約是由期貨交易所制訂的，在期貨交易所內(nèi)進行交易的合約2期貨合約是標準化的合約3實物交割率低4期貨交易實行保證金制度5期貨交易所為交易雙方提供結算交割服務和履約擔保，實行嚴格的結算交割制度，違約的風險很小。88．辦理業(yè)務限制性的規(guī)定有哪些？答：①禁止向金融機構的賬戶透支；②禁止對政府財政透支；③禁止向地方政府貸款；④禁止向任何單位和個人提供擔保。？答：①這些業(yè)務風險較大，適于用長期資金投資，儲蓄類短期資金則不適用于此類投資；②銀行儲蓄存款人與銀行是債權人與債務人的關系，信托投資、股票業(yè)務和不動產(chǎn)投資的投資人與信托公司、證券公司和發(fā)展商之間是信托關系和產(chǎn)權關系，這兩種關系在法律處理方面不同；③信托業(yè)務、證券業(yè)務和房地產(chǎn)業(yè)務受市場影響較大，市場高漲時，可以獲得巨大的利益；④國情方面的原因。？ 答：原則有：①信托業(yè)務統(tǒng)一由中國人民銀行管理，未經(jīng)批準，任何單位不得經(jīng)營信托業(yè)務；②禁止個人經(jīng)營信托業(yè)務；③信托業(yè)務須執(zhí)行國家的金融方針政策，業(yè)務活動必須以發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣、提高社會經(jīng)濟效益為目標；④現(xiàn)階段只辦理國內(nèi)公司或社團法人的信托，不辦理國內(nèi)個人信托。91．按照貸款風險承擔的主體來分類，貸款可分為哪幾類？答：第一，自營貸款。自營貸款是指貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款，其風險由貸款人承擔，并由貸款人收取本金和利息； 第二，委托貸款。委托貸款是指由政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托提供資金，由貸款人（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代理發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款，其風險由委托人承擔，貸款人（即受托人）收取手續(xù)費，不得代墊資金。92．審貸分離制度包括哪些內(nèi)容？答：①貸款調查評估人員負責貸款調查評估，承擔調查失誤和評估失準的責任；②貸款審查人員負責貸款風險的審查，承擔審查失誤的責任；③貸款發(fā)放人員負責貸款的檢查和清收，承擔檢查失誤、清收不力的責任。93．貸款債權保全和清償管理的措施有哪些？答：措施有：①借款人實行承包或租賃經(jīng)營時，貸款人應當要求其在承包、租賃合同中明確落實原貸款的償還責任，比如要求清償債務或提供相應的擔保，保障貸款人的權益不受影響；②貸款人有權參與處于兼并、破產(chǎn)或股份制改造等過程中的借款人的債務重組，要求借款人落實貸款還本付息事宜；③貸款人對實行股份制改造的借款人，應當要求其重新簽訂借款合同，明確原貸款債務的清償責任；④貸款人對聯(lián)營后組成新的企業(yè)法人的借款人，應當要求其依據(jù)所占用的資本金或資產(chǎn)的比例將貸款債務落實到新的企業(yè)法人；⑤貸款人對合并（或兼并）的借款人，應當要求其在合并（或兼并）前清償貸款債務或提供相應的擔保；⑥貸款人對與外商合資（或合作）的借款人，應當要求其繼續(xù)承擔合資（或合作）前的貸款歸還責任，并要求其將所得收益優(yōu)先歸還貸款；⑦貸款人對分立的借款人，應當要求其在分立前清償貸款債務或提供相應的擔保；⑧貸款人對產(chǎn)權被有償轉讓或申請解散的借款人，應當要求其在產(chǎn)權轉讓或申請被接受前落實貸款債務的清償；⑨貸款人應當按照有關法律規(guī)定，參與借款人破產(chǎn)財產(chǎn)的認定與債權債務的處置。94．儲蓄存款的有關規(guī)定有哪些？答：規(guī)定有①代取、提前支取和掛失的規(guī)定；②查詢、停止支付個人存款的規(guī)定；③沒收儲蓄存款的規(guī)定；④存款人死亡后，存款提取、過戶的規(guī)定；⑤從儲蓄存款異地托收到全國通存通取的信用卡；⑥關于銀行配合司法機關凍結賬戶和強制執(zhí)行撥款的規(guī)定；⑦《刑法》中關于非法吸收公眾存款的規(guī)定。95．殘損人民幣兌換的標準辦法有哪些？答：①一是全額兌換。如果票面殘缺不超過1/5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者，或票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，但能照原樣連接者，可以全額兌換；②二是半數(shù)兌換。票面殘缺1/5以上至1/2，其余部分圖案文字能照樣連接者，照原面額半數(shù)兌換。③三是不予兌換。票面殘缺超過1/2以上，或票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，不能辨認真假者，或故意挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面者，不予兌換，也不能流通使用。96．外匯的作用有哪些？答：①自由外匯在國際市場上有四種作用：價值尺度、支付手段、信用手段、儲備手段；②自由外匯在外匯管制國際的作用是：國際支付手段、信用手段、國際儲備手段；③在我國，外匯的作用是國際貿(mào)易中的支付手段、儲備手段。97．外匯管理的意義和外匯管制的目的。答：意義：外匯管理是國家對進出本國境內(nèi)的外匯收付、借貸、買賣、匯進匯出、匯率、攜帶進出境等活動進行的管理。 目的：①維護本國貨幣的匯價；②減少國際收支逆差，增加外匯收；③保持國際收支平衡；④保證本國經(jīng)濟獨立自主地發(fā)展。98．申領信用卡需具備哪些資格和條件？（哪些人可以申領信用卡）答：凡具有完全民事行為能力的公民，都可以申領個人卡。個人卡主卡持卡人還可以為其配偶及年滿18周歲的親屬申領附屬卡，但一張主卡的附屬卡最多不得超過兩張，主卡持卡人有權要求注銷其附屬卡，所以，附屬卡的使用是獨立的，但申領與注銷由主卡人決定。99．股票的種類有哪些？答：①按股東承擔風險程度和享有權利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。優(yōu)先股是公司在籌集資金時，給予投資者某些享有優(yōu)先權的股票；其優(yōu)先權表現(xiàn)在：一是有固定的股息，不隨公司業(yè)績好壞而波動，并且可以先于普通股股東領取股息；二是當公司破產(chǎn)進行財產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東對公司剩余財產(chǎn)有優(yōu)先于普通股股東的要求權。②按投資主體及資金來源的不同，分為國有股、法人股、社會公眾股。③按投資對象及定價幣種的不同，分為人民幣普通股（A股）、境內(nèi)上市外資股（B股）、境外上市外資股。100．股票發(fā)行與交易的基本原則。答：①公開、公正、公平原則。公開原則是證券法的核心，它要求在股票發(fā)行與交易中，股份公司必須依法披露一切有關的信息資料，供投資者作投資決策時參考，不得含有虛假、誤導性陳述及重大遺漏；公開原則的目的在于增強股票發(fā)行與交易的透明度，為投資者提供及時、充分、準確的信息，它不僅是投資者作出合理投資決策的前提，而且是社會公眾和監(jiān)管機構對發(fā)行人進行臨管的重要手段；公開原則是公平、公正原則的前提，只有市場信息能夠公開地發(fā)布和傳播，投資者才能公平地做出自己的投資決策，才能防止出現(xiàn)各種證券欺詐行為，保證市場公正。②自愿、有償、誠實信用原則。101．推薦境外上市外資股發(fā)行企業(yè)應具備哪些條件？答：根據(jù)法律規(guī)定，推薦境外上市外資股發(fā)行企業(yè)應具備的條件有：①符合國家產(chǎn)業(yè)政策，企業(yè)應屬于國家允許外商投資的行業(yè)；②企業(yè)有發(fā)展?jié)摿Γ毙栀Y金；③企業(yè)具有一定的規(guī)模和良好的經(jīng)濟效益：申請企業(yè)應有連續(xù)3年的盈利業(yè)績、企業(yè)改組后投入上市公司部分的凈資產(chǎn)規(guī)模一般不少于4億元人民幣、經(jīng)評估或估算后的凈資稅后利潤達到10%以上、稅后凈利潤規(guī)模達到6000萬元以上、企業(yè)發(fā)行股票后國有股比例應超過51%；④對國務院確定的現(xiàn)代企業(yè)制度試點企業(yè)，試點取得明顯進展的，同等條件下適當優(yōu)先考慮；⑤企業(yè)發(fā)行境外上市外資股籌資額預計可達4億元人民幣以上；⑥企業(yè)有一定的創(chuàng)匯能力，創(chuàng)匯水平一般要