【正文】 以真實、合法的貿(mào)易背景為基礎(chǔ)； 票據(jù)貼現(xiàn)應(yīng)按照“謹(jǐn)慎合規(guī)、分級審批、先查后貼”的原則，并遵循《貸款通則》的規(guī)定，統(tǒng)一納入信貸管理；貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會計核算應(yīng)遵循會計核算客觀、明晰、及時等各項原則。1簽發(fā)支票必須記載的事項有哪些？答：簽發(fā)支票必須記載事項有：表明“支票”的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；出票日期；出票人簽章。個人銀行結(jié)算賬戶開戶工作有哪些要求？答： 開立個人銀行結(jié)算賬戶要符合開戶條件；對客戶提供的開戶資料的真實性、有效性進(jìn)行審核；負(fù)責(zé)將開戶資料及時入檔管理，并將賬戶信息錄入到人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案； 負(fù)責(zé)及時將開銷戶資料登記《開銷戶登記簿》。通過電話與客戶本人或指定聯(lián)系人核實。支付、掛失大額異地存款有何規(guī)定？答：應(yīng)實行逐級審批制度。超過授權(quán)范圍逐級上報授權(quán)審批。農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為指的是什么？答：違規(guī)行為，是指山西省農(nóng)村信用社工作人員在工作中違反國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、行政規(guī)章以及山西省農(nóng)村信用社制定和頒布的有關(guān)金融業(yè)務(wù)管理制度的行為。案件責(zé)任人的責(zé)任追究原則是什么？答：對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰”的原則和“反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。20分題（24道）：2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的工作目標(biāo)是什么？答： 工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。2個人貸款發(fā)放時應(yīng)做到的“五不進(jìn)賬”具體指什么？答：應(yīng)做到非借款戶本人辦理不進(jìn)賬、越權(quán)限貸款不進(jìn)賬、借款要素不全的貸款不進(jìn)賬、無批準(zhǔn)人和責(zé)任人不明確的貸款不進(jìn)賬，抵押、擔(dān)保手續(xù)不規(guī)范不進(jìn)賬。2營業(yè)期間大宗現(xiàn)金如何保管？答：營業(yè)期間應(yīng)將大宗款項及時入保險柜保管并做到隨用隨取隨鎖，臨時離柜，須將現(xiàn)金、印章、密押、重要空白憑證、有價證券入柜加鎖保管，不得擅自委托他人代管。金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件資料的，如何處理？答：由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下的罰款。1什么是金融犯罪?答：金融犯罪，是指在貨幣資金融通過程中，行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)、權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失的行為。1上級管理部門和公安機(jī)關(guān)檢查金庫守衛(wèi)工作時有什么要求？答：上級管理部門和公安機(jī)關(guān)檢查金庫守衛(wèi)工作時，必須有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同，出示“三證一信”，經(jīng)查驗并辦理登記手續(xù)后，方可進(jìn)行檢查。1什么叫貸款人受托支付？貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對手。承兌業(yè)務(wù)必須納入客戶統(tǒng)一授信額度管理；承兌期限最長不得超過六個月。1什么是冒名貸款及其表現(xiàn)形式？答：冒名貸款是指立據(jù)人的身份證明、信貸檔案資料是由用款人隨意編造仿冒、多為信貸人員與其內(nèi)外勾結(jié)，惡意騙取貸款，是一種違法行為，具體表現(xiàn)形式有：假名貸款、真證件假檔案貸款、假證件貸款。銀行卡的發(fā)卡對象有哪些？答：銀行卡的發(fā)卡對象為具有完全民事行為能力的個人和在全省農(nóng)村信用社各級營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立基本存款賬戶的單位，無需提供擔(dān)保。農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指什么？答：農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的金融風(fēng)險，嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成金融秩序混亂或較大社會影響的事件。案件責(zé)任人員所指的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是什么？答：領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。案件責(zé)任人員所指的直接責(zé)任人是什么？答：直接責(zé)任人是指獨(dú)立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。10分題（24道）：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”是什么？答：“三個堅持”就是堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控。2單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守什么原則？答：恪守信用，履約付款；誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；銀行不墊款。2銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是什么？答：“四項制度”是干部交流制度，輪崗制度，強(qiáng)制休假制度和親屬回避制度。1個人貸款發(fā)放時應(yīng)做到的“四核對”指什么？答：核對身份證、貸款證、客戶檔案和印鑒是否相符。1未按規(guī)定傳達(dá)落實安全保衛(wèi)法律法規(guī)、規(guī)章制度及上級管理部門、監(jiān)管部門下發(fā)的安全保衛(wèi)文件的，對責(zé)任人如何處理處罰？答：給予安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人5001000元的罰款，或警告至記過處分。這兩個辦法與之前已經(jīng)施行的《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項目融資業(yè)務(wù)指引》并稱為“三個辦法一個指引”。1安全保衛(wèi)工作的“四類案件”是指什么？答：四類案件是指：盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。1安全保衛(wèi)工作的方針是什么？答：預(yù)防為主，防查并舉，標(biāo)本兼治，保障安全。承兌申請人簽發(fā)銀行承兌匯票的額度有什么限制？答：承兌申請人簽發(fā)銀行承兌匯票總額應(yīng)在農(nóng)村信用社對承兌申請人年度授信總額范圍內(nèi)。主管會計審核、審批原則。什么是異地存款？答：指存款人戶籍不在本縣域內(nèi)的個人或注冊（登記）地不在本縣域的單位和個體工商戶存入的存款。農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究的方式包括哪些？答：包括紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其他處罰，可以單獨(dú)或者合并適用。案件防控的“五條防線”是什么？答：崗位自我約束防線、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線、稽核監(jiān)督檢查防線、條線部門管理防線和IT技術(shù)控制防線。搶答題（24道）：案件防控要做到的“四到位”是指什么？答：責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位。7管理崗位人員指使下屬違規(guī)審批發(fā)放貸款，造成貸款損失，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。7用槍單位至少應(yīng)多長時間檢查一次槍彈管理情況？每周7管理崗位人員指示下屬挪用客戶或集體資金，構(gòu)成貪污、挪用罪。7與客戶對賬過程中發(fā)現(xiàn)不符賬項屬于信用社錯賬的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后，按照有關(guān)會計錯賬調(diào)整的方法進(jìn)行更正。6７、有價單證管理中，分管負(fù)責(zé)人或財務(wù)（會計）主管應(yīng)多長時間檢查一次有價單證庫存?(1)每周(2)每旬(3)每月6８、重要空白憑證的管理要嚴(yán)格執(zhí)行“證印分管，證押分管”的原則。6５、有價單證管理嚴(yán)格遵循 “賬、證分管”的原則。6經(jīng)信用社與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人協(xié)商同意，債務(wù)人、擔(dān)