【文章內(nèi)容簡介】 ，設置相應的條件進行查詢 注意事項 1．企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè) 還款歷史 2．進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近 10筆交易明細記錄。 3．“交易日期”的查詢范圍不得超過 90天。 功能描述 此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的 客戶貸款信息查詢 流程說明 1．操作 員點擊“賬戶管理 賬務查詢 客戶貸款信息查詢 ”。 17 注意事項 1．企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)貸款信息 2．進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近 10筆交易明細記錄。 3．“交易日期”的查詢范圍不得超過 90天。 功能描述 此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的 客戶 賬戶別名設置 流程說明 1．操作員點擊“賬戶管理 賬務查詢 賬戶別名設置 ”。 18 輸入要設置的別名 ,點擊確定 19 注意事項 1．企業(yè)操作員通過此交易可 查詢該企業(yè)賬戶別名設置 20 第二章 收付款管理 功能描述 此交易用于辦理同一企業(yè)注冊賬戶 之間的轉賬業(yè)務。 流程說明 1．可辦理行內(nèi)同名轉賬業(yè)務的 操作員點擊“轉賬匯款 轉賬指令管理 行內(nèi)同名轉賬”，系統(tǒng)顯示行內(nèi)同名轉賬業(yè)務信息錄入頁面。 2．填寫轉賬業(yè)務信息： 選擇付款方賬號（下拉選擇框）、付款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯） 、 收款方賬號、收款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯），輸入轉賬金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉換為大寫金額回顯）、用途 ， 點擊“下一步” 按鈕，進入“行內(nèi)同名轉賬提交確認”頁面： 21 ，可點擊“返回”按鈕，放棄此次操作，返回轉賬信息錄入頁面。操作員查看信息 無誤后，點擊“提交”按鈕，頁 面彈出對話框提示“ 現(xiàn)在需要驗證您的用戶 PIN碼 ”，操作員輸入正確 UKey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。 相關提示 1. 操作員只能對具有操作權限的賬戶，才能夠在付款賬戶下拉列表框中查看并選擇該賬戶做為付款賬戶。 2. 只有在企業(yè)網(wǎng)銀注冊 賬戶之間才能進行行內(nèi)同名轉賬。 3. 此交易中帶有“ *”標志的輸入項為必須輸入或選擇的項目。 4. 點擊“付款賬號”后的“查詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當前可用余額。 22 5. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶 已經(jīng) 設定 好的授權模式，顯示不同的交易處理結果（例如顯示等待授權、等待復核或交易成功 ），該筆交易進入“授權中心” — “業(yè)務分類處理”或“指令強制授權”列表，待其他操作員復核、授權后生效。 功能描述 此交易用于辦理注冊賬戶 對外轉賬匯款業(yè)務，分為行內(nèi)對外付款和行外對外付款。 流程說明 1. 可辦理對外付款轉賬業(yè)務的 操作員點擊“轉賬匯款 轉賬指令管理 對外付款提交”，系統(tǒng)顯 示對外付款轉賬業(yè)務信息錄入頁面。 1) 收款行選擇“行內(nèi)”界面如下： 23 2) 收款行選擇“行外”界面如下： 2. 行內(nèi)轉賬業(yè)務 信息填寫內(nèi)容包括： 選擇付款賬號（下拉選擇框）、付款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯）、收款行選擇（行內(nèi)）、收款賬號、收款賬戶名稱，輸入轉賬金額、大寫金額 （系統(tǒng)自動將輸入金額轉換為大寫金額回顯）、用途、備注 點擊“下一步”按鈕，進入“對外付款提交確認”頁面： 24 3. 行外轉賬業(yè)務 信息填寫內(nèi)容包括： 選擇付款賬號（下拉選擇框）、付款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯）、收款行選擇（行外）、收款賬號、收款賬戶名稱、收款方開戶行、開戶行聯(lián) 行號，輸入轉賬金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉換為大寫金 額回顯），選擇匯款方式（普通、加急），輸入用途、備注 點擊“下一步”按鈕，進入“對外付款提交確認”頁面： 25 4. 操作員查看信息有異議時，可點擊“返回”按鈕，放棄此次操作，返回轉賬信息錄入頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“提交” 按鈕，頁 面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操 作員輸入正確 UKeyey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。 5. 6. 點擊授權 7. 26 相關提示 1. 操作員只能對具有操作權限的賬戶，才能夠在付款賬戶下拉列表框中查看并選擇該賬 戶做為付款賬戶。 2. 此交易中帶有“ *”標志的輸入項為必須輸入或選擇的項目。 3. 點擊“付款賬號”后的“查詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當前可用余額。 4. “收款賬號”、“收款賬戶名稱”可手工輸入，也可點擊“查詢收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”，快速選擇收款單 位信息，簡化轉賬付款指令的填制過程。 操作員可輸入“收款賬號” 、“收款賬戶名稱”作為查詢條件，點擊“查詢”按鈕進行查詢。在查詢結果列表中，系統(tǒng)將顯示所有符合條件的收款賬戶信息，包括：收款賬號，收款賬戶名稱，供操作員選擇。點擊列表前的單選按鈕進行選擇，系統(tǒng)將選擇 賬戶的收款賬號及收款賬戶名稱自動填入相應必填區(qū)域，并關閉收款賬號列表窗口，結束此次操作。如下圖： 5. 操作員可通過頁面下方的“加入收款人名冊”的復選框，將當前填寫的收款人信息加入收款人名冊中，為以后轉賬業(yè)務提供方便。只有對收款人進行添加操作后，方可使用“查詢收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”選擇收款賬號，否則收款人列表為空。 6. 辦理行外轉賬時，收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號可手工輸入，也可點擊“查詢開戶行”按鈕鏈接進入“收款行查詢”，選擇收款方開戶行 。 操作員可輸入“銀行” 、“所在省”、“所在市”及關鍵字作為查詢 條件，點擊“查詢”按鈕進行查詢。在查詢結果列表中，系統(tǒng)將顯示所有符合條件的銀行信息，供操作員選擇。點擊列表前的單選按鈕進行選擇，系統(tǒng)將選擇收款方開戶行及開戶行聯(lián)行號自動填入相應必填區(qū)域，并關閉收款行查詢窗口，結束此次操作。如下圖： 27 7. “企業(yè)內(nèi)部指令編號”用于客戶對本企業(yè)內(nèi)部使用的業(yè)務憑證進行統(tǒng)一編號管理，為非必輸項。 8. 交易過程中可以點擊“保存至模板 ”按鈕，可將該筆轉賬指令存為“轉賬模板”，用戶可以在下次操作時 點擊頁面右上方的“調(diào)用模板”按鈕，將已保存為“轉賬模板”的對外付款指令重新提交。 9. 收款賬戶為 臨商 銀 行賬戶的，收款行只能選擇“行內(nèi)”。 10. 我行行外轉賬時間為每天 5： 00— 19： 00。 行外轉賬根據(jù)匯款方式的不同，分別通過大小額支付系統(tǒng)進行處理，“普通”方式通過小額支付系統(tǒng)處理，“加急”方式通過大額支付系統(tǒng)處理；轉賬金額超過 2萬元時，匯款方式必須選擇“加急”；工作日 9： 00— 16： 30期間，匯款方式可選擇“普通”和“加急”，其他時間只能選擇“普通”。 11. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶 設定的授權模式，顯示不同的交易處理結果（例如顯示等待授權、等待復核或交易成功 ），該筆交易進入“授權中心” — “業(yè)務分類處理”或“指令強制 授權”列表，待其他操作員復核、授權后生效。 28 功能描述 此交易用于辦理注冊賬戶 批量轉賬業(yè)務，包括行內(nèi)同名轉賬、對外付款。批量轉賬提供兩種操作方式，分別為批量文件提交和手工錄入。 流程說明 1. 可辦理對外付款轉賬業(yè)務的 操作員點擊“轉賬匯款 轉賬指令管理 批量轉賬提交”，系統(tǒng)顯示批量轉賬業(yè)務信息錄入頁面。 2. 3. 輸入相應的信息，點擊添加按鈕 4. 5. 點擊提交按鈕 29 6. 7. 點擊提交按鈕 8. 1) 提示說明： a) 批量轉賬的文件格式須與銀行提供的批量轉賬模版格 式一致。 30 b) 一個批量轉賬文件最多可提交 50筆轉賬信息。 c) 一個批量轉賬文件中的付款賬號必須唯一，收 款行為行內(nèi)或行外均可，收款行為行外時，匯款方式必須選擇 行外。 d) 需確保輸入的總金額、總筆數(shù)與文件中的明細筆數(shù)、金額合計相一致，否則無法提交成功。 e) 若批量轉賬文件 中 轉賬金額超過 2萬元的，不論客戶匯款方式選擇“普通”或是“加急”，系統(tǒng)均按“加急”方式處理。 9. 辦理手工錄入時： 1) 選擇付款賬號、收款行選擇（行內(nèi)或行外）、匯款方式（普通、加急），輸入收款賬號、收款賬戶名稱、收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號，輸入轉賬金額、大寫金額（系統(tǒng) 自動將輸入金額轉換為大寫金額回顯），輸入用途、企業(yè)內(nèi)部指令編號、備注等點擊“添加”按鈕，將該筆轉賬交易加入“當前批次”列表中，系統(tǒng)回顯批次“匯總信息”。重復上述操作可繼續(xù)添加轉賬交易。 2) 全部轉賬交易添加完成后，點擊“提交”按鈕，進入批量轉賬確認頁面： 3) 操作員查看信息有異議時，可點擊“返回”按鈕，放棄此次操作，返回轉賬信息錄入頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“提交”按鈕按鈕，頁面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操作員輸入正確 UKey 密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。 4) 提示： a) 點擊“付款賬號”后的“查 詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當前可用余額。 b) “收款賬號”、“收款賬戶名稱”可手工輸入，也可點擊“查詢收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”，快速選擇收款單位信息，系統(tǒng)將選擇的收款賬號及收款賬戶名稱自動填入相應必填區(qū)域；如果收款行選擇行外時，收款方開戶行及開戶行聯(lián)行號也將自動填入。 c) 收款行選擇行外時，收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號可手工輸入，也可點擊“查詢開戶行”按鈕鏈接進入“收款行查詢”，選擇收款方開戶行，系統(tǒng)將選擇收款方開戶行及開戶行聯(lián)行號自動填入相應必填區(qū)域。 d) 已添加到列表中的明細記錄，可以點擊“刪除”按 鈕進行刪除。 e) 手工錄入時，一個批次最多可添加 10 筆轉賬信息。 31 相關提示 1. 操作員只能對具有操作權限的賬戶，才能夠選擇該賬戶做為付款賬戶。 2. 此交易中帶有“ *”標志的輸入項為必須輸入或選擇的項目。 3. 收款賬戶為 臨商 銀行賬戶的，收款行只能選擇“行內(nèi)”。 4. 我行行外轉賬時間為每天 5： 00— 19： 00。行外轉賬根據(jù)匯款方式的不同，分別通過大小額支付系統(tǒng)進行處理，“普通”方式通過小額支付系統(tǒng)處理，“加急”方式通過大額支付系統(tǒng)處理；轉賬金額超過 2萬元時，匯款方式必須選擇“加急”；工作日 9： 00— 16： 30期間，匯 款方式可選擇“普通”和“加急”，其他時間只能選擇“普通”。 5. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶 設定的授權模式，顯示不同的交易處理結果（例如顯示等待授權、等待復核或交易成功 ），該筆交易進入“授權中心” — “業(yè)務分類處理”或“指令強制授權”列表，待其他操作員復核、授權后生效。 /維護 功能描述 此交易用于查詢操作員轉賬匯款業(yè)務的交易信息、交易 狀態(tài)以及明細信息， 對未完成授權流程的指令進行刪除操作，并可對成功交易進行“復制”操作。 流程說明 1. 操作員點擊進入“轉賬匯款 轉賬指 令管理 付款交易查詢 /維護”交易。 32 2. 3. 操作員 按轉賬類型分別進入逐筆指令維護和批量指令維護， 可以按照需要選擇“普通查詢”和“高級查詢”，選擇輸入“查詢條件”（包括企業(yè)業(yè)務、付款賬號、收款賬號、交易金額、指令號），指令狀態(tài)（包括企業(yè)處理中、銀行處理中、處理結束）、提交日期，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應的查詢結果 ； 4. 點擊每筆明細記錄的“序號”鏈接，系統(tǒng)彈出對話框，顯示該筆交易的詳細信息，包括指令明細信息和指令處理歷史，點擊“指令處理歷史”，系統(tǒng)回顯該筆業(yè)務的所有經(jīng)手人信息。 相關提示 1. 企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè) 的網(wǎng)銀業(yè)務交易明細。 2. 原交易錄入操作員可對狀態(tài)為“交易成功”的指令進行“復制”，生成一條新的指令進行提交；可對未完成授權流程的指令進行“刪除”。 3. 進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近 10筆交易明細記錄。 4. “提交日期”的查詢范圍不得超過 90天 。 功能描述 該功能主要用于維護轉賬模板 33 流程說明 轉賬指令管理 轉賬模板維護，進入轉賬模板維護界面 輸入相應的數(shù)據(jù)，點擊查詢即可查詢到數(shù)據(jù) 相關提示 業(yè)操作員通過此交易可 維護轉賬模板 功能描述 該功能主要用于轉賬結果查詢及回單打印 流程說明 轉賬指令管理 轉賬結果查詢及回單打印 ，進入 轉賬結果查詢及回單打印界面 34 2. 點擊指令流水號 ，進入明細界面 3. 、 4. 點擊打印回單 ，進入回單打印界面 35 5. 點擊打印按鈕，即可以打印回單 6. 相關提示 此交易進行轉賬結果查詢及回單打印功能 功能描述 此交易用于辦理注冊賬戶 代發(fā) 工資業(yè)務。 代發(fā)工資提供兩種操作方式，分別為文件導入和手工錄入。 流程說明 1. 可辦理代發(fā)工資業(yè)務的操作員點擊“轉賬匯款