【文章內(nèi)容簡介】 交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬C、 主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度D、 對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制3. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人員因素Ｂ、內(nèi)部流程Ｃ、系統(tǒng)缺陷Ｄ、外部因素4. 根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法哪些是正確的：（AB） A、 對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂B、 對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理C、 要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、 要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見5. 哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的范圍？（ABCD） A、 嚴(yán)禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實(shí)書、存單、合同文件等B、 嚴(yán)禁將個(gè)人印章、權(quán)限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)C、 嚴(yán)禁隨意放置現(xiàn)金我、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)等重要物品D、 嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章6. 哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、 嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù)B、 嚴(yán)禁要“虛存實(shí)取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù)C、 嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁對所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)不作為D、 嚴(yán)禁濫用過渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)7. 在案件防控方面，下列哪些表述是正確的？（ABCD） A、 各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B、 要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機(jī)制C、 對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決D、 要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報(bào)查實(shí)的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)8. 根據(jù)《2010年上海銀行業(yè)案件防控工作的監(jiān)管意見》，哪些屬于“強(qiáng)化案件防控制度執(zhí)行力”的措施？（ABCD） A、 嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假三項(xiàng)制度B、 推行“飛行檢查”和“整體移位檢查”，提高突擊性風(fēng)險(xiǎn)排查的威懾力C、 嚴(yán)格落實(shí)授權(quán)管理制度、不相容崗位分離制約制度，定期開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查D、 要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督落實(shí)對案件當(dāng)事人和處理和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，并向監(jiān)管部門報(bào)告有關(guān)情況9. 根據(jù)《2010年上海銀行業(yè)案件防控工作的監(jiān)管意見》，哪些屬于“建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查和整改機(jī)制”的監(jiān)管要求？（ABCD） A、 每年要根據(jù)掌握的案防線索，有針對性地組織精兵骨干力量開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，力爭覆蓋全部機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)、全部崗位B、 實(shí)行內(nèi)審部門與業(yè)務(wù)部門雙線監(jiān)督檢查，形成排查整改提高再排查的良性循環(huán)C、 改進(jìn)檢查方法，對儲蓄存款、公司存款、小額貸款和掛失等特殊業(yè)務(wù)，要與客戶當(dāng)面核對，對金庫尾箱、印鑒密碼、授權(quán)管理等要實(shí)現(xiàn)突擊檢查常態(tài)化D、 對排查出的問題，要逐步落實(shí)整改，徹底消除隱患；對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，要建立整改臺賬，逐一督促整改，對帶有普遍性的問題要進(jìn)行通報(bào)，提出要求10. 哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD） A、 制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人B、 明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作C、 嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員D、 完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作11. 銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）A、 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B、 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)C、 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D、 依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格12. 下列哪幾項(xiàng)屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施？(ABC) A、 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B、 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D、 實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誡勉談話制度，并與崗位任職掛鉤13. 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，包括：(ABC) A、 大額存款優(yōu)先檢查的原則B、 存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則C、 重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則D、 大型企事業(yè)單位賬戶優(yōu)先檢查的原則14. 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)與______等其他制度相銜接。(ABC)A、 開銷戶制度B、 對賬制度C、 后督制度D、 人力資源制度15. 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度中的存款檢查“三優(yōu)先”原則之一：重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則，這里的重點(diǎn)賬戶是指__(ABCD) A、 未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶B、 由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶C、 長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶D、 長期不與銀行對賬或不及時(shí)領(lǐng)取對賬回單的賬戶16. 下列哪些做法是不符合監(jiān)管要求的？(BD)A、 印鑒卡專管員收到建庫印鑒卡時(shí)，要審核新開戶（或變更）結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒卡上的“記賬人”、“負(fù)責(zé)人”處簽章是否齊全、有效，然后在印鑒卡“復(fù)核”人處蓋章B、 對已辦理好審核手續(xù)的開戶（或變更）手續(xù)待建庫的印鑒卡，賬戶專管員和營業(yè)經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行有關(guān)資料合規(guī)性、真實(shí)性審核，不必對客戶預(yù)留印鑒進(jìn)行驗(yàn)印比對C、 對大額出賬和走賬，手續(xù)必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行雙人驗(yàn)?；蛴缮霞壭歇?dú)立進(jìn)行復(fù)核、批準(zhǔn)D、 要建立與客戶一個(gè)主管熱線聯(lián)系查證制度。對于企業(yè)一定金額以上的大額付款，應(yīng)及時(shí)與企業(yè)聯(lián)系，確認(rèn)其付款行為，確保客戶資金的安全17. 下列表述哪幾項(xiàng)是符合“四個(gè)禁止”監(jiān)管要求的？(ABCD) A、 禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶B、 禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè)C、 禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為D、 禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對賬、虛假查庫等行為18. 下列哪些做法是不正確的？(AC)A、 為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯B、 不得長款不入賬、短款自墊款平賬C、 可以為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼D、 不得借用銀行名義私自對外擔(dān)保19. 在加強(qiáng)對員工異常行為動(dòng)態(tài)情況的排查方面，要重點(diǎn)關(guān)注員工的__(ABCD) A、 工作圈B、 生活圈C、 社交圈D、 消費(fèi)圈20. 在開戶管理方面，下列哪些說法是符合監(jiān)管要求的？(ABCD)A、 辦理開戶手續(xù)的人員必須現(xiàn)場提供其有效身份證明原件，開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦B、 企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用C、 如有關(guān)材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開戶視同無效D、 企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時(shí)，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理21. 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(ABCD) A、 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B、 在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C、 在總行組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D、 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件22. 下列哪些行為屬于違反財(cái)務(wù)規(guī)定的行為？(ABCD)A、 私設(shè)小金庫B、 虛假交易C、 違反發(fā)票或收據(jù)管理規(guī)定D、 越權(quán)使用資金23. 下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定？(ABCD)A、 越權(quán)審批、使用印章B、 未設(shè)專人專管業(yè)務(wù)印章C、 未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類D、 自行刻制印章24. 員工有以下哪些行為可以給予解除勞動(dòng)合同處理或開除紀(jì)律處分？(BCD)A、 連續(xù)曠工3天以上B、 一年內(nèi)累計(jì)曠工10天以上C、 擅離職守而導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常進(jìn)行，危害后果較大的D、 違反領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)報(bào)告制度，情形特別嚴(yán)重的25. 下列哪些屬于分支行行長的案件防控責(zé)任目標(biāo)？(ABCD) A、 確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案B、 力爭不發(fā)生百萬元以下案件C、 完善案件防控責(zé)任體系D、 建立案件防控長效機(jī)制26. 下列哪些員工在案件專項(xiàng)治理中須進(jìn)行排查？(ABD)A、有犯罪前科的小王B、經(jīng)常出入高檔娛樂場所的老李C、貸款購買了一套兩室一廳住房的小劉D、在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的老吳27. 下列哪項(xiàng)屬于強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？(ABD)A、建立員工談心談話制度，及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)B、加強(qiáng)對基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為C、建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報(bào)體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時(shí)匯報(bào)自己每日的日常行為D、對有不良行為的員工實(shí)施動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時(shí)糾正行為偏差，及時(shí)修補(bǔ)案件防控漏洞28. 下列哪幾項(xiàng)屬于案件專項(xiàng)治理工作中必須做到的“四個(gè)不準(zhǔn)”？(ABC)A、發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間D、守法合規(guī)不準(zhǔn)有違背29. 下列哪些人屬于“一案四問責(zé)”范圍？(ABCD) A、 案件當(dāng)事人B、 知情人C、業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)人員D、內(nèi)審部門相關(guān)人員30. 銀監(jiān)會案件防控包括以下哪一種類型的案件：（AB）A、銀行員工挪用客戶資金B(yǎng)、某銀行柜員未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件C、銀行員工家屬遭遇的搶劫案D、銀行員工在雙休日交通肇事31. 員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部室經(jīng)理或上級主管部門報(bào)告？（ABCD）A、案件和案件隱患B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、重大內(nèi)控漏洞D、員工行為失范32. 根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是？(ACD)A、甲銀行的監(jiān)事張某的兒子B、乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某C、丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某D、丁銀行行長李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)33. 以下關(guān)于案件防控“五條防線”建設(shè)表述正確的是：（ABD） A、積極推進(jìn)業(yè)務(wù)流程制約防線建設(shè)B、積極推進(jìn)業(yè)務(wù)條線管控防線建設(shè)C、加快推進(jìn)合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)D、積極推進(jìn)監(jiān)督檢查防線建設(shè)34. 根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款，應(yīng)對借款人的下列哪些基本事項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格審查？（ABC）A、借款用途B、還款方式C、償還能力D、保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性35. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則時(shí)，可以做出的行政管制措施是？（ABCD）A、責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利B、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)D、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利36. 根據(jù)我行合規(guī)管理規(guī)定，下列關(guān)于我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理說法正確的是：（ABCD）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行的規(guī)章制度，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B、分支行行長對本單位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有首要責(zé)任，員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有直接責(zé)任C、全體員工都有發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告并及時(shí)采取應(yīng)急措施的合規(guī)職責(zé)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)首先向合規(guī)崗進(jìn)行報(bào)告，如遇到緊急情況，可直接向總行合規(guī)部進(jìn)行報(bào)告37. 根據(jù)我國《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動(dòng)，未經(jīng)登記不得對抗善意第三人的是？（ABCD）A、轉(zhuǎn)讓船舶所有權(quán)B、設(shè)立地役權(quán)C、以動(dòng)產(chǎn)設(shè)立抵押權(quán)D、互換土地經(jīng)營承包權(quán)38. 根據(jù)我國《票據(jù)法》，下列匯票不得轉(zhuǎn)讓的有？（ABCD）A、被拒絕承兌的匯票B、被拒絕付款的匯票C、出票人的匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”的匯票D、超過付款提示期的匯票39. 某民辦大學(xué)為了擴(kuò)大規(guī)模，打算向銀行借款以擴(kuò)建校舍，銀行要求其提供擔(dān)保，在校長辦公會議上，有人提出如下?lián)７桨?，其中可行的是？（CD）A、請學(xué)校的上級機(jī)關(guān)教育局提供保證B、以正在建設(shè)中的實(shí)驗(yàn)樓作抵押C、以校辦企業(yè)的廠房抵押D、以學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的小汽車做抵押40. 根據(jù)我行授權(quán)管理規(guī)定，下列有關(guān)我行授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)的說法錯(cuò)誤的是？（BD）A、授權(quán)是單方法律行為B、授權(quán)是雙方法律行為C、轉(zhuǎn)授權(quán)是單方法律行為D、轉(zhuǎn)授權(quán)是雙方法律行為41. 發(fā)生下列哪些情形，各分支行應(yīng)向總行提出書面報(bào)告，并附送相關(guān)材料，由總行向上海銀監(jiān)局申請換發(fā)金融許可證：（ACD）A、機(jī)構(gòu)更名B、分支行負(fù)責(zé)人變更C、許可證破損D、