【正文】 A、合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行的規(guī)章制度，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險B、分支行行長對本單位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有首要責(zé)任，員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有直接責(zé)任C、全體員工都有發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告并及時采取應(yīng)急措施的合規(guī)職責(zé)D、合規(guī)風(fēng)險首先向合規(guī)崗進行報告，如遇到緊急情況，可直接向總行合規(guī)部進行報告37. 根據(jù)我國《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動，未經(jīng)登記不得對抗善意第三人的是？（ABCD）A、轉(zhuǎn)讓船舶所有權(quán)B、設(shè)立地役權(quán)C、以動產(chǎn)設(shè)立抵押權(quán)D、互換土地經(jīng)營承包權(quán)38. 根據(jù)我國《票據(jù)法》，下列匯票不得轉(zhuǎn)讓的有？（ABCD）A、被拒絕承兌的匯票B、被拒絕付款的匯票C、出票人的匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”的匯票D、超過付款提示期的匯票39. 某民辦大學(xué)為了擴大規(guī)模，打算向銀行借款以擴建校舍，銀行要求其提供擔(dān)保，在校長辦公會議上，有人提出如下?lián)７桨福渲锌尚械氖?？（CD）A、請學(xué)校的上級機關(guān)教育局提供保證B、以正在建設(shè)中的實驗樓作抵押C、以校辦企業(yè)的廠房抵押D、以學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的小汽車做抵押40. 根據(jù)我行授權(quán)管理規(guī)定，下列有關(guān)我行授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)的說法錯誤的是？（BD）A、授權(quán)是單方法律行為B、授權(quán)是雙方法律行為C、轉(zhuǎn)授權(quán)是單方法律行為D、轉(zhuǎn)授權(quán)是雙方法律行為41. 發(fā)生下列哪些情形，各分支行應(yīng)向總行提出書面報告，并附送相關(guān)材料，由總行向上海銀監(jiān)局申請換發(fā)金融許可證：（ACD）A、機構(gòu)更名B、分支行負(fù)責(zé)人變更C、許可證破損D、許可證遺失42. 根據(jù)《票據(jù)法》及有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)匯票要素說法錯誤的是？（ABC）A、日期、金額、付款人不得更改B、日期、收款人、付款人不得更改C、日期、賬號、收款人不得更改D、日期、金額、收款人不得更改43. 下列哪些屬于《刑法修正案（六）》中洗錢罪新增加的犯罪構(gòu)成？（BCD）A、恐怖活動犯罪獲得的收益B、貪污賄賂犯罪獲得的收益C、破壞金融管理秩序犯罪獲得的收益D、金融詐騙犯罪獲得的收益44. 甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。對有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理C、 要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、 要強化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見5. 哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令”的范圍？（ABCD） A、 嚴(yán)禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等B、 嚴(yán)禁將個人印章、權(quán)限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項業(yè)務(wù)C、 嚴(yán)禁隨意放置現(xiàn)金我、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機、編押機等重要物品D、 嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章6. 哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、 嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù)B、 嚴(yán)禁要“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù)C、 嚴(yán)禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯、責(zé)任事故和重大風(fēng)險，嚴(yán)禁對所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險不作為D、 嚴(yán)禁濫用過渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)7. 在案件防控方面，下列哪些表述是正確的？（ABCD） A、 各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B、 要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制C、 對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決D、 要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎8. 根據(jù)《2010年上海銀行業(yè)案件防控工作的監(jiān)管意見》，哪些屬于“強化案件防控制度執(zhí)行力”的措施？（ABCD） A、 嚴(yán)格落實崗位輪換、親屬回避和強制休假三項制度B、 推行“飛行檢查”和“整體移位檢查”，提高突擊性風(fēng)險排查的威懾力C、 嚴(yán)格落實授權(quán)管理制度、不相容崗位分離制約制度，定期開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查D、 要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督落實對案件當(dāng)事人和處理和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，并向監(jiān)管部門報告有關(guān)情況9. 根據(jù)《2010年上海銀行業(yè)案件防控工作的監(jiān)管意見》，哪些屬于“建立案件風(fēng)險排查和整改機制”的監(jiān)管要求？（ABCD） A、 每年要根據(jù)掌握的案防線索，有針對性地組織精兵骨干力量開展案件風(fēng)險排查工作，力爭覆蓋全部機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)、全部崗位B、 實行內(nèi)審部門與業(yè)務(wù)部門雙線監(jiān)督檢查，形成排查整改提高再排查的良性循環(huán)C、 改進檢查方法，對儲蓄存款、公司存款、小額貸款和掛失等特殊業(yè)務(wù)，要與客戶當(dāng)面核對，對金庫尾箱、印鑒密碼、授權(quán)管理等要實現(xiàn)突擊檢查常態(tài)化D、 對排查出的問題，要逐步落實整改，徹底消除隱患；對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，要建立整改臺賬，逐一督促整改，對帶有普遍性的問題要進行通報，提出要求10. 哪些屬于高度重視案件報告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD） A、 制定重大突發(fā)事件報告制度和問責(zé)制度的實施細則，將重大事件報告工作責(zé)任落實到部門、明確到個人B、 明確分支機構(gòu)的案件報告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報告工作C、 嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準(zhǔn)確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報、遲報的機構(gòu)和人員D、 完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預(yù)案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作11. 銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）A、 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本B、 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu)C、 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D、 依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格12. 下列哪幾項屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施？(ABC) A、 機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤B、 機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、 機構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D、 實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誡勉談話制度，并與崗位任職掛鉤13. 存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，包括：(ABC) A、 大額存款優(yōu)先檢查的原則B、 存款異常變動優(yōu)先檢查的原則C、 重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則D、 大型企事業(yè)單位賬戶優(yōu)先檢查的原則14. 存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)與______等其他制度相銜接。（B）A、1 B、3C、5 D、1099. 臨時存款帳戶的有效期和展期期限合計最長不得超過___年。（C）A、3 B、5 C、7 D、996. 個人質(zhì)押品擔(dān)保貸款期限最長不超過___年，并且不得超過質(zhì)押品的到期日。（A）A、支款憑證 B、自制憑證 C、貸記憑證 D、本票94. 口頭掛失辦理好要求存款人在____天內(nèi)補辦正式掛失手續(xù)。(C)A、記賬人員 B、會計主管 C、出納人員 D、會計復(fù)核員 92. 柜員外庫領(lǐng)用重要空白憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在___進行。（B）A、劃線更正 B、填制紅藍字傳票沖正 C、填制藍字反方向傳票沖正 D、重新用紅字傳票沖正90. 銀行目前對外公告的各項存款利率為___。 (B)A、真實性 B、及時性 C、謹(jǐn)慎性 D、權(quán)責(zé)發(fā)生制 88. 跨年度的會計差錯應(yīng)采用___。（ C ）A、主合同簽訂順序B、抵押合同簽訂順序C、以抵押物登記順序D、以債權(quán)人提起訴訟時間前后順序85. 依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義是指什么? (C)A、取得票據(jù)無須合法原因，即使是盜竊而得的票據(jù)，持票人也享有票據(jù)權(quán)利B、票據(jù)權(quán)利以票面記載為準(zhǔn)，即使票據(jù)上記載的文義與記載人的真實意思有出入，也要以該記載為準(zhǔn)C、占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有該票據(jù)的原因和資金關(guān)系D、當(dāng)事人簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進行86. 會計機構(gòu)、會計人員的基本職責(zé)是進行____，實行會計監(jiān)督。（B）A、出票人B、被背書人C、承兌人D、付款人77. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能對其采取下列哪項措施？(D)A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機構(gòu)重組78. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是(A)A、財務(wù)會計賬簿B、風(fēng)險管理狀況C、董事和高級管理人員變更D、財務(wù)會計報告79. 銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險。該保證：（A）A、無效B、有效C、效力不確定D、可以由甲公司撤銷68. 擔(dān)保法規(guī)定下列哪些財產(chǎn)可以抵押？（A）A、土地使用權(quán)B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)69. 根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列哪一類權(quán)利不能設(shè)定權(quán)利質(zhì)押？(D)A、專利權(quán) B、應(yīng)收賬款債權(quán) C、可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán) D、房屋所有權(quán)70. 當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，自 （C）A、雙方當(dāng)事人制作合同書時合同成立B、雙方當(dāng)事人表示受合同約束時合同成立C、雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時合同成立D、雙方當(dāng)事人達成一致意見時合同成立71. 商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起_內(nèi)予以處分。58. “三個辦法，一個指引”指：(C)A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引D、貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引59. 對于固定資產(chǎn)貸款，在風(fēng)險可控的情況下，單筆支付金額小于___萬元人民幣的，可采用借款人自主支付方式。C、未按規(guī)定簽訂借款合同。(D)A、降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款。（B）A、制度先行于業(yè)務(wù)B、內(nèi)控優(yōu)先C、發(fā)展是根本，管理是保障D、合規(guī)人人有責(zé)54. 對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、企業(yè)開戶柜、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持___天標(biāo)準(zhǔn)不降低。（C）A、%B、1%C、2%D、5%51. 某中小城市商業(yè)銀行1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到1千萬元的，則1年內(nèi)不得___。(C)A、2005，一屆一次 B、2006，一屆四次C、2008，二屆十九次D、2009，二屆十次41. 根據(jù)《上海銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定》我行內(nèi)部控制要素是？(A)①內(nèi)部環(huán)境 ②風(fēng)險評估 ③控制活動 ④信息與溝通 ⑤內(nèi)部監(jiān)督A、①②③④⑤B、①②③④C、①②③⑤D、①③④⑤42. 中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施，下列不屬于該部門的職責(zé)的是？(B)A、建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋和監(jiān)測方法以及報告程序B、全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目C、建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理D、確保操作風(fēng)險操作風(fēng)險制度和措施得到遵守43. 與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有____（Ｂ）A、特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性B、普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性C、特殊性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性D、普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性44. 以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險的論述，正確的是：（C）A、 商業(yè)銀行的操作風(fēng)險小于市場風(fēng)險，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場風(fēng)險管理B、 商業(yè)銀行的操作風(fēng)險也可能帶來巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場風(fēng)險更加充分重視C、 商業(yè)銀行的各種類型的風(fēng)險都可能帶來巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視D 、以上都不對45. 合規(guī)風(fēng)險是指，商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險：（D）A、法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失B、民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失C、法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失D、法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失46. 商業(yè)銀行發(fā)生不可抗力，造成何種直接經(jīng)濟損失以上的事故、自然災(zāi)害應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。構(gòu)成何種犯罪？(B)A、職務(wù)侵占罪B、違法發(fā)放貸款罪C、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪D、玩忽職守罪39. 以（ ）手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)（ ）等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪B、高利轉(zhuǎn)貸罪C、違法發(fā)放貸款罪D、貸款詐騙罪37. 國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的,