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合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)-文庫(kù)吧資料

2024-08-31 15:11本頁(yè)面
  

【正文】 249.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》要求商業(yè)銀 行下級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的變動(dòng)應(yīng)報(bào)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu) (A)同意。 A. 審計(jì) B. 糾正 ,應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn) (B)。 、審慎 、系統(tǒng) :合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)管理部門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和資源 (B )。 243.在案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中要著重把握五個(gè)“ W”即 where、 who、way、 what、( B) A. we “五個(gè)掛鉤”的是指案件整改與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)、評(píng)級(jí)、 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、監(jiān)管收費(fèi)權(quán)益和 (A)掛鉤。 241.( C )反映的是個(gè)人的就業(yè)情況、工作經(jīng)歷、職業(yè) 、單位所屬行業(yè)、職稱(chēng)、年收入等信息。 ,不包括的是( D )。 ,不包括的一項(xiàng)是( C )。 ,不包括( D )。 ,需提供抵押物或質(zhì)押權(quán)利的權(quán)屬證明文件和有處分權(quán)人同意抵 (質(zhì) )押的書(shū)面證明以及貸款銀行認(rèn) 可部門(mén)出具的抵押物估價(jià)證明 30%首付款的證明 ,需保證人出具同意提供擔(dān)保的書(shū)面承諾,并提供能證明保證人保證能力的證明材料 、項(xiàng)目合法的資料 ,不包括( C )。 ,且年齡在 18~ 60 周歲之間的自然人 ,具有按期償還貸款本息的能力 ,貸款利率浮動(dòng)與否與其他三項(xiàng)不同的是( D )。 擔(dān)連帶責(zé)任的部分額度有效擔(dān)保 ( B )。 ,影響因素復(fù)雜 (通常要求借款人擁有該商用房的產(chǎn)權(quán) )作抵押的,由( D )決定是否有必要與開(kāi)發(fā)商簽訂商用房回購(gòu)協(xié)議。 ,個(gè)人住房貸款包括新建房個(gè)人住房貸款、公積金個(gè)人住房貸款和個(gè)人住房組合貸款 ,個(gè)人住房貸款可分為個(gè)人再交易住房貸款、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款和個(gè)人住房轉(zhuǎn)讓貸款 ,個(gè)人住房貸款可分為固定利率貸款和浮動(dòng)利率貸款 ,個(gè)人住房貸款包括自 營(yíng)性個(gè)人住房貸款、公積金個(gè)人住房貸款和個(gè)人住房組合貸款 (B) ,期限長(zhǎng) ,償還風(fēng)險(xiǎn)小 ,風(fēng)險(xiǎn)具有系統(tǒng)性的特點(diǎn) ( B )用于滿足個(gè)人控制的企業(yè) (包括個(gè)體工商戶 )生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求的貸款。 強(qiáng)的客戶 (A)。 (C)。 (D)。 (C)利率政策。 214.(C)貸款可以成為商業(yè)銀行分散風(fēng)險(xiǎn)的資金運(yùn)用方式。 (D)。 ,營(yíng)銷(xiāo)組織應(yīng)當(dāng)采取 (A)營(yíng)銷(xiāo)組織。 ,在借款人購(gòu)買(mǎi)的房屋沒(méi)有辦好抵押登記之前,有 (A)提供階段性或全程擔(dān)保。 第 22 頁(yè) 共 135 頁(yè) ,商業(yè)銀行最主要的合作單位是 (B)。 (A)。 頭寸指標(biāo) ,起維護(hù)市場(chǎng)信心、充當(dāng)保護(hù)存款者的緩沖器作用的是 ( B )。 A. 提出了信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的兩大類(lèi)方法:標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法 B. 明確最低資本充足率覆蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源 C. 外部評(píng)級(jí)法是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的用于外部監(jiān)管的計(jì)算資產(chǎn)充足率的方法 D. 構(gòu)建了最低資本充足率、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)約束三大支柱 ( A )。 A. 評(píng)價(jià)主體是商業(yè)銀行 B. 評(píng)價(jià)目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險(xiǎn) C. 評(píng)價(jià)結(jié)果是信用等級(jí)和違約概率 D. 評(píng)價(jià)內(nèi)容是客戶違約后特定債項(xiàng)損失大小 ,《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定應(yīng)在原違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約損失率基礎(chǔ)上乘以 ( D ),該系數(shù)即《巴塞爾新資本協(xié)第 21 頁(yè) 共 135 頁(yè) 議》 所稱(chēng)的“底線”系數(shù)。 、甲公司、乙公司 量的( A) %,商業(yè)銀行應(yīng)有經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)向監(jiān)管部門(mén)證明該級(jí)別違約概率區(qū)間合理并且較窄,該級(jí)別中所有債務(wù)人的違約概率都在該區(qū)間內(nèi)。 ,乙公司背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙公司。取貨時(shí),因帶錢(qián)不夠支付加工費(fèi),得到成衣店同意將一條金項(xiàng)鏈留下,過(guò)幾天交費(fèi)取回金項(xiàng)鏈。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何 ? ( B ) 、質(zhì)押均有效 、質(zhì)押均無(wú)效 、質(zhì)押無(wú)效 、抵押無(wú)效 ,乙享有債權(quán)和抵押權(quán),乙將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給丁后,抵押權(quán)將( B )。乙認(rèn)為將車(chē)放在自家附近不 安全 ,決定仍放在甲處。甲因辦理登記手續(xù)費(fèi)過(guò)高,經(jīng)乙同意末辦理登記手續(xù)。 、監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)紀(jì)律第 20 頁(yè) 共 135 頁(yè) 約束 ,商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算方法不包括 ( C )?;I資的能力越強(qiáng),所付的成本越低,則流動(dòng)性越 ( B )。 ,但一般可能導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因是 ( A )。 ( A )。 第 19 頁(yè) 共 135 頁(yè) (D ) 。 A.周報(bào) B.保密 C.重大事項(xiàng)報(bào)告 D.應(yīng)急處理 173. 離開(kāi)戶口所在地外出讀書(shū)的16周歲以下的學(xué)生要求開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其出示哪些證明: ( C) A .公安機(jī)關(guān)出具的證明 B .學(xué)生證 C .學(xué)生證和就讀學(xué)校出具的證明 D .身份證 ,日均業(yè)務(wù)量在多少筆以上才可以實(shí)行柜員制: ( B ) A .1個(gè),50筆 B .2個(gè),150筆 C .3個(gè),180筆 D . 200筆 ,一人負(fù)責(zé)什么,另一人負(fù)責(zé)什么: ( C ) A .現(xiàn)金、憑條 B .印鑒、密碼 C .鑰匙、密碼 D .現(xiàn)金、鑰匙 176.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該保存賬戶資料和交易記錄的年限為: ( E ) A .1年 B .2年 C .3年 D .4年 E .5年 、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán) ,應(yīng)當(dāng)自取得之日起 ( C) 予以處分。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理,孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為 ( B )。 A.認(rèn)為該客戶的要求 屬于工作人員的職責(zé)之一,必須滿足其要求 B.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng),堅(jiān)決不能做 C.耐心向客戶解釋?zhuān)绻墙忉寴I(yè)務(wù),應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行 D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 ,向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá) 30%,暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo),并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是 ( A )。 A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C.在離職后也要受信息保密的約束 D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 ,他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?,禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。 ; ; ; (A)可以用于彌補(bǔ)場(chǎng)虧損,轉(zhuǎn)增資本 A .盈余公積; B .資本公積; C .稅前利潤(rùn);D .未分配利潤(rùn) 客戶的外匯收支及( C)情況。 個(gè); 個(gè); 個(gè); 個(gè) 款賬戶、專(zhuān)用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的,應(yīng)自開(kāi)戶之日起( B)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。 業(yè)銀行的貸款經(jīng)辦人員對(duì)借款人的借款申請(qǐng)初審?fù)夂螅瑧?yīng)由( B )對(duì)借款人提交文件 資料的完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性及合法性進(jìn)行復(fù)審。 A .上級(jí)銀行 B. 銀監(jiān)會(huì) C .人民銀行 ,應(yīng)借助風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家的( C)。 A .損失 B .次級(jí) C .可疑 D .關(guān)注 ,要以評(píng)估借款人的( B )為核心。 ,即使執(zhí)行擔(dān)保,也肯定要造成較大損失的是( C )。 、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等各類(lèi)表內(nèi)外授信實(shí)行( B),確定總體授信額度。 ( D),對(duì)不同幣種、不同客戶對(duì)象、不同種 類(lèi)的授信進(jìn)行統(tǒng)一管理。 ,未經(jīng)( C)同意,存款行不得受理存款人提出的掛失申請(qǐng)。 % % % % ( C)。 、存本取 息和外幣定期儲(chǔ)蓄存款存單等具有( A)性質(zhì)的權(quán)利憑證。 144.(C)是貸款分類(lèi)的重要參考指標(biāo)。 (不含利率風(fēng)險(xiǎn)) 142.《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》規(guī)定 ,盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素,該類(lèi)貸款屬于 (A)。 B. 盈利 140 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡量對(duì)所計(jì)量的( C)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(特別是利率風(fēng)險(xiǎn))在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總,以便董事會(huì)和高級(jí)管理層了解本行的總體 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。 ,風(fēng)險(xiǎn)管理第 15 頁(yè) 共 135 頁(yè) 是金融創(chuàng)新的內(nèi)在要求,商業(yè)銀行應(yīng)采取有效措施及時(shí)( A)金融創(chuàng)新帶來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)。 ( B)原則進(jìn)行。 A .每周 B .每月 C .每日 D .兩日 ( B)變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。 (至少 ( B)次)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。 、匯入、兌換、收匯、付匯和資金外來(lái)紀(jì)錄等相關(guān)資料,其保存的時(shí)間不得少于 (A)。 ( D )屬商業(yè)銀行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)品種。 ,外幣幣值下降,通常稱(chēng)為外匯匯率上升 ,外幣幣值上升,通常稱(chēng)為外匯匯率上升 ,外幣幣值下降,通常稱(chēng)為外匯匯率下降 ,外幣幣值上升,通常稱(chēng)為外匯匯率下降 ,我國(guó)的商業(yè)銀行實(shí)行的是( A)。 ( B ) 不是經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯所提出的人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)。 A 市場(chǎng)利率 B 官定利率 C 固定利率 D 浮動(dòng)利率 。 而定期調(diào)整的利率是 (B)。 ( C )向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。 能的票據(jù)有( C )。 第 13 頁(yè) 共 135 頁(yè) ,自票據(jù)到期日起 2年。 《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,劃線支票的效力為( B ) 。 《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不包括 ( C )。 ,即成為票據(jù)債務(wù)人 ( C )。票據(jù)因此得名為 ( D )。 ,按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付 ( C )。 ( D ) 。 ,其提示付款的期限為 ( B )。 ( A )。 個(gè)月 個(gè)月 天 天 《票據(jù)法》規(guī)定持票人對(duì)定期匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利時(shí)效,為自匯票到期日起 ( A ) 年 個(gè)月 個(gè)月 年 ( D )。 86.下列不屬于抵押擔(dān)保范圍的有( C )。 ,登記部門(mén)為( B )。 ,保證期限間為主債務(wù)履行期限屆滿之日起( B )。 《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)包括( B )。 A. 企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu) B. 自然人 C. 國(guó)家機(jī)關(guān) D. 學(xué)校 《擔(dān)保法》的規(guī)定,國(guó)有企業(yè)將其經(jīng)營(yíng)并有權(quán)處分的機(jī)器、設(shè)備作抵押的,抵押合同的登記部門(mén)為( B )。 A.股東會(huì)全體股東一致通過(guò) B.出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)半數(shù)以上通過(guò) C.出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分 之二以上通過(guò)
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