企業(yè)網(wǎng)上銀行結(jié)匯操作手冊(cè)(編輯修改稿)
2025-06-27 22:10 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 打印憑證作為入賬會(huì)計(jì)憑證附件，將客戶資金落地處理計(jì)入客戶的“待核查賬戶”；非貨物貿(mào)易項(xiàng)下匯入款，由客戶到柜臺(tái)辦理入賬手續(xù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版（簡(jiǎn)體中文、繁體中文）。企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版（簡(jiǎn)體中文、繁體中文）客戶。1．客戶進(jìn)入“結(jié)匯”下拉菜單后點(diǎn)擊“收匯款性質(zhì)維護(hù)”子菜單項(xiàng)，客戶通過賬戶、金額范圍檢索查詢客戶待確認(rèn)資金性質(zhì)匯款列表?？蛻酎c(diǎn)擊操作欄中的“錄入”，屏幕跳轉(zhuǎn)到收匯性質(zhì)說明錄入頁(yè)面。該頁(yè)面反顯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)編號(hào)（16位長(zhǎng)）、匯款人（140位長(zhǎng)）、幣種（漢字）和交易附言（200位長(zhǎng)），客戶可對(duì)款項(xiàng)性質(zhì)、金額、核銷單號(hào)碼進(jìn)行填寫，款項(xiàng)性質(zhì)采用下拉菜單，最多可選擇三個(gè)款項(xiàng)性質(zhì)。2．款項(xiàng)性質(zhì)下拉菜單選項(xiàng)包括：（1）貨物貿(mào)易款： 1)預(yù)收貨款2)一般貿(mào)易3)進(jìn)料加工4)來(lái)料加工5)無(wú)貨物報(bào)關(guān)6)出口項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)收匯；（2）服務(wù)貿(mào)易款；（3）資本項(xiàng)下收匯；（4）收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移。3．客戶能對(duì)未處理業(yè)務(wù)進(jìn)行收匯性質(zhì)說明的多次錄入操作，修改后的內(nèi)容會(huì)自動(dòng)覆蓋上一次錄入的內(nèi)容；對(duì)于已處理業(yè)務(wù)但網(wǎng)銀收匯性質(zhì)說明提交錯(cuò)誤的，客戶需要到柜臺(tái)重新提交紙質(zhì)的收匯性質(zhì)說明，由柜員起4422交易進(jìn)行修改，并以柜員最終修改為準(zhǔn)。4．客戶在電子口岸出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中使用“網(wǎng)上交單”功能，提交出口收匯說明，并指示結(jié)匯資金入人民幣賬戶或保留外匯劃轉(zhuǎn)至經(jīng)常項(xiàng)下結(jié)算賬戶?？蛻艨赏ㄟ^該功能進(jìn)行自主結(jié)匯和對(duì)結(jié)匯交易進(jìn)行查詢。企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版（簡(jiǎn)體中文、繁體中文）。企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版（簡(jiǎn)體中文、繁體中文）客戶。客戶經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶下的余額視同全部可自主結(jié)匯金額（客戶非貿(mào)易項(xiàng)下的收匯已在入賬時(shí)由經(jīng)辦行柜員做過政策性審核），客戶可在銀行對(duì)公結(jié)售匯開放時(shí)間段點(diǎn)擊網(wǎng)銀上結(jié)匯交易申請(qǐng)頁(yè)面，填入相關(guān)金額以及人民幣賬戶等要素，網(wǎng)銀系統(tǒng)將該筆交易發(fā)送至CCBS，與柜臺(tái)發(fā)起的結(jié)匯交易一致，完成結(jié)匯交易的賬務(wù)處理和平盤敞口傳送。1．客戶進(jìn)入 “結(jié)匯”下拉菜單后，點(diǎn)擊進(jìn)入“自主結(jié)匯交易申請(qǐng)”頁(yè)面，輸入賬號(hào)、金額等要素后按“提交”，進(jìn)入“確認(rèn)”頁(yè)面，核對(duì)信息、輸入交易密碼后“確定”（1）“結(jié)匯交易申請(qǐng)”頁(yè)面1）點(diǎn)擊“余額查詢”按鈕可以實(shí)時(shí)查詢結(jié)匯外幣賬戶余額。2）外幣賬戶下拉菜單可供客戶選擇的是該客戶已簽約的經(jīng)常結(jié)算賬號(hào)（待核查賬戶的賬戶性質(zhì)是114，即使簽約也不在此顯示），一旦選定,結(jié)匯金額后的幣種由系統(tǒng)自動(dòng)反顯。3）如客戶在開通網(wǎng)銀功能時(shí)只選定了一個(gè)人民幣賬戶，則“人民幣賬號(hào)”欄位直接反顯該簽約賬戶；如客戶在開通網(wǎng)銀功能時(shí)選定了多個(gè)人民幣賬戶，“人民幣賬號(hào)”下拉菜單可供客戶選擇的是該客戶已簽約的人民幣賬戶。4）暫不考慮客戶結(jié)匯資金入他人賬戶或其在其他銀行開立的賬戶。5）結(jié)匯支取金額和結(jié)匯存入金額只能由客戶輸入其中一個(gè)具體金額,且提交時(shí)校驗(yàn)是否在我行大額參數(shù)范圍內(nèi)。6）統(tǒng)計(jì)代碼下拉菜單可供客戶選擇的分兩層子菜單，先選“中資機(jī)構(gòu)”或“外資機(jī)構(gòu)”，再加入下一層子菜單，將外匯局規(guī)定的三個(gè)100經(jīng)常項(xiàng)目下的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)代碼作為菜單項(xiàng)，分別是“貨物貿(mào)易”、“服務(wù)貿(mào)易運(yùn)輸”、“服務(wù)貿(mào)易金融和保險(xiǎn)服務(wù)”。統(tǒng)計(jì)代碼關(guān)系到我行上報(bào)外匯局統(tǒng)計(jì)代碼的正確性，必須根據(jù)款項(xiàng)性質(zhì)認(rèn)真填寫。（2）信息確認(rèn)頁(yè)面1）如果企業(yè)客戶內(nèi)部設(shè)置在網(wǎng)銀進(jìn)行
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