案件風險防控測試題(一)(編輯修改稿)
2025-05-21 22:31 本頁面
【文章內容簡介】 卡D儲值卡五、簡答：每題5分，4題，共計20分。突發(fā)事件的特征有哪些？答：（1）突發(fā)性。（2）公共性。（3）危害的延展性。（4）變化發(fā)展的不確定性。（5）處置的緊迫性。？答：(1)思想認識不充分，對案件防范重視不夠。(2)公司（法人）治理不完善，監(jiān)督約束缺失。(3)制度流程不健全，執(zhí)行能力不足。(4)監(jiān)督檢查不深入，不能有效揭示風險。(5)責任追究不到位，懲戒警示作用不足。 (6)教育培訓不重視，部分員工行為失范。 (7)經營思想不端正，弱化內部管理。 (8)選人機制不科學，重要崗位用人失察。？答：(1)審查和調查崗位設置。(2)審查程序。(3)貸款資料與調查報告。(4)風險評估。、押的使用主要風險點有哪些？答:(1)審批和使用。(2)印押的使用范圍。(3)印章日期。(4)密押機的密碼管理。六、案例： 20分。（一）、案件基本情況 2006年2月13日，S市聯(lián)社營業(yè)部原票據(jù)業(yè)務部經理朱某于2月7日利用職務之便，偽造銀行承兌匯票，并利用他人名章或偽造他人簽字，循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)，騙取銀行資金1100萬元，將騙取的資金借給某公司牟利。后經公安機關偵破追回全部被騙款項，原票據(jù)業(yè)務部經理朱某因挪用資金罪被判處5年有期徒刑。（二）、技術與制度分析票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務存在操作風險。一是朱某偽造的銀行承兌匯票能夠得以貼現(xiàn)，根本上是由于營業(yè)部票據(jù)業(yè)務管理沒有確保貼現(xiàn)受理、查詢崗位的獨立性，由于崗位制約機制不嚴格，為朱某一人辦理票據(jù)貼現(xiàn)全部手續(xù)創(chuàng)造了機會，造成朱某可一人經手作案而不被發(fā)現(xiàn)。二是票據(jù)貼現(xiàn)后管理不嚴，致使朱某采用循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)的手段，利用票據(jù)到期的時間差，連續(xù)占用資金。三是貼現(xiàn)業(yè)務受理環(huán)節(jié)審核不嚴，朱某用來貼現(xiàn)的銀行承兌匯票貿易背景和背書不一致，如果向稅務部門（國稅局的“全國金稅工程系統(tǒng)”）查詢其
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