【正文】 第 1 頁 共 135 頁 合規(guī)知識(shí)競賽試題庫 一、單項(xiàng)選擇題 高到低排序，正確的是： (A) 〉示范性文本〉其他文本 標(biāo)準(zhǔn)格式文本 其他文本 普通合同 口頭協(xié)議 普通文本 其他 ：（ B） 、廢止，其中定期審查制度應(yīng)該是 年一審。 (C) 4. 各級(jí)法律合規(guī)部門、送審機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)部門在經(jīng) 批準(zhǔn)后，方可正式開展民事訴訟工作。 (A) 5. 各級(jí) 在民事訴訟過程中，應(yīng)當(dāng)分別在立案、判決或裁定及執(zhí)行終結(jié)后及時(shí)將相關(guān)材料備案。下級(jí)行對上級(jí)行管轄范圍的案件應(yīng)當(dāng)將材料報(bào)上級(jí)行備案。 (A) 6．中國郵政儲(chǔ)蓄銀行授權(quán)以 形式辦理，包括 和 。(D) ，行文件，部門文件 ，基本授權(quán)書，一般授權(quán)書 ，基本批復(fù)，特別批復(fù) ，基本授權(quán)書，特別授權(quán)書 年一辦、期限為 年。特別授權(quán)為一事一辦，期限應(yīng)根據(jù)授權(quán)事項(xiàng)辦理的時(shí)間確定，但最長不超過 年。 (A) ，一，一 ，一，二 ，二，一 第 2 頁 共 135 頁 ，二，二 (B) 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出建議 上級(jí) 法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長會(huì)審議 討論通過后上級(jí)行長簽批下發(fā) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長會(huì)討論通過后簽批下發(fā) C. 下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長會(huì)審議討論通過后上級(jí)行長簽批下發(fā) 部提出申請 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長會(huì)討論通過后簽批下發(fā) (A) 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出建議 上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長會(huì)審議 討論通過后上級(jí)行長簽批下發(fā) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)管理部審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長會(huì)討論通過后簽批下發(fā) C. 下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請 上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查 上級(jí)行長會(huì)審議討論通過后上級(jí)行長簽批下發(fā) 上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查 上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見進(jìn)行法律審查 上級(jí)行行長會(huì)討論通過后簽批下發(fā) 、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書送達(dá)方式 可以是： (A) ： (A) ，期滿后可以續(xù)凍。 ，期滿后可以續(xù)凍 ，期滿后不能續(xù)凍 ，期滿后不能續(xù)凍 第 3 頁 共 135 頁 ，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理 (B) ，對有權(quán)機(jī)關(guān)不予理睬 ，并及時(shí)向有權(quán)機(jī)關(guān)說明情況。 ，重復(fù)凍結(jié) ，先將之前的解凍后再行凍結(jié) 以對已經(jīng)凍結(jié)的存款解凍： (A) 知書 。 ： (A) ，但該賬戶是有權(quán)機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人賬戶 、扣劃存款通知書后，正確的做法有： (D) 劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息 、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信 、扣劃 A 為前提。 A． 持續(xù)正常的經(jīng)營活動(dòng) B． 持續(xù)正規(guī)的經(jīng)營活動(dòng) C． 連續(xù)正常的經(jīng)營活動(dòng) D． 連續(xù)正規(guī)的經(jīng)營活動(dòng) 17. 金融企業(yè)的會(huì)計(jì)記賬采用 B A．復(fù)式記賬法 B. 借貸記賬法 C. 收付記賬法 D. 左右記賬法 18. 金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，是指 A A、凡是當(dāng)期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入和已經(jīng)發(fā)生或應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用，不論款項(xiàng)是否收付，都應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用；凡是不屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)用，即使款項(xiàng)已在當(dāng)期收付，也不應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用。 B、金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的會(huì)計(jì)處理方法進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)口徑一致、相互可比。 C、金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算方法前后各期應(yīng)當(dāng)保持一致，不得隨意變更。如有必要變更，應(yīng)當(dāng)將變更的內(nèi)容和理由、變更的累積影響數(shù)，以及累積影響數(shù)不能合理確定的理由等，在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以說明。 D、金融企業(yè)在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，收入與其 成本、費(fèi)用應(yīng)當(dāng)相互配比，同一會(huì)計(jì)期間內(nèi)的各項(xiàng)收入和與其相關(guān)的成本、費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)在該會(huì)計(jì)期間內(nèi)確認(rèn)。 第 4 頁 共 135 頁 ，資本充足率不得低于 C ，核心資本充足率不得低于 A. 12%， 6％ B. 8%， 6％ %， 4％ %， 4％ 20. 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期或者至少于 A 對各類資產(chǎn)進(jìn)行評價(jià) A. 每年年終 B. 每半年終 C. 每季度終 D. 每月終 21. 境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（ A）。 A. 登記 B. 核準(zhǔn) C. 備案 22. 境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)從事（ A）發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于市場準(zhǔn)入的規(guī)定，并按照國務(wù)院管理部門的規(guī)定辦理登記。 、衍生產(chǎn)品 23．借用外債應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定辦理，并到外匯管理機(jī)關(guān)辦理外債（ C）。 （ C）。 C. 規(guī)模管理 25. 提供對外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)提出申請，由外匯管理機(jī)關(guān)根據(jù)申請人的（ A）等情況作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。 A. 資產(chǎn)負(fù)債 26. 下列哪種境內(nèi)機(jī)構(gòu)在經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。（ C） 27. 資本項(xiàng)目外匯及結(jié)匯資金，應(yīng)按照有關(guān)主管部門及（ B）使用。 28. 外匯管理機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行（ B）頭寸管理。 A. 周轉(zhuǎn) B. 綜合 C. 總量 29. 金融機(jī)構(gòu)的資本金、利潤以及因資產(chǎn)不匹配需要進(jìn)行（ B）轉(zhuǎn)換第 5 頁 共 135 頁 的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。 A. 外幣與外幣間 B. 人民幣與外幣間 C. 外幣與特別提款權(quán) 30. 我行以（ A）為最基本的會(huì)計(jì)核算單位 A．縣支行 B. 二級(jí)支行 C. 一類網(wǎng)點(diǎn) D. 二類網(wǎng)點(diǎn) 31．現(xiàn)金收入，先 B 后 ；現(xiàn)金付出，先 后 A. 記賬 收款 記賬 付款 B. 收款 記賬 記賬 付款 C. 記賬 收款 付款 記賬 D. 收款 記賬 付款 記賬 不包括以下基本要素。（ C） A合規(guī)政策 B合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C合規(guī)文化 D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 （ B ） ，糾正違規(guī)行為 （ C ）管理。 A 連續(xù) B 循環(huán) C 動(dòng)態(tài) D 時(shí)間 ，應(yīng)及時(shí)通報(bào)（ D ）。 A 董事會(huì) B 高級(jí)管理層 C 審計(jì)部 D 同級(jí)合規(guī)管理 部門 ，應(yīng)及時(shí)通報(bào)（ D）。 A 董事會(huì) B 高級(jí)管理層 C 主管部門 D 同級(jí)合規(guī)管理部門 （ A ）。 A 總行 B 省分行 C 市分行 D 一級(jí)支行 ，由（ A ）審定。 A總行相關(guān)部門和法律合規(guī)部 B總行高級(jí)管理層 C董事會(huì) D一級(jí)分行高級(jí)管理層 中包含的（ B） A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 市場風(fēng)險(xiǎn) C 操作風(fēng)險(xiǎn) D 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) （特別是（ B）風(fēng)險(xiǎn)）在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總，以便董事會(huì)和高級(jí)管理層了解本行的總體市場風(fēng)險(xiǎn)水平。 A 匯率風(fēng)險(xiǎn) B 利率風(fēng)險(xiǎn) C 商品風(fēng)險(xiǎn) D 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 、嚴(yán)密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的（ D ）事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)。 第 6 頁 共 135 頁 A 高頻率 B 低頻率 C 大概率 D 小概率 （ A）管理。 A 限額 B 不定額 C 總額 D 數(shù)額 ，其承貸份額原則上 不少于銀團(tuán)融資總金額的 ( A )；分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于 ( D )。 A、 20% B、 30% C、 40% D、 50% ( C )（外幣存款按當(dāng)日公布的外匯（鈔）買入價(jià)折成人民幣計(jì)算）。各行也可以根據(jù)存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍合理確定貸款金額，但存單金額應(yīng)能覆蓋貸款本息。 A、 60% B、 80% C、 90% D、 50% ，單一借款人貸款最高限額為不得超過銀行資本凈額的 ( )，單一集團(tuán)客戶授信總額不得超過銀行資本凈額的 ( D ) 。 A、 15%,20% B、 20%,25% C、 10%,20% D、 10%,15% ，郵政儲(chǔ)蓄銀行參與的銀團(tuán)貸款中，牽頭行在銀團(tuán)貸款合同規(guī)定的期限內(nèi)任一時(shí)點(diǎn)所持貸款份額不低于 ( A ) A、 20% B、 30% C、 40% D、 50% 度。單筆貸款最低限額（ ），最小變動(dòng)單位為（ B ） A、 1000、 1000 B、 1000、 100 C、 100、 10 D、100、 100 。額度循環(huán)使用期是指該期間借款人可以循環(huán)支用貸款的期限， 初步設(shè)定為（ A ）年。 A、 5 B、 4 C、 3 D、 2 的最長期限，初步設(shè)定為（ B）年，單筆貸款的到期日必須在額度存續(xù)期內(nèi)，但可以超過額度循環(huán)使用期。 A、 8 B、 10 C、 12 D、 14 ，則采用浮動(dòng)利率，隨人民銀行的基準(zhǔn)利率調(diào)整而調(diào)整，（ D ） A、 2 月 1 日 B、 3 月 1 日 C、 12 月 1 日 D、 1 月 1 日 、房改房用于抵押的，原則上最高授信額度不得超過房產(chǎn)評估價(jià)值的（ C ）。 A、 30% B、 40% C、 50% D、 60% ，貸款行應(yīng)及時(shí)通知借款人審批結(jié)果，借款人應(yīng)在接到通知后（ B）內(nèi)，與貸款行簽額度借款合同和相應(yīng)的擔(dān)保合同。 A、 10 B、 15 C、 3 第 7 頁 共 135 頁 D、 7 （ B）。 A 在我國境內(nèi)外設(shè)立的商業(yè)銀行 B 在我國境內(nèi)設(shè)立的金融租賃公司 C 在我 國香港、澳門設(shè)立的金融機(jī)構(gòu) 、行政法規(guī)的規(guī)定，（ A）有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。 A. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B. 中國人民銀行 C. 人民政府 ，錯(cuò)誤的是 ( C )。 A. 金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失可以分為三種：預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失 B. 商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失 C. 商業(yè)銀行通常用存款來應(yīng)對非預(yù)期損失 D. 商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保 險(xiǎn)手段來轉(zhuǎn)移 ，下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是( A )。 A. 企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模 B. 企業(yè)的目標(biāo) C. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素 D. 企業(yè)的各個(gè)層級(jí) ，正確的是 ( D )。 A. 對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源 B. 信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中 C. 衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì) D. 從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投 資組合帶來損失 ， ( D )決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。 A. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平 B. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平 C. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行