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正文內(nèi)容

合規(guī)知識競賽試題庫(編輯修改稿)

2024-09-28 15:11 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 式,但必須在( C)工 作日內(nèi)補辦書面掛失手續(xù)。 ,即使執(zhí)行擔保,也肯定要造成較大損失的是( C )。 A .損失 B .次級 C .可疑 D .關(guān)注 ,但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響的因素的是( D )。 A .損失 B .次級 C .可疑 D .關(guān)注 ,要以評估借款人的( B )為核心。 A .還款意愿 B .還款能力 C .還款來源 D .貸款的保證 ( A )的授權(quán)。 A .上級銀行 B. 銀監(jiān)會 C .人民銀行 ,應借助風險管理專家的( C)。 第 17 頁 共 135 頁 160.( C )指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件。 業(yè)銀行的貸款經(jīng)辦人員對借款人的借款申請初審同意后,應由( B )對借款人提交文件 資料的完整性、真實性、準確性及合法性進行復審。 ( B) 、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的,應自開戶之日起( B)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。 個; 個; 個; 個 款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的,應自開戶之日起( B)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。 個; 個; 個; 個 、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的,銀行應辦理開戶手續(xù),并于開戶之日起( B)個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮? ; ; ; (A)可以用于彌補場虧損,轉(zhuǎn)增資本 A .盈余公積; B .資本公積; C .稅前利潤;D .未分配利潤 客戶的外匯收支及( C)情況。 ( D )。 A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C.在離職后也要受信息保密的約束 D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 ,他以自己對某些風險的理解不夠為理由,禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ?( C )。 A.認為該客戶的要求 屬于工作人員的職責之一,必須滿足其要求 B.認為這是不合理的邀請,堅決不能做 C.耐心向客戶解釋,如果是解釋業(yè)務,應盡量在上班時間在工作場所進行 D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 ,向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達 30%,暗示肯定能夠達到該收益目標,并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風險,對該行為評價正確的是 ( A )。 A.沒有做到向客戶充分提示風險 第 18 頁 共 135 頁 B.由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題,也就不用向客戶說明是否存在風險 C.該人員是為了完成銷售目標,對銀行有利,所以 是合理的 D.以上說法都不對 《商業(yè)銀行法》規(guī)定,銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理,孫某在當?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為 ( B )。 A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定,必須停止兼職活動 B.非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動,并應當向所在銀行披露自己的兼職身份 C.非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動,可以把一半以上的時間用于此兼職工作 D.與銀行業(yè)務不直接相關(guān),因此可以不披露自己的兼職工作 、報送內(nèi)容、報送頻率 和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立( C )制度。 A.周報 B.保密 C.重大事項報告 D.應急處理 173. 離開戶口所在地外出讀書的16周歲以下的學生要求開立儲蓄存款賬戶的,金融機構(gòu)應要求其出示哪些證明: ( C) A .公安機關(guān)出具的證明 B .學生證 C .學生證和就讀學校出具的證明 D .身份證 ,日均業(yè)務量在多少筆以上才可以實行柜員制: ( B ) A .1個,50筆 B .2個,150筆 C .3個,180筆 D . 200筆 ,一人負責什么,另一人負責什么: ( C ) A .現(xiàn)金、憑條 B .印鑒、密碼 C .鑰匙、密碼 D .現(xiàn)金、鑰匙 176.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)應該保存賬戶資料和交易記錄的年限為: ( E ) A .1年 B .2年 C .3年 D .4年 E .5年 、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán) ,應當自取得之日起 ( C) 予以處分。 (D )。 第 19 頁 共 135 頁 (D ) 。 (C)。 ( A )。 《巴塞爾新資本協(xié)議》,銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為 ( B )兩大類。 ,但一般可能導致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因是 ( A )。 險標準 ,不正確的是 ( D ) ,因為其流動性太高 ,主要表現(xiàn)為銀行資產(chǎn)的變現(xiàn)能力及成本,資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強,所付成本越低,則流動性越 ( B ) ,但不確定 ,是指商業(yè)銀行隨時籌得所需資金的能力及成本?;I資的能力越強,所付的成本越低,則流動性越 ( B )。 ,但不確定 《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)容的是 ( B )。 、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場紀律第 20 頁 共 135 頁 約束 ,商業(yè)銀行可以采取的風險加權(quán)資產(chǎn)計算方法不包括 ( C )。 A. 標準法 B. 基本指標法 C. 內(nèi)部模型法 D. 高級計量法 20 萬元做生意,由丙提供價值 15 萬元的房屋抵押 ,并訂立了抵擁合同。甲因辦理登記手續(xù)費過高,經(jīng)乙同意末辦理登記手續(xù)。甲又以自己的一輛價值 6萬元的“夏利”車質(zhì)押給乙,雙方訂立了質(zhì)押合同。乙認為將車放在自家附近不 安全 ,決定仍放在甲處。一年后,甲因虧損無力還債,乙訴到法院要求行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何 ? ( B ) 、質(zhì)押均有效 、質(zhì)押均無效 、質(zhì)押無效 、抵押無效 ,乙享有債權(quán)和抵押權(quán),乙將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給丁后,抵押權(quán)將( B )。 有 、丙共同享有 。取貨時,因帶錢不夠支付加工費,得到成衣店同意將一條金項鏈留下,過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈( C )。 ,乙公司背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。 應當對丙公司負票據(jù)責任的是 ( C )。 、甲公司、乙公司 量的( A) %,商業(yè)銀行應有經(jīng)驗數(shù)據(jù)向監(jiān)管部門證明該級別違約概率區(qū)間合理并且較窄,該級別中所有債務人的違約概率都在該區(qū)間內(nèi)。 A. 30 ,錯誤的是 ( D )。 A. 評價主體是商業(yè)銀行 B. 評價目標是客戶違約風險 C. 評價結(jié)果是信用等級和違約概率 D. 評價內(nèi)容是客戶違約后特定債項損失大小 ,《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定應在原違約風險暴露的違約損失率基礎(chǔ)上乘以 ( D ),該系數(shù)即《巴塞爾新資本協(xié)第 21 頁 共 135 頁 議》 所稱的“底線”系數(shù)。 《巴塞爾新資本協(xié)議》及其信用風險量化的說法,不正確的是 ( C )。 A. 提出了信用風險計量的兩大類方法:標準法和內(nèi)部評級法 B. 明確最低資本充足率覆蓋了信用風險、市場風險、操作風險三大主要風險來源 C. 外部評級法是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的用于外部監(jiān)管的計算資產(chǎn)充足率的方法 D. 構(gòu)建了最低資本充足率、監(jiān)督檢查、市場約束三大支柱 ( A )。 A. 成本收入比 B. 資本充足率 C. 大額風險集中度 D. 不良貸款撥備覆蓋率 ( C ) ( D ) ,其中數(shù)值越高說明商業(yè)銀行流動性越差的是 ( C )。 頭寸指標 ,起維護市場信心、充當保護存款者的緩沖器作用的是 ( B )。 ,其中不包括 (C)。 (A)。 (C)的定位選擇。 第 22 頁 共 135 頁 ,商業(yè)銀行最主要的合作單位是 (B)。 ,在借款人購買的房屋沒有辦好抵押登記之前,有 (C)提供階段性或全程擔保。 ,在借款人購買的房屋沒有辦好抵押登記之前,有 (A)提供階段性或全程擔保。 (C)。 ,營銷組織應當采取 (A)營銷組織。 A.職能型營銷組織 B.產(chǎn)品型營銷組織 C.市場性營銷組織 D.區(qū)域性營銷組織 ,營銷組織應當采取 (B) ,營銷組織應當采取 (C)。 (D)。 第 23 頁 共 135 頁 (C)可以分為個人貸款和公司貸款。 214.(C)貸款可以成為商業(yè)銀行分散風險的資金運用方式。 215.(A)貸款具有較強政策性,且貸款額度受到限制。 (C)利率政策。 (B)。 (D)。 貸款 (A)。 (C)。 第 24 頁 共 135 頁 (A)的貸款。 強的客戶 (A)。 (C)。 ,個人住房貸款包括新建房個人住房貸款、公積金個人住房貸款和個人住房組合貸款 ,個人住房貸款可分為個人再交易住房貸款、自營性個人住房貸款和個人住房轉(zhuǎn)讓貸款 ,個人住房貸款可分為固定利率貸款和浮動利率貸款 ,個人住房貸款包括自 營性個人住房貸款、公積金個人住房貸款和個人住房組合貸款 (B) ,期限長 ,償還風險小 ,風險具有系統(tǒng)性的特點 ( B )用于滿足個人控制的企業(yè) (包括個體工商戶 )生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求的貸款。 ,不屬于個人經(jīng)營類貸款主 要特征的是( C )。 ,影響因素復雜 (通常要求借款人擁有該商用房的產(chǎn)權(quán) )作抵押的,由( D )決定是否有必要與開發(fā)商簽訂商用房回購協(xié)議。 ,第三方提供的保證應為第 25 頁 共 135 頁 ( C )。 擔連帶責任的部分額度有效擔保 ( B )。 1 年以內(nèi) (含 1年 )的,實行合同利率,遇法定利率調(diào)整不分段計息 1 年以內(nèi) (含 1年 )的,合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整時可采用固定利率的方式 1 年以上的,合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整時可在合同期內(nèi)按月,按季按年調(diào)整 1 年以上的,合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整時可采用固定利率的方式 ,須具備的條件中不正確的是( D )。 ,且年齡在 18~ 60 周歲之間的自然人 ,具有按期償還貸款本息的能力 ,貸款利率浮動與否與其他三項不同的是( D )。 ,需要提交的相關(guān)材料中不正確的有( B )。 ,需提供抵押物或質(zhì)押權(quán)利的權(quán)屬證明文件和有處分權(quán)人同意抵 (質(zhì) )押的書面證明以及貸款銀行認 可部門出具的抵押物估價證明 30%首付款的證明 ,需保證人出具同意提供擔保的書面承諾,并提供能證明保證人保證能力的證明材料 、項目合法的資料 ,不包括( C )。 ,不包第 26 頁 共 135 頁 括( B )。 ,不包括( D )。 236.( C )是全面記
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