【正文】 構(gòu)成什么犯罪：(C)、企業(yè)人員受賄罪 38. 張某是銀行的信貸員。租賃期限內(nèi)，銀行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，該房屋由阮小七通過(guò)拍賣取得。(A)A、分別B、同時(shí)C、合并D、以上都不對(duì)29. 根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》，以下關(guān)于物權(quán)登記機(jī)關(guān)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是？(D)A、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)登記由不動(dòng)產(chǎn)所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理B、浮動(dòng)抵押在抵押人所在地的工商行政管理部門辦理登記C、基金份額質(zhì)押在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記D、應(yīng)收賬款質(zhì)押在工商行政管理部門辦理登記30. 張小五以自有的一套房屋作抵押向銀行借款60萬(wàn)元，雙方辦理了抵押登記。（A）A、2B、3C、4D、18. 存款檢查的周期為：(B)A、13個(gè)月B、36個(gè)月C、612個(gè)月D、1224個(gè)月9. 在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是？（B） A、 開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、 客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫簽字C、 對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D、 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”10. 下列做法是不符合監(jiān)管要求的？（D）A、 嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)B、 銀行必須確保對(duì)發(fā)放各類余額、月底、滿頁(yè)對(duì)賬單、回單的崗位與柜面人員相分離C、 對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看D、 對(duì)開(kāi)戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外11. 在開(kāi)戶管理方面，下列做法不正確的是？（D）A、 企業(yè)開(kāi)戶必須留有企業(yè)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的聯(lián)系電話，銀行工作人員在開(kāi)戶時(shí)要親自電話校對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后才能辦理開(kāi)戶手續(xù)B、 開(kāi)戶手續(xù)完成后，應(yīng)交給企業(yè)的有關(guān)資料、回單、印鑒卡、支付密碼及網(wǎng)上銀行密鑰等材料，一律直接交給有權(quán)人，并由其簽字確認(rèn)，嚴(yán)禁由他人代領(lǐng)C、 對(duì)在開(kāi)戶后短時(shí)間內(nèi)大筆資金入賬，又在短時(shí)間內(nèi)劃出的可疑賬戶，要及時(shí)主動(dòng)與開(kāi)戶企業(yè)對(duì)賬，資金大額劃出時(shí)要與預(yù)留聯(lián)系人確認(rèn)D、 所有客戶簽字環(huán)節(jié)，可以由有權(quán)人在柜臺(tái)當(dāng)場(chǎng)面簽，也可由他人代簽，但不可離柜辦理12. 在電子銀行業(yè)務(wù)中的重要憑證和工具管理方面，下列做法不正確的是？（C）A、 為客戶開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該嚴(yán)格遵守由客戶本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理的規(guī)定B、 發(fā)放U盾、口令卡等重要憑證時(shí)，應(yīng)核對(duì)申請(qǐng)表上打印的介質(zhì)憑證號(hào)和發(fā)放給客戶的介質(zhì)序號(hào)一致C、 銀行不必親手交給客戶本人，可以由代理人代領(lǐng)D、 銀行必須親手交給客戶本人13. 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）A、 在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C、 業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D、 監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的14. 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，做法不正確的是？（C）A、 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B、 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C、 銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D、 銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任15. 下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（A） A、 庫(kù)房管理B、 安全保衛(wèi)器械管理C、 票證管理D、 設(shè)備管理16. 下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？(C)A、 有“黃賭毒”行為的B、 個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的C、 小額資金購(gòu)買彩票的D、 無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的17. 下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理中的“五個(gè)W”？(C)A、 where 高發(fā)部位在哪里B、 who 誰(shuí)在主謀作案C、 why 作案原因?yàn)楹蜠、 what 應(yīng)針對(duì)性的整改什么18. 下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一？(A) A、 槍支彈藥B、 授權(quán)卡C、 空白憑證D、 查詢對(duì)賬19. 下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作“三個(gè)堅(jiān)持”？(A)A、 堅(jiān)持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng)B、 堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本C、 堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范D、 堅(jiān)持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控20. 下列哪項(xiàng)不屬于案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”？(B)A、 不管涉及哪一級(jí)，案件必須查清B、 不管案件涉及金額多少，都必須嚴(yán)查C、 不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理D、 只要違規(guī)、不管是否案發(fā)都必須追究21. 下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作的“四個(gè)目標(biāo)”。（C）A、 對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款B、 對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款C、 對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款D、 對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款7. 存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。案件防控知識(shí)培訓(xùn)和競(jìng)賽試題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇（100道）1. 我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》2. 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、策略風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)3. 下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)4. 哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)5. 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)______的內(nèi)部檢查制度。（C）A、 制度合理性B、 制度有效性C、 操作合規(guī)性D、 操作全面性6. 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是___。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個(gè)周期。(B)A、 降低案件發(fā)生率B、 提高案件預(yù)報(bào)率C、 嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員D、 提高案件損失資金挽回率22. 根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行規(guī)定》，下列哪類人員不屬于違規(guī)行為的主要責(zé)任人？(D) A、經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，成員中持贊同意見(jiàn)的人B、領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)中的經(jīng)辦人員C、實(shí)施違規(guī)行為或直接導(dǎo)致危害后果的的當(dāng)事人D、因決策失誤發(fā)生違規(guī)行為中的經(jīng)辦人員23. 關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說(shuō)法正確的是？(C) A、被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，銀行視情況決定是否解凍 B、凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1年C、逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)D、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)24. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不可以采取下列哪一項(xiàng)措施？(C)A、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查B、詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員C、查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)D、封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料25. 王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某的丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是？(B)A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款26. 根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是？(A)A、向其他商業(yè)銀行投資B、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)C、信托投資業(yè)務(wù)D、股票投資業(yè)務(wù)27. 根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法不正確的是？(C)A、須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B、須領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、須按照行政區(qū)劃設(shè)立D、不具有法人資格28. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)____提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。不久，張小五隱瞞該房屋已經(jīng)設(shè)定抵押的事實(shí)將該房屋出租給了不知情的王小六。請(qǐng)問(wèn)以下說(shuō)法正確的是？(D)A、租賃合同自始無(wú)效B、租賃合同效力未定C、阮小七仍受租賃合同約束D、阮小七不受租賃合同約束31. 下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)的說(shuō)法不正確的是？(A)A、貼現(xiàn)僅適用于銀行匯票，而不能適用于商業(yè)匯票B、貼現(xiàn)通過(guò)背書(shū)方式進(jìn)行C、貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為D、貼現(xiàn)是一種銀行授信行為32. 對(duì)于票據(jù)金額文字記載與數(shù)字記載不一致的情形，我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定應(yīng)以何為準(zhǔn)？(D)A、以文字為準(zhǔn)，但文字含義不明時(shí)以數(shù)字為準(zhǔn)B、以數(shù)字為準(zhǔn)C、以文字與數(shù)字中較低金額為準(zhǔn)D、票據(jù)無(wú)效33. 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說(shuō)法正確的是？(D)A、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息B、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息 C、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開(kāi)始計(jì)算利息 D、被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息34. 根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的補(bǔ)充通知》，某借款人申請(qǐng)第一套住房貸款，下列關(guān)于第一套住房認(rèn)定表述正確的是：(C)A、應(yīng)以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）為單位認(rèn)定其是否在本行首次申請(qǐng)貸款，對(duì)于首次擬利用本行貸款的借款人應(yīng)按第一套住房發(fā)放貸款B、應(yīng)以借款人本人為單位認(rèn)定其是否在本行首次申請(qǐng)貸款，對(duì)于首次擬利用本行貸款的借款人應(yīng)按第一套住房發(fā)放貸款C、應(yīng)以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）為單位認(rèn)定其是否在本行及其他銀行同業(yè)首次申請(qǐng)貸款，對(duì)于首次擬利用銀行貸款的借款人應(yīng)按第一套住房發(fā)放貸款D、應(yīng)以借款人本人為單位認(rèn)定其是否在本行及其他銀行同業(yè)首次申請(qǐng)貸款，對(duì)于首次擬利用銀行貸款的借款人應(yīng)按第一套住房發(fā)放貸款35. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，下列風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，屬于“業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)環(huán)境變化”的信號(hào)是？(C)A、缺乏技術(shù)工人，或有勞資爭(zhēng)議B、突然出現(xiàn)大額資金向新交易商轉(zhuǎn)移C、工廠維護(hù)或設(shè)備管理落后D、定期存款賬戶余額減少36. 銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。2009年張某不按規(guī)定審核貸款材料，向個(gè)人和汽車貿(mào)易公司違規(guī)發(fā)放貸款2100余萬(wàn)元，造成銀行1800萬(wàn)元的損失無(wú)法追回。(A)A、欺騙；貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函B、行賄；貸款、信用證、保函C、欺騙；貸款、信用證、保函D、欺騙；貸款、票據(jù)承兌、信用證40. 我行《合規(guī)政策》于__年在___董事會(huì)會(huì)議依據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》進(jìn)行了修訂。（B）A、1500萬(wàn)元以上B、1000萬(wàn)元以上C、800萬(wàn)元以上D、500萬(wàn)元以上47. “KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A、了解你的業(yè)務(wù)B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶業(yè)務(wù)D、了解你的客戶48. 金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括以下哪一項(xiàng)：（C）A、經(jīng)濟(jì)案件B、違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件C、成功堵截的案件D、詐騙、搶劫、盜竊案件49. 上海銀監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向上海銀監(jiān)局報(bào)告重大突發(fā)事件的，應(yīng)在事發(fā)后的那個(gè)時(shí)間段內(nèi)：（C）A、8小時(shí)內(nèi)B、12小時(shí)內(nèi)C、24小時(shí)內(nèi)D、48小時(shí)內(nèi)50. 根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為_(kāi)_％。（D）A、發(fā)行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品B、開(kāi)設(shè)同城自助機(jī)具網(wǎng)點(diǎn)C、申請(qǐng)承銷短期融資券或中期票據(jù)D、發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本52. 案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查－整改－提高－再排查B、制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C、制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度D、制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行53. 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)“___”的要求。(D)A、1天B、30天C、60天D、90天55. 分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A、總行行長(zhǎng)B、分支行行長(zhǎng)C、分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)D、分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)56. 下列關(guān)于企業(yè)開(kāi)戶的做法，正確的是：(A)A、企業(yè)開(kāi)戶資料和預(yù)留印鑒經(jīng)銀行審核后，不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，否則開(kāi)戶視同無(wú)效B、銀行內(nèi)部可以任意調(diào)閱、復(fù)印和使用企業(yè)開(kāi)戶資料和預(yù)留印鑒C、企業(yè)開(kāi)戶資料