案件風(fēng)險防控實務(wù)第一章風(fēng)險概論題庫及答案(編輯修改稿)
2025-07-21 19:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 破壞金融管理秩序罪的是（ C ）。A、非法吸收公眾存款罪 B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪 D、偽造、變造金融票證罪2下列不屬于金融詐騙的是（ B ）。A、票據(jù)詐騙罪 B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪 D、有價證券詐騙罪2（ B ）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。A、市場風(fēng)險 B、操作風(fēng)險 C、國家風(fēng)險 D、法律風(fēng)險2對大多數(shù)銀行來說，（ B ）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。A、存款 B、貸款 C、中間業(yè)務(wù) D、實物產(chǎn)品下列不屬于法律風(fēng)險表現(xiàn)形式的有（ D ）。A、違法 B、缺陷 C、缺失 D、內(nèi)部事件二、多項選擇題（20題）下列屬于操作風(fēng)險識別主要任務(wù)的是（ ABDE ）。A、風(fēng)險發(fā)生的因素 B、風(fēng)險發(fā)生的頻率 C、風(fēng)險學(xué)習(xí)D、風(fēng)險可能產(chǎn)生的影響和損失 E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險下列屬于銀行風(fēng)險特征的是（ ABCDE ）。A、客觀性 B、可控性 C、隱蔽性 D、擴散性 E、加速性下列關(guān)于風(fēng)險管理的說法，正確的有（ ABCD ）。A、在追求目標(biāo)的同時，為降低和規(guī)避風(fēng)險，利用各種手段識別、分析、計量、管理、控制和化解風(fēng)險的決策與行動過程就是風(fēng)險管理B、風(fēng)險管理是現(xiàn)代企業(yè)核心競爭力建設(shè)的重要內(nèi)容C、風(fēng)險管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險之間找出平衡點D、風(fēng)險管理目標(biāo)是把風(fēng)險帶來的機會最大化，同時讓損失最小化，實現(xiàn)等量風(fēng)險最大效益下列有關(guān)描述，正確的有（ BCD）。A、銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種確定或不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性B、銀行是高風(fēng)險行業(yè)，是經(jīng)營風(fēng)險、管控風(fēng)險并承擔(dān)風(fēng)險損失、獲取風(fēng)險收益的特殊行業(yè)C、銀行風(fēng)險管理是指銀行通過各種方法和手段經(jīng)營風(fēng)險，在追逐利益的同時，維護好銀行安全的行為D、銀行風(fēng)險管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡信用風(fēng)險的主要形式包括（ AD ）。A、結(jié)算風(fēng)險 B、流動性風(fēng)險 C、非系統(tǒng)風(fēng)險D、違約風(fēng)險 E、國家風(fēng)險操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ ABCDE）。A、外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗 D、實體資產(chǎn)的損壞E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類，關(guān)于這八大類風(fēng)險的說法中，正確的有（BDE）。A、某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動性風(fēng)險B、美元貶值使銀行的資產(chǎn)價值下降，這反映了銀行的市場風(fēng)險C、由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價拋售部分持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險D、央行提高法定存款準備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作
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