【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、資本公積 C、實(shí)收資本 D、未分配利潤(rùn)1財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)當(dāng)至少包括（A B D）A、利潤(rùn)表 B、資產(chǎn)負(fù)債表 C、業(yè)務(wù)狀況表 D、現(xiàn)金流量表1江蘇農(nóng)信現(xiàn)推出的電子產(chǎn)品包括（ABCD）等。A、網(wǎng)上銀行 B、電話銀行 C、短信銀行 D、手機(jī)銀行1圓鼎貸記卡的激活途徑有（AB）。A、網(wǎng)上銀行 B、電話4008288828 C、96669 D、960081銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類包括：（ABCDE） 1風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括以下步驟（ABCD）.A、識(shí)別 B、評(píng)估 C、監(jiān)測(cè) D、控制/緩釋1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失1狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括（ABCDE）等方面整個(gè)合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。A、合規(guī)管理； B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； C、合規(guī)理念； D、合規(guī)價(jià)值； E、合規(guī)機(jī)制。營(yíng)業(yè)室臨柜人員應(yīng)配足（AB）等自衛(wèi)武器，同時(shí)配置消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。A、狼牙棒 B、石灰包 C、電警棍 D、電擊器 21．下列哪些人屬于“一案四問(wèn)責(zé)”范圍？（ABCD）A．案件當(dāng)事人 B．知情人 C．業(yè)務(wù)管理部門(mén)相關(guān)人員 D．內(nèi)審部門(mén)相關(guān)人員22．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)23．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款，應(yīng)對(duì)借款人的下列哪些基本事項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格審查？（ABC）A．借款用途 B．還款方式 C．償還能力 24．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái)B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶 C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等25．金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)可以采取的措施有（ACD）。A．客戶身份識(shí)別 B．反洗錢(qián)偵查 C．大額和可疑交易報(bào)告 D．保存客戶身份資料及交易記錄2有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、向客戶、下屬單位推銷(xiāo)物品或吃、拿、卡、要、玩，情節(jié)嚴(yán)重的B、暗中收受回扣或好處費(fèi)不入賬、不上繳的 C、誣告、陷害他人的 D、盜取本單位財(cái)物或本單位員工私人財(cái)物的2有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除處分。（ABCD）A、私自竊取網(wǎng)上銀行客戶信息或交易信息用于不法用途的 B、套取客戶用戶名、密碼等信息的 C、盜用客戶資金的 D、擅自修改客戶指令信息，給客戶或本單位造成資金損失的2對(duì)違規(guī)人員的處理原則：（ABCD）A、實(shí)事求是，合法有據(jù) B、公開(kāi)、公平、公正 C、懲處與教育相結(jié)合 D、權(quán)責(zé)對(duì)等，逐級(jí)追究2票據(jù)行為有（ABCD）。A、承兌 D、保證以下屬本票必須記載的事項(xiàng)有（ABCD）。A、確定的金額和收款人名稱 C、表明“本票”的字樣B、無(wú)條件支付的承諾 D、出票日期及出票人簽章B、背書(shū)C、出票3下列可用于異地結(jié)算的支付結(jié)算工具有（ABCD）。A、匯兌B、銀行匯票C、支票D、商業(yè)匯票3《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有（ABCD）。A、了解客戶義務(wù)C、保密義務(wù)B、反洗錢(qián)教育培訓(xùn)義務(wù) D、保存記錄義務(wù)3支付結(jié)算工具包括（ABCD）A、支票 C、匯票B、本票D、委托收款、信用卡結(jié)算3江蘇農(nóng)信銀聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)目前開(kāi)通的功能有：（AB）A、網(wǎng)上購(gòu)物 B、網(wǎng)上繳費(fèi) C、信用卡還款 D、企業(yè)代收代付業(yè)務(wù)3以下江蘇農(nóng)信電子銀行渠道哪些可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易？（ABCD）A、自助銀行 B、電話銀行 C、網(wǎng)上銀行 D、手機(jī)銀行3重要案防制度中的“四項(xiàng)制度”是指（ABCD）。A、崗位輪換制度 B、干部交流制度 C、強(qiáng)制休假制度 D、近親屬回避制度3商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（ABCD）。A、人員因素 B、內(nèi)部流程 C、系統(tǒng)培訓(xùn) D、外部因素3辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到（ABCD） 3代理付款行以下哪些行為會(huì)導(dǎo)致退票：（ABCD） 支票影像業(yè)務(wù)處理遵循的原則是（ABCD）。 三、判斷題（共20題）1．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛(ài)社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任。（√）2．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（）4．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受稅務(wù)機(jī)關(guān)的審計(jì)監(jiān)督。（）加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。(√)在案件責(zé)任追究中，對(duì)集體失職的共同責(zé)任行為，可免于對(duì)個(gè)人的處罰。（）通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露各暴露案件的，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任。(√)單位定期存款證實(shí)書(shū)僅證實(shí)存款單位開(kāi)戶情況，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。（√）“一日三碰庫(kù)”均應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行。（√）江蘇農(nóng)信的短信銀行目前尚未實(shí)現(xiàn)定期存款到期提前通知的功能。（）11．作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。因此，防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（）12．銀監(jiān)會(huì)案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（）13．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行的主要任務(wù)都是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。（√）14．商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）1中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確案防重點(diǎn)，建立對(duì)要害部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度(√)1在處置突發(fā)事件中要嚴(yán)格保守機(jī)密，對(duì)于涉及機(jī)密事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守(√)1中小金融機(jī)構(gòu)在案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，要強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程再造和機(jī)構(gòu)功能全面化改革。（ⅹ）1結(jié)算憑證須以中文大寫(xiě)和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的結(jié)算憑證銀行不予受理。（√）1票據(jù)的有偽造簽章的，影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（）圓鼎借記卡不可以在蘇南未入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜面辦理存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。（）第二篇：案件防控農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)”考試題姓名：得分：一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）屬于風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素的有（A B D）A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)事件 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）A、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C、獲取風(fēng) 險(xiǎn)收益D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（DEF）A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F、操作風(fēng)險(xiǎn) G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)目前，普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：(ADE)A、德?tīng)栰撤?B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計(jì)法 D、故障樹(shù)法 E、篩選監(jiān)測(cè)診斷法銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說(shuō)法正確的有（ADEF）A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn)E、IT 系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) F、外部事件風(fēng)險(xiǎn)《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量 方法包括（ABC）A、基本指標(biāo)法 B、標(biāo)準(zhǔn)法 C、高級(jí)計(jì)量法 D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問(wèn)題有（ABC）A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為 B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 D、風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng)。銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）A、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。E、確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性 F、邏輯性1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰1關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說(shuō)法正確的有（CDEF）A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。B、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運(yùn)行。C、稽核體系直接對(duì)董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。D、稽核派駐制度實(shí)行“垂直管理、上掛下查”。E、提升稽核工作的有效性主要通過(guò)配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量。F、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土 壤。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過(guò) “聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)1良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競(jìng)爭(zhēng) G、抵制違規(guī) 12005 年 4 月銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng) 措施”，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（ABCF）A、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。B、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。C、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。D、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理 E、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。F、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（ABCD）A、規(guī)范公司治理機(jī)制 B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（ACDF）A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實(shí)“四項(xiàng)制度”C、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)E、完善稽核體系 F、強(qiáng)化崗位流程制約1中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（AB）A、自查從寬、他查從嚴(yán)B、盡職免責(zé)、失職重罰C、教育懲罰相結(jié)合D、處理要公平1中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（ADEF）A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問(wèn)責(zé) C、上追兩級(jí)D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度突發(fā)事件的特征包括（ABCDE）A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性E、處置的緊迫性 F、不可控性二、判斷題（總分 20 分，每題 分。正確的打“T”，錯(cuò)誤的打“F”）風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。（T）因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對(duì)銀行造成的沖擊，表明銀行風(fēng)險(xiǎn)具 有很強(qiáng)的擴(kuò)散性（F）銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 的同時(shí)建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（T）操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開(kāi)門(mén)即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì) 稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來(lái)收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。（T）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。（T）銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系 列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。（T）充分考慮到業(yè)務(wù)過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問(wèn) 題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補(bǔ)救措施來(lái)避免和減少 風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部控制機(jī)制所具有的全面性特征所要求的。(F)內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。（T）內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（F）“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立，一項(xiàng)流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。（T）1事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對(duì)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)按照管理權(quán)限、業(yè)務(wù)種類、金額大小，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員權(quán)限的一種內(nèi)部控 制方法。（T）1中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。究其 根源，是因?yàn)闆](méi)有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自 覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境。（T）1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）1實(shí)施會(huì)計(jì)委派制的要點(diǎn)在于對(duì)于委派會(huì)計(jì)的考核以委派機(jī)構(gòu)為 主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)考核，兼顧績(jī)效指標(biāo)考核。(T)1銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)決定 員工的職級(jí)調(diào)整、績(jī)效工資的分配。（F）1《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中的“直接責(zé)任人 是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（T）1中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理 事長(zhǎng)）（T）。1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應(yīng)按照 《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告處置。（F）1單位提交開(kāi)戶申請(qǐng)