【文章內(nèi)容簡介】 完成支付；如果指令的金額超過授權(quán)人員的單筆限額，授權(quán)后指令進(jìn)入下一級(jí)授權(quán)流程；如果指令已經(jīng)處于您設(shè)定的最高級(jí)授權(quán)流程，超過單筆限額的授權(quán)指令將無法授權(quán)成功，此時(shí)授權(quán)人員可以通過指令指派功能將該筆指令指派給單筆限額更高的授權(quán)人員進(jìn)行再授權(quán)。 轉(zhuǎn)賬 業(yè)務(wù)流程設(shè)置 （管理員） 此流程的設(shè)置將對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)室及虛擬子賬戶 模塊 的操作 流程 生效。 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀行 —— 業(yè)務(wù)流程管理 —— 轉(zhuǎn)賬 流程設(shè)置 ，頁面顯示出企業(yè)目前使用的業(yè)務(wù)流程模式，并在下方列出多種業(yè)務(wù)流程供選擇： ? 選擇好流程后，點(diǎn)擊“確定”， 流程 修改成功，等待主管授權(quán)后生效。在主管授權(quán)前，操作員無法再通過網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行指令的處理。 業(yè)務(wù) 流程授權(quán) （主管） 【操作步驟】 ? 主管選擇我的企業(yè)銀行 —— 業(yè)務(wù)流程管理，頁面返回待授權(quán)的 業(yè)務(wù) 流程。 ? 點(diǎn)擊“確定”，授權(quán)成功，頁面提示成功信息，新的業(yè)務(wù)流程正式啟用。 業(yè)務(wù) 流程撤銷 （管理員） 一筆活期賬戶流程指令在主管授權(quán)前，可由管理員撤銷。 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀 行 —— 業(yè)務(wù)流程管理， 頁面返回所有 待授權(quán)的流程 。 ? 選擇狀態(tài)為“待授權(quán)”的業(yè)務(wù)流程，點(diǎn)擊“刪除流程”，將該筆流程刪除，無需主管授權(quán)即可生效。狀態(tài)為“有效”的業(yè)務(wù)流程不能進(jìn)行撤銷。 （ 三 ） 賬戶權(quán)限管理 管理員和主管可通過此功能對(duì)賬戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行維護(hù) 。 【開通條件】在柜面 開通網(wǎng)上銀行 時(shí) ， 需 開通網(wǎng)上業(yè)務(wù)管理功能 。 賬戶權(quán)限設(shè)置（管理員） 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀行 —— 賬戶權(quán)限管理 —— 賬戶權(quán)限設(shè)置，頁面顯示出目前該企業(yè)所有賬戶及其在網(wǎng)上銀行的權(quán)限信息。（ 注意：只列出該企業(yè)賬戶，而通過 授權(quán)關(guān)系登記的賬戶不允許進(jìn)行權(quán)限設(shè)置 ）： ? 選擇要修改權(quán)限的賬戶，點(diǎn)擊“設(shè)置”按鈕，頁面返回該賬戶在網(wǎng)銀上的詳細(xì)信息。管理員可以根據(jù)本企業(yè)的需要對(duì)賬戶權(quán)限進(jìn)行調(diào)整。 注意事項(xiàng)： 如果僅是縮小業(yè)務(wù)范圍，則無需主管授權(quán)立即生效，如果擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，需經(jīng)主管授權(quán)后生效。 賬戶權(quán)限授權(quán)（主管） 【操作步驟】 ? 主管選擇我的企業(yè)銀行 —— 賬戶權(quán)限管理 —— 賬戶權(quán)限授權(quán)，頁面返回所有待授權(quán)的賬戶權(quán)限列表。 ? 主管可直接點(diǎn)擊“授權(quán)”按鈕進(jìn)行授權(quán)，也可以點(diǎn)擊“詳細(xì) 信息 ”按鈕查看變更前后賬戶的權(quán)限。 ? 如果管理員減少或降低賬 戶的網(wǎng)上銀行權(quán)限，主管授權(quán)后實(shí)時(shí)生效 ； 如果增加或提高賬戶的網(wǎng)上銀行權(quán)限，主管授權(quán)后還須 由 賬戶行審批后 方可 生效。 撤銷待授權(quán)權(quán)限（管理員） 權(quán)限的設(shè)置及變更在管理員提交后、 主管 未 審批 前 ，都可以通過該功能撤銷。 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀行 —— 賬戶權(quán)限設(shè)置，返回所有 的 賬戶列表。 ? 管理員可以 點(diǎn)擊“詳細(xì)信息” 查看具體申請(qǐng)信息，也可以直接點(diǎn)擊“撤銷”。 三、賬戶查詢 賬戶查詢?yōu)槠髽I(yè)客戶提供活期 賬戶 查詢、交易明細(xì)查詢、定期賬戶查詢、貸款賬戶查詢、銀行承兌匯票查詢及企業(yè)對(duì)賬等功能。同時(shí)支持本外幣查詢，幫 助企業(yè) 實(shí)時(shí)掌握和監(jiān)控企業(yè)資金情況 。 主管及所有操作員均可使用該功能。 【開通條件】 操作員擁有賬戶查詢權(quán)限，進(jìn)行對(duì)賬 時(shí) 還需開通“企業(yè)對(duì)賬”權(quán)限。 操作權(quán)限設(shè)置參見 操作員管理 —— 權(quán)限設(shè)置 。 （一） 活期賬戶查詢 用戶可使用該功能 查詢 其擁有查詢權(quán)限的 網(wǎng)銀 活期賬戶 信息 。 【操作步驟】 ? 操作員登錄系統(tǒng) 。 ? 點(diǎn)擊賬戶查詢 —— 活期賬戶查詢，頁面 實(shí)時(shí) 返回 活期賬戶 查詢結(jié)果 ，并在左下角提供總計(jì)的賬戶余額。 （二） 交易明細(xì)查詢 用戶可使用該功能 查 詢網(wǎng)銀賬戶（含授權(quán)賬戶）在我行發(fā)生的交易明細(xì)，并可下載交易明細(xì) 。 【操作步驟】 ? 操 作員登錄系統(tǒng) 。 ? 點(diǎn)擊賬戶查詢 —— 交易明細(xì)查詢， 進(jìn)入查詢頁面。 ? 選定查詢范圍或選擇“高級(jí)查詢”，查詢一定范圍內(nèi)的交易明細(xì)，頁面返回查詢結(jié)果，并提供下載 和回單打印 功能。 四 、企業(yè)財(cái)務(wù)室 “企業(yè)財(cái)務(wù)室”頻道是 企業(yè)網(wǎng)上銀行 操作員處理日常財(cái)務(wù)結(jié)算指令的場(chǎng)所。為您提供了支付指令、費(fèi)用管理、發(fā)放工資、批量指令 、 打印客戶回單、 批量托收、 預(yù)約支付及證券資金清算匯劃等 功能模塊。操作員可以通過該頻道實(shí)現(xiàn)企業(yè)日常絕大多數(shù)的資金匯劃和財(cái)務(wù)處理工作。 （一） 對(duì)公付款 操作員可使用該功能 對(duì)其他對(duì)公賬戶 進(jìn)行 轉(zhuǎn)賬和匯款。 【開通條件】 進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬， 操作員 需開通內(nèi)部轉(zhuǎn)賬權(quán)限，同時(shí)付款賬戶開通內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 權(quán)限 ； 其他 支付 功能 ，操作員需開通對(duì)外支付權(quán)限，同時(shí)付款賬戶開通對(duì)外支付 權(quán)限 。 生成對(duì)外支付指令 【操作步驟】 ? 經(jīng)辦人員點(diǎn)擊 對(duì)公付款 —— 生成 付款 指令 —— 對(duì)外轉(zhuǎn)賬 ，選擇付款賬戶，進(jìn)入生成指令頁面 。 ? 按以下要求填寫各輸入項(xiàng)，點(diǎn)擊確定后發(fā)送指令。 ? 期望匯款日期：默認(rèn)三天內(nèi)審批通過。如果選擇該項(xiàng)，則指令只要在 3日內(nèi)（不含指令生成日）完成授權(quán)流程，該指令都將被執(zhí)行，超過 3日指令自動(dòng)撤銷。同時(shí)允許指定具體的轉(zhuǎn)賬日期，最長為 15天。 對(duì)指定好具體轉(zhuǎn)賬日期的指令，只要在轉(zhuǎn)賬日期前（含轉(zhuǎn)賬日期當(dāng)日）完成授權(quán)流程，指令都將有效，并且被保留到指定的轉(zhuǎn)賬日期自動(dòng)完成對(duì)外支付。 ? 對(duì)于已保存的常用 賬戶， 收款賬戶可以通過 點(diǎn)擊“常用收款人” 進(jìn)行選擇 ， 也 可以通過查詢欄直接進(jìn)行模糊查詢 。 ? 付款金額及用途為必輸項(xiàng)。 ? 用戶可以指定復(fù)核人員（必須在有權(quán)復(fù)核的人員中選擇），如果企業(yè)中具有該賬戶復(fù)核權(quán)限的人超過 1 人，經(jīng)辦可以選擇該指令由特定的人來復(fù)核，也可以選擇發(fā)給所有有權(quán)限的人進(jìn)行復(fù)核。 生成 內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 指令 操作員可使用 該 功能 實(shí)現(xiàn)同一企業(yè)在本行開立的不同賬戶內(nèi) 轉(zhuǎn)賬 。 【操作步驟】 ? 經(jīng)辦人員點(diǎn)擊 對(duì)公付款 —— 生成付款指令 —— 內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 ，選擇付款賬戶，進(jìn)入內(nèi)部轉(zhuǎn)賬頁面 ? 在收款單位欄，只允許選擇同一企業(yè)在本行申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行的其他賬號(hào)，其他輸入項(xiàng)與生成對(duì)外支付指令要求一致。 查詢支付指令 操作員可使用該 功能 查詢 其生成 的所有網(wǎng)銀支付指令。 【操作步驟】 ? 經(jīng)辦人員點(diǎn)擊 對(duì)公付款 —— 查詢支付指令，進(jìn)入 查詢頁面。 ? 選擇查詢賬號(hào)、日期范圍進(jìn)行查詢。 ? 查詢結(jié)果 可以選擇某筆指令， 查看詳細(xì)信息。 對(duì)于交易失敗的 對(duì)外支付指令還可以重新生成指令 （不含內(nèi)部轉(zhuǎn)賬指令） 。 撤銷支付指 令 經(jīng)辦可通過該功能對(duì) 已經(jīng)生成 但尚未 執(zhí)行 的指令（即在指令未授權(quán)，或者指令已授權(quán)但未支付的指令）進(jìn)行 撤銷。指令 撤銷后 不可恢復(fù)，如有必要只能重新生成。 【操作步驟】 ? 經(jīng)辦人員點(diǎn)擊 對(duì)公付款 —— 撤銷支付指令，進(jìn)入以下頁面。 ? 選擇要撤銷的指令， 點(diǎn)擊撤銷 即可，也可以查看詳細(xì)信息后再進(jìn)行撤銷操作。 指令重新指派 操作員可通過該功能 在下一步驟未完成前，指派 完成下一步驟的 處理 人選（必須是經(jīng)過管理員設(shè)置、主管授權(quán)成功的有權(quán)操作員）。同時(shí)也允許同一操作權(quán)限的人員在未完成操作前，將指令指派給另一個(gè)具有同樣操作權(quán)限的人。 【操作步驟】 ? 操作人員點(diǎn)擊 對(duì)公付款 —— 指令重新指派，進(jìn)入指令指派頁面。 ? 選擇要指派的指令，再選擇要指派的人員，點(diǎn)擊指派后，指令將于指派人員處理。 退回指令查詢 經(jīng)辦人員可以對(duì)復(fù)核或者授權(quán)人員退回的指令進(jìn)行查詢、撤銷。 【操作步驟】 ? 經(jīng)辦人員點(diǎn)擊 對(duì)公付款 —— 退回指令查詢，頁面顯示所有被退回的指令。 ? 經(jīng)辦人員 可撤銷被退回的指令，也可查看指令的詳細(xì)信息。 復(fù)核支付指令 復(fù)核人員使用該功能對(duì)未復(fù)核的指令進(jìn)行復(fù)核，指令復(fù)核完成后必須經(jīng)過授 權(quán)才能最終發(fā)送銀行進(jìn)行賬務(wù)處理。 【操作步驟】 ? 復(fù)核人員點(diǎn) 擊 對(duì)公付款 —— 復(fù)核支付指令，頁面顯示所有未復(fù)核的指令。 ? 復(fù)核人員在列表中選中要復(fù)核的指令，點(diǎn)擊“復(fù)核”按鈕完成復(fù)核。 也可以使用“退回經(jīng)辦”功能將錯(cuò)誤的指令退回給經(jīng)辦人員。還可以通過詳細(xì)信息查詢指令的具體內(nèi)容。 授權(quán)支付指令 授權(quán)人員使用