公司業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫-文庫吧資料
2024-08-30 16:11本頁面
【正文】 金發(fā)放與支付的賬戶。 （ ） 1總行授權(quán)我行各一級分行及直屬分行開辦財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，各一級分行根據(jù)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求進行業(yè)務(wù)報告；各一級分行可根 21 據(jù)實際對二級分行進行轉(zhuǎn)授權(quán)，二級分行根據(jù)一級分行的授權(quán)直接開辦該項業(yè)務(wù)。當(dāng)?shù)谝贿€款來源或保證人本身出現(xiàn)風(fēng)險時，公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)增加現(xiàn)場檢查頻率，可為半年 1 次。 （ ） 1地方政府融資平臺是指以地方政府為主導(dǎo)組建的、負責(zé)運用財 政資金用于城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的法人，投融資項目主要涉及城市水電氣熱的生產(chǎn)供應(yīng)、城市交通、環(huán)境治理、土地儲備、園區(qū)開發(fā)等。 20 （ √ ） 1《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》將貸款資金支付分為借款人受托支付和貸款人自主支付兩類。如果貸款金額較大，一種抵押物不足以覆蓋時，就必須提供兩種或兩種以上的抵押物，或者對兩種以上的抵押物進行組合。 （ √ ） 抵押擔(dān)保指借款人或第三人在不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所有的情況下，將財產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保方式。 （ √ ） 公司業(yè)務(wù)人員要認真對待、落實授信批復(fù)條件，對于授信批復(fù)中提及的約束條件，公司業(yè)務(wù)人員必須落實，并及時在 CMS 系統(tǒng)過程管理模塊中記錄，并提交貸后管理模塊。 （ √ ） 借款人的自籌資金不納入我行資金監(jiān)控管理的范圍。 （ ） 對于固定資產(chǎn)貸款建設(shè)期資金使用管理，原則上須建立專用資金賬戶，實施專戶管理，嚴格監(jiān)控貸款資金的使用。 18 (ABC) 三 、 判斷題 對借款人的貸后管理包括對借款人關(guān)聯(lián)單位的管理。 、經(jīng)營的領(lǐng)域 (ACD) ，貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對借款人相關(guān)賬戶實施監(jiān)控，必要時可約定哪些專門賬戶？ 。 （ BCD） 2貸款的挪用主要體現(xiàn)在： 。 保。 來源，應(yīng)審慎發(fā)放貸款。 16 （ ABCD） 2《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪幾項為加強對回籠資金的管理 和控制手段： 。 動資金貸款管理暫行辦法 （ ABC） 2依照《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，借款人出現(xiàn)以下哪些情形時，貸款人應(yīng)與協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。 （ ABCD） 2低風(fēng)險授信業(yè)務(wù)中“以足額保證金或現(xiàn)金等價物質(zhì)押擔(dān)保的” 包 15 括以下哪些： 。 （ ABCD） 下列哪些已投放貸款需在貸款定價模型中錄入 。 （ BC） 1下列哪些擬投放貸款屬需報送省分行公司部優(yōu)惠利率申請 。 （ ABD） 1 對借款人銀行往來狀況重點關(guān)注內(nèi)容包括 。 12 、分析，并以日常貸款管理中形成的信息為依據(jù)，形成貸后管理策略，制定落實方案在具體貸后管理中實施 ，公司業(yè)務(wù)人員通過跟蹤監(jiān)控借款人資金投向、綜合信息、重大突發(fā)事件，完成信息收集、監(jiān)控和分析，形成貸后策略，制定落實方案 ，對不同貸款業(yè)務(wù)品種貸后策略進行細分，按照風(fēng)險變化程度制定一戶一策的管理辦法 ，自正常維護向清戶退出由松到緊過渡，管理力度逐步加強 （ ABC） 1公司業(yè)務(wù)人員對借款人、貸款和擔(dān)保進行貸后管理時，通過認真分析、判斷，對符合下述條件之一的正?；蜿P(guān)注類貸款可實施密切關(guān)注策略。 、項目是否按期完工密切相關(guān) 款是否按合同約定全部投入到項目建設(shè)中的重要指標 （ ABCD） 1《 2020 年 版貸后 管理操作規(guī)程 》規(guī)定，公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)對抵（質(zhì)）押物的風(fēng)險點加以識別和判斷，對抵（質(zhì)）押物的管理應(yīng)從以下方面進行 。 的進展情況 （ AB） 下面哪些事件需要啟動重大突發(fā)事件報告？ 。 ，有無挪用貸款的情況發(fā)生 ，現(xiàn)金回流是否充足 （ BD） 下面對借款人異地資金管理的描述正確的有 。 （ ABC） 反映借款人盈利能力的指標有 。以下需要采取優(yōu)化緊縮策略的是 。 （ ABC） 9 固定資產(chǎn)貸款監(jiān)控管理應(yīng)關(guān)注的問題和風(fēng)險點包括 。 （ A） 二 、 多選題 公司業(yè)務(wù)貸后管理內(nèi)容是對 的管理。 8 （ D） 2財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可按照服務(wù)期限和服務(wù)內(nèi)容分為 和 二種服務(wù)。請問， P 項目的資本金為： 。
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