【正文】 A、職責權(quán)限； B、授信額度；C、各項交易限額； D、止損點。A、前臺交易與后臺結(jié)算；B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理；C、業(yè)務(wù)操作與風險監(jiān)控；D、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)。A、統(tǒng)一； B、適度； C、預(yù)警； D、有效。A、商業(yè)銀行的行長； B、分管的副行長；C、信貸部門負責人； D、財務(wù)部門負責人。C、職責分離； D、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理分離。2商業(yè)銀行授信崗位設(shè)置應(yīng)當做到分工合理、職責明確、崗位之間應(yīng)當相互配合、相互制約，做到（AD）。2商業(yè)銀行應(yīng)當建立良好的公司治理以及（ABCD）的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。2內(nèi)部控制應(yīng)當與商業(yè)銀行的（ACD）相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標。2商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當以（BC）為出發(fā)點。2商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹（ABDE）的原則。2商業(yè)銀行在辦理房地產(chǎn)開發(fā)貸款時，對未取得（ACD）的項目不得發(fā)放任何形式的貸款。2商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶（BC），對客戶授信進行調(diào)整。2商業(yè)銀行應(yīng)對第二還款來源進行分析評價，確認保證人的保證主體資格和代償能力，以及抵押、質(zhì)押的（ACD）。商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的下列事項（ACD）。1商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當符合（CD）。1當一個集團客戶授信需求超過一家銀行風險的承受能力時，商業(yè)銀行應(yīng)采取組織（ACD）等措施分散風險。1商業(yè)銀行對集團客戶內(nèi)各個授信對象核定最高授信額度時，應(yīng)充分考慮集團客戶的整體（ABC）。1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門負責全行集團客戶授信活動的組織管理，負責組織對集團客戶授信的（ABD）。1拆入資金用于（AC）的需要。1商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得（ABCD）或違反規(guī)定退票。1商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事（BC）業(yè)務(wù)。1關(guān)系人是指商業(yè)銀行的（ABD）。1商業(yè)銀行可向關(guān)系人發(fā)放（ACD）。1商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當對借款人的（ABCD）等情況進行嚴格審查。合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括（ABCD）所產(chǎn)生的合規(guī)風險等。狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括（ABCDE）等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。合規(guī)就是商業(yè)銀行工作人員應(yīng)遵從的（ABCD）。商業(yè)銀行的（AC）應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的（ABCD）。合規(guī)管理部門要準確把握（ABC）對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響。商業(yè)銀行對管理人員合規(guī)績效的考核應(yīng)體現(xiàn)（BD）的價值觀念。在合規(guī)管理過程中，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（ABCD）和其他風險的關(guān)聯(lián)性。商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（ABCDEF）。二、多選題商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引根據(jù)（AC）制定?！　　　　　　　　　　、接待 B、咨詢 C、操作 D、拓展6空白重要憑證的出售柜員不得兼辦賬戶密碼的預(yù)留、重置等業(yè)務(wù)及（C）系統(tǒng)的管理、操作。6個人理財業(yè)務(wù)中，應(yīng)實行職責分離、相互制衡。6個人卡的主卡持卡人可為其配偶及年滿18周歲的親屬申領(lǐng)附屬卡，申領(lǐng)的附屬卡最多不得超過（B）。6正常類個人經(jīng)營貸款檢查間隔期最長不超過（C），貸款發(fā)生逾期或欠息應(yīng)立即進行貸后檢查，逾期或欠息貸款的檢查間隔期最長不超過一個月。6對到期未歸還的貸款，調(diào)查人應(yīng)（C）向借款人和保證人發(fā)一次催收通知書，并留回執(zhí)。6到期未收回的業(yè)務(wù)流程中對結(jié)息日次日逾期未付息的，調(diào)查人應(yīng)在（C）內(nèi)向欠息客戶發(fā)出催收欠息通知書，同時向保證人發(fā)出督促履行保證責任通知書。A、30日內(nèi)； B、60日內(nèi)；C、90日內(nèi)； D、180日內(nèi)。A、5個工作日； B、7個工作日；C、10個工作日； D、12個工作日。A、三分之一； B、三分之二；C、四分之二； D、四分之三。A、20%； B、30%； C、40%； D、50%。A、80平方米； B、90平方米；C、100平方米； D、130平方米。A、70平方米； B、80平方米；C、90平方米； D、100平方米。A、50%； B、60%； C、70%； D、80%。A、每月； B、每季度； C、每半年； D、每年。A、10%； B、15%； C、20%； D、25%。A、1次； B、2次； C、3次； D、4次。4節(jié)假日前，安排柜面營業(yè)人員的倒班計劃，確保代班授權(quán)人員始終在崗，營業(yè)期間保持（A）。4會計主管或主辦會計（B）負責對本機構(gòu)所有內(nèi)部賬戶余額進行一次清理、核對，對不符合掛賬要求或科目、賬戶使用錯誤的掛賬及時進行處理。4會計主管（主辦會計或營業(yè)經(jīng)理）應(yīng)加強對本機構(gòu)可疑賬戶、可疑交易的業(yè)務(wù)指導和管理，加強柜員對防范可疑賬戶、可疑交易的意識教育，及時上報個人（F）大額取現(xiàn)明細，甄別和上報可疑交易。 D、當日及上一工作日4會計主管（主辦會計或營業(yè)經(jīng)理）應(yīng)督促柜員執(zhí)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)（B）軋賬制度，不定期審核日間庫現(xiàn)金的真實性，對日間庫上繳、寄存現(xiàn)金、錢箱封箱等過程進行監(jiān)督。4會計主管（主辦會計或營業(yè)經(jīng)理）負責督促柜員在每日規(guī)定期間內(nèi)、日終軋賬前，對（D）的匯劃來賬和匯劃往賬的相關(guān)退回報文進行查詢、打印并及時進行賬務(wù)處理或事務(wù)回復(fù)。 A、未按規(guī)定審查和審批投入使用的業(yè)務(wù)處理軟件（程序）；B、擅自在生產(chǎn)用機上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件，或者在業(yè)務(wù)軟件上添加病毒或陷阱程序；C、非法入侵銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)以及擅自對外聯(lián)網(wǎng)；D、未及時發(fā)放客戶證書；4下列不屬于抵債資產(chǎn)管理過程中違規(guī)問題的是（C）。4在票據(jù)時效期限內(nèi)，銀行匯票未用退回，出票行經(jīng)審查無誤，應(yīng)銀行匯票第二聯(lián)、第三聯(lián)（B）欄內(nèi)填明“未用退回”字樣 A、匯款金額大寫； B、實際結(jié)算金額大寫； C、多余金額； D、備注。 4對貼現(xiàn)申請人行使追索權(quán)應(yīng)在被拒絕對付或者被拒絕付款之日起（C）月內(nèi)行使，確保追索權(quán)利有效?？蛻魬{儲蓄卡進行交易時，柜員操作失誤，出現(xiàn)錯錄發(fā)生額，客戶尚未離開柜臺時，必須憑儲蓄卡進行沖正，并由客戶輸入密碼，經(jīng)（A）授權(quán)方可進行撤消交易。3銀行系統(tǒng)出現(xiàn)異常后，柜員可以（C）辦理業(yè)務(wù)。3某柜員交流至其他網(wǎng)點工作，在原網(wǎng)點使用的重要空白憑證（D）。3銀行實行柜員制，每個柜員固定使用錢箱（柜），現(xiàn)金及重要空白憑證可以（C）。3柜員臨時離崗時，現(xiàn)金及重要空白憑證可以（D）。A、本理財計劃是高風