[其他資格考試]20xx年10月全國(guó)自考金融法真題(編輯修改稿)
2025-02-05 13:53 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 商業(yè)銀行 答案：是指依照《商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。 (3分 ) 2. 匯率 答案：一個(gè)國(guó)家的貨幣和另一個(gè)國(guó)家貨幣之間兌換的比率。 (3分 ) 3. 銀行卡 答案：是商業(yè)銀行向社會(huì)發(fā)行的， (1分 )具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn) 賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。 (2分 ) 4. 可轉(zhuǎn)換公司債券 答案：是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。 (3分 ) 5. 證券投資基金 答案：是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。 (3分 ) 三、簡(jiǎn)答題 (本大題共 4小題 ,每小題 5分 ,共 20分 ) 1. 簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。 答案：為了保證中國(guó)人民銀行執(zhí)行貨幣政策，中國(guó)人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要受到一些法定的限制， (1分 )這些限制包括： (1)禁止向金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支。 (1分 ) (2)禁止對(duì)政府財(cái)政透支。 (1分 ) (3)禁止向地方政府貸款。 (1分 ) (4)禁止向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保。 (1分 ) 2. 簡(jiǎn)述貸款活動(dòng)的基本原則。 答案： (1)合法性原則，貸款應(yīng)符合國(guó)家法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)布的規(guī)章。 (2分 ) (2)應(yīng)當(dāng)遵循資金使用的安全性、流動(dòng)性和效益性原則。 (1分 ) (3)自愿、平等和誠(chéng)實(shí)信用原則。 (1分 ) (4)公平競(jìng)爭(zhēng)、密切協(xié)作的原則。 (1分 ) 3. 簡(jiǎn)述外匯管理的意義。 答案：實(shí)行外匯管理的國(guó)家各自的政策具有特殊性，但也有明顯的共性，即采取外匯管制的目的都是： (1)維護(hù)本國(guó)貨幣的匯價(jià)水平的穩(wěn)定。 (2分 ) (2)保持國(guó)際收支平衡。 (2分 ) (3)保證本國(guó)經(jīng)濟(jì)獨(dú)立自主地發(fā)展。 (1分 ) 4. 簡(jiǎn)述股票的特征。 答案：股票有如下四個(gè)特征： (1)收益性，股東依其持有的股份享有從公司獲得投資收益的權(quán)利以及買賣的價(jià)差收入。 (2分 ) (2)流通性，股票可以依法定程序轉(zhuǎn)讓，具有高度的變現(xiàn)性。 (1分 ) (3)非返還性，股票是一種無(wú)償還期的有價(jià)證券。 (1分 ) (4)風(fēng)險(xiǎn)性，股東自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。 (1分 ) 四、論述題（本大題共 2小題，每小題 10分，共 20分） 1. 試論商業(yè)銀行的設(shè)立條件及 程序。 答案：設(shè)立商業(yè)銀行的條件： (1)有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程。 (1分 ) (2)符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本的最低限額。 (1分 ) (3)有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員。 (1分 ) (4)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。
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