案件風(fēng)險(xiǎn)防控測(cè)試題(一)-閱讀頁(yè)
2025-05-09 22:31本頁(yè)面
【正文】 程序。(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。(2)印押的使用范圍。(4)密押機(jī)的密碼管理。（一）、案件基本情況 2006年2月13日，S市聯(lián)社營(yíng)業(yè)部原票據(jù)業(yè)務(wù)部經(jīng)理朱某于2月7日利用職務(wù)之便，偽造銀行承兌匯票，并利用他人名章或偽造他人簽字，循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)，騙取銀行資金1100萬(wàn)元，將騙取的資金借給某公司牟利。（二）、技術(shù)與制度分析票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在操作風(fēng)險(xiǎn)。二是票據(jù)貼現(xiàn)后管理不嚴(yán)，致使朱某采用循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)的手段，利用票據(jù)到期的時(shí)間差，連續(xù)占用資金。四是按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定，應(yīng)嚴(yán)格禁止內(nèi)部人員代辦貼現(xiàn)申請(qǐng)。朱某挪用1100萬(wàn)元資金必須通過(guò)轉(zhuǎn)賬手段才能實(shí)現(xiàn)，而朱某轉(zhuǎn)賬利用的賬戶正是大額支付結(jié)算中心營(yíng)業(yè)部的賬戶。離任審計(jì)不到位。另外，營(yíng)業(yè)部未按照相關(guān)制度要求進(jìn)行崗位輪換，也給犯罪分子造成長(zhǎng)期作案的機(jī)會(huì)。票據(jù)業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員崔某給予留用察看二年處分，支付結(jié)算中心主任被撤職。、信譽(yù)以及經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行核查，主要核對(duì)貼現(xiàn)人的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡是否一致，嚴(yán)禁內(nèi)部人員代辦貼現(xiàn)申請(qǐng)。（2）貼現(xiàn)查詢環(huán)節(jié)。防止查復(fù)結(jié)果被篡改。（3）審批出賬與貼現(xiàn)后管理。對(duì)出票人與持票人為同一賬戶主體的須高度關(guān)注，并及時(shí)報(bào)告，防止自開(kāi)自貼套取銀行資金。（4）堅(jiān)持離任審計(jì)和重要崗位輪崗制度。因此，要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、加強(qiáng)制度執(zhí)行、健全崗位制約，同時(shí)提高業(yè)務(wù)人員工作素質(zhì)是目前票據(jù)業(yè)務(wù)在中小金融機(jī)構(gòu)健康開(kāi)展的有力保障，否則應(yīng)及時(shí)暫停票據(jù)業(yè)務(wù)。七、論述： 20分。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。在案件責(zé)任追究中，應(yīng)通過(guò)懲處案件責(zé)任人，使本人受到教育，也使其他員工引以為戒。評(píng)價(jià)案件責(zé)任人的過(guò)錯(cuò)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，要以規(guī)章制度為依據(jù)。（三）處理要公平。一是集體失職的共同責(zé)任行為，不能搞法不責(zé)眾。二是不允許存在擔(dān)任職務(wù)、行使職權(quán)的人員不承擔(dān)責(zé)任的現(xiàn)象。（四）處理輕重要適度。10
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