【文章內容簡介】 完成支付；如果指令的金額超過授權人員的單筆限額，授權后指令進入下一級授權流程；如果指令已經處于您設定的最高級授權流程，超過單筆限額的授權指令將無法授權成功，此時授權人員可以通過指令指派功能將該筆指令指派給單筆限額更高的授權人員進行再授權。 轉賬 業(yè)務流程設置 （管理員） 此流程的設置將對企業(yè)財務室及虛擬子賬戶 模塊 的操作 流程 生效。 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀行 —— 業(yè)務流程管理 —— 轉賬 流程設置 ，頁面顯示出企業(yè)目前使用的業(yè)務流程模式，并在下方列出多種業(yè)務流程供選擇： ? 選擇好流程后，點擊“確定”， 流程 修改成功，等待主管授權后生效。在主管授權前，操作員無法再通過網上銀行系統(tǒng)進行指令的處理。 業(yè)務 流程授權 （主管） 【操作步驟】 ? 主管選擇我的企業(yè)銀行 —— 業(yè)務流程管理，頁面返回待授權的 業(yè)務 流程。 ? 點擊“確定”，授權成功，頁面提示成功信息，新的業(yè)務流程正式啟用。 業(yè)務 流程撤銷 （管理員） 一筆活期賬戶流程指令在主管授權前，可由管理員撤銷。 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀 行 —— 業(yè)務流程管理， 頁面返回所有 待授權的流程 。 ? 選擇狀態(tài)為“待授權”的業(yè)務流程，點擊“刪除流程”，將該筆流程刪除，無需主管授權即可生效。狀態(tài)為“有效”的業(yè)務流程不能進行撤銷。 （ 三 ） 賬戶權限管理 管理員和主管可通過此功能對賬戶的網上銀行業(yè)務范圍進行維護 。 【開通條件】在柜面 開通網上銀行 時 ， 需 開通網上業(yè)務管理功能 。 賬戶權限設置（管理員） 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀行 —— 賬戶權限管理 —— 賬戶權限設置，頁面顯示出目前該企業(yè)所有賬戶及其在網上銀行的權限信息。（ 注意：只列出該企業(yè)賬戶，而通過 授權關系登記的賬戶不允許進行權限設置 ）： ? 選擇要修改權限的賬戶，點擊“設置”按鈕，頁面返回該賬戶在網銀上的詳細信息。管理員可以根據本企業(yè)的需要對賬戶權限進行調整。 注意事項： 如果僅是縮小業(yè)務范圍，則無需主管授權立即生效，如果擴大業(yè)務范圍，需經主管授權后生效。 賬戶權限授權（主管） 【操作步驟】 ? 主管選擇我的企業(yè)銀行 —— 賬戶權限管理 —— 賬戶權限授權，頁面返回所有待授權的賬戶權限列表。 ? 主管可直接點擊“授權”按鈕進行授權，也可以點擊“詳細 信息 ”按鈕查看變更前后賬戶的權限。 ? 如果管理員減少或降低賬 戶的網上銀行權限，主管授權后實時生效 ； 如果增加或提高賬戶的網上銀行權限，主管授權后還須 由 賬戶行審批后 方可 生效。 撤銷待授權權限（管理員） 權限的設置及變更在管理員提交后、 主管 未 審批 前 ，都可以通過該功能撤銷。 【操作步驟】 ? 管理員選擇我的企業(yè)銀行 —— 賬戶權限設置，返回所有 的 賬戶列表。 ? 管理員可以 點擊“詳細信息” 查看具體申請信息，也可以直接點擊“撤銷”。 三、賬戶查詢 賬戶查詢?yōu)槠髽I(yè)客戶提供活期 賬戶 查詢、交易明細查詢、定期賬戶查詢、貸款賬戶查詢、銀行承兌匯票查詢及企業(yè)對賬等功能。同時支持本外幣查詢，幫 助企業(yè) 實時掌握和監(jiān)控企業(yè)資金情況 。 主管及所有操作員均可使用該功能。 【開通條件】 操作員擁有賬戶查詢權限，進行對賬 時 還需開通“企業(yè)對賬”權限。 操作權限設置參見 操作員管理 —— 權限設置 。 （一） 活期賬戶查詢 用戶可使用該功能 查詢 其擁有查詢權限的 網銀 活期賬戶 信息 。 【操作步驟】 ? 操作員登錄系統(tǒng) 。 ? 點擊賬戶查詢 —— 活期賬戶查詢，頁面 實時 返回 活期賬戶 查詢結果 ，并在左下角提供總計的賬戶余額。 （二） 交易明細查詢 用戶可使用該功能 查 詢網銀賬戶（含授權賬戶）在我行發(fā)生的交易明細，并可下載交易明細 。 【操作步驟】 ? 操 作員登錄系統(tǒng) 。 ? 點擊賬戶查詢 —— 交易明細查詢， 進入查詢頁面。 ? 選定查詢范圍或選擇“高級查詢”，查詢一定范圍內的交易明細，頁面返回查詢結果，并提供下載 和回單打印 功能。 四 、企業(yè)財務室 “企業(yè)財務室”頻道是 企業(yè)網上銀行 操作員處理日常財務結算指令的場所。為您提供了支付指令、費用管理、發(fā)放工資、批量指令 、 打印客戶回單、 批量托收、 預約支付及證券資金清算匯劃等 功能模塊。操作員可以通過該頻道實現(xiàn)企業(yè)日常絕大多數(shù)的資金匯劃和財務處理工作。 （一） 對公付款 操作員可使用該功能 對其他對公賬戶 進行 轉賬和匯款。 【開通條件】 進行內部轉賬， 操作員 需開通內部轉賬權限，同時付款賬戶開通內部轉賬 權限 ； 其他 支付 功能 ，操作員需開通對外支付權限，同時付款賬戶開通對外支付 權限 。 生成對外支付指令 【操作步驟】 ? 經辦人員點擊 對公付款 —— 生成 付款 指令 —— 對外轉賬 ，選擇付款賬戶，進入生成指令頁面 。 ? 按以下要求填寫各輸入項，點擊確定后發(fā)送指令。 ? 期望匯款日期：默認三天內審批通過。如果選擇該項，則指令只要在 3日內（不含指令生成日）完成授權流程，該指令都將被執(zhí)行，超過 3日指令自動撤銷。同時允許指定具體的轉賬日期，最長為 15天。 對指定好具體轉賬日期的指令，只要在轉賬日期前（含轉賬日期當日）完成授權流程，指令都將有效，并且被保留到指定的轉賬日期自動完成對外支付。 ? 對于已保存的常用 賬戶， 收款賬戶可以通過 點擊“常用收款人” 進行選擇 ， 也 可以通過查詢欄直接進行模糊查詢 。 ? 付款金額及用途為必輸項。 ? 用戶可以指定復核人員（必須在有權復核的人員中選擇），如果企業(yè)中具有該賬戶復核權限的人超過 1 人，經辦可以選擇該指令由特定的人來復核，也可以選擇發(fā)給所有有權限的人進行復核。 生成 內部轉賬 指令 操作員可使用 該 功能 實現(xiàn)同一企業(yè)在本行開立的不同賬戶內 轉賬 。 【操作步驟】 ? 經辦人員點擊 對公付款 —— 生成付款指令 —— 內部轉賬 ，選擇付款賬戶，進入內部轉賬頁面 ? 在收款單位欄，只允許選擇同一企業(yè)在本行申請開通網上銀行的其他賬號，其他輸入項與生成對外支付指令要求一致。 查詢支付指令 操作員可使用該 功能 查詢 其生成 的所有網銀支付指令。 【操作步驟】 ? 經辦人員點擊 對公付款 —— 查詢支付指令，進入 查詢頁面。 ? 選擇查詢賬號、日期范圍進行查詢。 ? 查詢結果 可以選擇某筆指令， 查看詳細信息。 對于交易失敗的 對外支付指令還可以重新生成指令 （不含內部轉賬指令） 。 撤銷支付指 令 經辦可通過該功能對 已經生成 但尚未 執(zhí)行 的指令（即在指令未授權，或者指令已授權但未支付的指令）進行 撤銷。指令 撤銷后 不可恢復，如有必要只能重新生成。 【操作步驟】 ? 經辦人員點擊 對公付款 —— 撤銷支付指令，進入以下頁面。 ? 選擇要撤銷的指令， 點擊撤銷 即可，也可以查看詳細信息后再進行撤銷操作。 指令重新指派 操作員可通過該功能 在下一步驟未完成前，指派 完成下一步驟的 處理 人選（必須是經過管理員設置、主管授權成功的有權操作員）。同時也允許同一操作權限的人員在未完成操作前，將指令指派給另一個具有同樣操作權限的人。 【操作步驟】 ? 操作人員點擊 對公付款 —— 指令重新指派，進入指令指派頁面。 ? 選擇要指派的指令，再選擇要指派的人員，點擊指派后，指令將于指派人員處理。 退回指令查詢 經辦人員可以對復核或者授權人員退回的指令進行查詢、撤銷。 【操作步驟】 ? 經辦人員點擊 對公付款 —— 退回指令查詢，頁面顯示所有被退回的指令。 ? 經辦人員 可撤銷被退回的指令，也可查看指令的詳細信息。 復核支付指令 復核人員使用該功能對未復核的指令進行復核，指令復核完成后必須經過授 權才能最終發(fā)送銀行進行賬務處理。 【操作步驟】 ? 復核人員點 擊 對公付款 —— 復核支付指令，頁面顯示所有未復核的指令。 ? 復核人員在列表中選中要復核的指令，點擊“復核”按鈕完成復核。 也可以使用“退回經辦”功能將錯誤的指令退回給經辦人員。還可以通過詳細信息查詢指令的具體內容。 授權支付指令 授權人員使用