【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 任。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)部門按?銀監(jiān)會(huì)工作人員履職問(wèn)責(zé)試行辦法?進(jìn)行問(wèn)責(zé)，發(fā)現(xiàn)違紀(jì)、違法行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門依照有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反規(guī)定泄露與涉嫌犯罪案件移送工作有關(guān)信息的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)視情節(jié)輕重給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)案的，依法追究銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的法律責(zé)任。第二十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法律法規(guī)及辦案知識(shí)培訓(xùn)，提高工作人員在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)和辨別涉嫌犯罪行為的能力，避免錯(cuò)送、漏送，提高涉嫌犯罪案 25件移送工作質(zhì)量。第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員存在違紀(jì)問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報(bào)。第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違反法律、行政法規(guī)以及其他行政機(jī)關(guān)規(guī)章的行為，但不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)范圍的，可根據(jù)本規(guī)定的有關(guān)程序，向有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)反映。第二十五條 對(duì)公安機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送的不需要追究刑事責(zé)任的違法案件，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要履行法定監(jiān)管職責(zé)追究行政責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行處理。第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在執(zhí)法過(guò)程中發(fā)現(xiàn)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織和個(gè)人涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)的，適用本規(guī)定。第二十七條 本規(guī)定由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十八條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行金庫(kù)業(yè)務(wù)風(fēng) 26險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)辦發(fā)?2007?107號(hào)中國(guó)工商銀行、中國(guó)*、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行：最近，銀行系統(tǒng)陸續(xù)發(fā)生了一系列現(xiàn)金尾箱乃至金庫(kù)錢款被盜案件，在社會(huì)上造成了惡劣影響，也給整個(gè)銀行業(yè)帶來(lái)了嚴(yán)重的負(fù)面影響。如建設(shè)銀行山東分行刁娜案件、中國(guó)銀行濟(jì)南分行李晨案件、中國(guó)銀行遼寧分行梁克敏案件、*河北邯鄲金庫(kù)被盜案、*遼寧黑山支行案等。這些案件的基本特征均為銀行內(nèi)部人員盜取或挪用現(xiàn)金尾箱乃至金庫(kù)錢款，用于賭博、購(gòu)買彩票，或進(jìn)行非法放貸等活動(dòng)。這幾起案件集中暴露了部分銀行，特別是基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，內(nèi)部管控薄弱，制度安排和建設(shè)滯后，存在嚴(yán)重漏洞和空白；制度執(zhí)行力不強(qiáng)，特別是制度之間的相關(guān)聯(lián)動(dòng)嚴(yán)重缺乏，一些制度形同虛設(shè)；員工思想教育不夠深入，尤其是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育、培養(yǎng)嚴(yán)重缺失等問(wèn)題。教訓(xùn)極其深刻，應(yīng)引起各行的深刻反思，防止類似案件發(fā)生。為切實(shí)加強(qiáng)銀行現(xiàn)金和金庫(kù)業(yè)務(wù)安全的管理，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、要充分認(rèn)識(shí)金庫(kù)現(xiàn)金案件的負(fù)面影響和嚴(yán)重性，提高對(duì)金庫(kù)現(xiàn)金案件防控重要性的認(rèn)識(shí)。目前，大型銀行 27正處在全面深化改革或推進(jìn)股改工作的關(guān)鍵時(shí)期。各家銀行要從維護(hù)公眾對(duì)銀行信心的高度，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)金庫(kù)現(xiàn)金案件防控工作的極端重要性，認(rèn)真全面吸取教訓(xùn)。要從抓制度、抓執(zhí)行力、抓“一把手”入手，狠抓金庫(kù)現(xiàn)金案件防范工作。特別是從主觀上、從內(nèi)部、從制度層面查找原因，增強(qiáng)對(duì)金庫(kù)及現(xiàn)金案件防控工作的敏感性，真正把金庫(kù)現(xiàn)金案件防控工作納入日常經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)層次、各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)方面，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)力度，堅(jiān)決、有力、迅速地把當(dāng)前金庫(kù)現(xiàn)金案件高發(fā)勢(shì)頭遏制住，杜絕同質(zhì)同類案件的發(fā)生。二、要重視加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)管理人員的管理。嚴(yán)格把好金庫(kù)管理人員的選人用人關(guān)。堅(jiān)持選用素質(zhì)高、品德好、思想端正的業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)金庫(kù)管理工作。強(qiáng)化重要崗位員工異常行為的排查，密切關(guān)注潛在的道德風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格把好金庫(kù)管理人員培訓(xùn)考核關(guān)。重視金庫(kù)管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)管理，加強(qiáng)培訓(xùn)、考核上崗。嚴(yán)格把好金庫(kù)管理人員崗位制約關(guān)。重視加強(qiáng)授權(quán)管理，合理劃分職責(zé)，做到人員、崗位、職責(zé)互相監(jiān)督、相互制約，做到不相容職務(wù)的嚴(yán)格分離。堅(jiān)決杜絕管庫(kù)人員同時(shí)負(fù)責(zé)現(xiàn)金出入庫(kù)業(yè)務(wù)，現(xiàn)金的出入庫(kù)必須由專職人員辦理，并對(duì)這些人員加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，一旦發(fā)生異常，即行撤換。三、要重視加強(qiáng)對(duì)制度建設(shè)和執(zhí)行的管理，規(guī)避現(xiàn)金存放風(fēng)險(xiǎn)。要及時(shí)更新、修改、補(bǔ)充現(xiàn)行的金庫(kù)管理、現(xiàn) 28金押運(yùn)、現(xiàn)金出入庫(kù)等有關(guān)的規(guī)章制度，清理已經(jīng)過(guò)時(shí)的管理規(guī)定，合理核定金庫(kù)限額。嚴(yán)格落實(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱的限額管理，加大尾箱限額的監(jiān)控、考核力度，確保資金使用效率和資金安全。四、要重視加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)設(shè)臵及安全標(biāo)準(zhǔn)的管理，嚴(yán)格金庫(kù)出入人員和物品的風(fēng)險(xiǎn)管理。按照相關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定及業(yè)務(wù)需要進(jìn)行金庫(kù)的建設(shè)并及時(shí)維護(hù)。增強(qiáng)金庫(kù)報(bào)警系統(tǒng)和電子監(jiān)控系統(tǒng)的配備及管理，保證電子監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警系統(tǒng)的正常、有效使用。高度警覺(jué)異常情況，及時(shí)排查異常隱患并記錄在案。加強(qiáng)對(duì)出入金庫(kù)人員相關(guān)證件、憑證的檢查和登記，防止無(wú)關(guān)人員違規(guī)進(jìn)入金庫(kù)區(qū)域；對(duì)進(jìn)出金庫(kù)的人員和物品進(jìn)行嚴(yán)格檢查和監(jiān)督，杜絕不符合規(guī)定的人員和物品的出入庫(kù)。非營(yíng)業(yè)時(shí)間，如無(wú)特別授權(quán)，一律不得進(jìn)出金庫(kù)。五、要重視加強(qiáng)在新的形勢(shì)下對(duì)守押運(yùn)管理模式的管理，徹底消除守押運(yùn)各環(huán)節(jié)的管理盲區(qū)。當(dāng)前，在守押業(yè)務(wù)普遍實(shí)行社會(huì)化運(yùn)作的情況下，各商業(yè)銀行要審慎選擇合格的守押保安公司并與守押保安公司從合約到實(shí)踐都清晰劃分職責(zé)邊界，落實(shí)賠付保險(xiǎn)。同時(shí)要繼續(xù)加強(qiáng)跟蹤管理，不能一包了事。各行各級(jí)管理層要強(qiáng)化對(duì)金庫(kù)、現(xiàn)金出入庫(kù)保衛(wèi)工作的責(zé)任意識(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)立即采取整改措施，確保安全保衛(wèi)工作萬(wàn)無(wú)一失。六、要重視加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)業(yè)務(wù)定期、不定期檢查的管理，29真正提高檢查的質(zhì)量和水平。各家銀行都要建立明確的金庫(kù)檢查規(guī)范和制度要求，高度重視金庫(kù)現(xiàn)金保管風(fēng)險(xiǎn)，按照規(guī)定定期、按時(shí)對(duì)金庫(kù)內(nèi)的本外幣、有價(jià)證券、重要空白憑證和貴金屬等進(jìn)行徹底清查，確保賬實(shí)、賬簿相符。各行要于近期開(kāi)展一次全面檢查。同時(shí)應(yīng)加大突擊檢查的頻率和力度，增強(qiáng)查庫(kù)人員的權(quán)威性，在充分發(fā)揮常規(guī)檢查作用的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持不定期對(duì)金庫(kù)和柜員尾箱進(jìn)行突擊性檢查，對(duì)已經(jīng)檢查過(guò)的也要不定期安排突查，無(wú)論庫(kù)款封簽是否異常，均應(yīng)當(dāng)安排一定比例的拆箱（包）盤點(diǎn)。各商業(yè)銀行應(yīng)抓緊做好自查工作，并將自查報(bào)告于 6 月 30 日前報(bào)銀監(jiān)會(huì)。二○○七年四月二十九日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金、存款和聯(lián)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)辦發(fā)?2008?152號(hào)各銀監(jiān)局（西藏除外），各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、上海、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行：今年以來(lái)，內(nèi)蒙古、廣東、上海、河北、湖南等地農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分別發(fā)生了內(nèi)部人員挪用庫(kù)存現(xiàn)金及客戶存款、侵占聯(lián)行清算資金的重大案件。作案人員采取挪用庫(kù)款、空存實(shí)取、吸收存款不入賬、違規(guī)抹賬、更改密碼、掛失支取、偽造票據(jù)、虛構(gòu)交易等簡(jiǎn)單手段進(jìn)行長(zhǎng)期犯罪活動(dòng)，沒(méi)有被及時(shí)發(fā)現(xiàn)。這充分暴露出部分農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件治理工作不深入，規(guī)章制度建設(shè)滯后，制度執(zhí)行乏力，重要崗位監(jiān)督缺失，業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能缺陷嚴(yán)重，檢查監(jiān)督有效性不足，風(fēng)險(xiǎn)隱患大量存在。為識(shí)別、監(jiān)測(cè)、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，遏制案件發(fā)生，保證資金安全，保護(hù)存款人合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：一、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，深入推進(jìn)案件治理 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)現(xiàn)金、存款等重要業(yè)務(wù)管理。按照銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”和強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”等要求，認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，查找薄弱環(huán)節(jié)，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過(guò)扎實(shí)的思想教育、持續(xù)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工對(duì)制度的理解力和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，以嚴(yán)格、有效的管理促進(jìn)制度的貫徹落實(shí)，提高基層機(jī)構(gòu)對(duì)制度的執(zhí)行力，深入推進(jìn)案件防控工作，切實(shí)建立案件 31治理長(zhǎng)效機(jī)制。二、針對(duì)案件頻發(fā)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)日常管理（一）加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理。一是堅(jiān)決執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金限額管理，實(shí)施嚴(yán)格的管庫(kù)、查庫(kù)制度，切實(shí)做到日清日結(jié)，賬款相符。二是實(shí)施特別查庫(kù)制度并加大檢查頻率，上級(jí)部門要對(duì)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金進(jìn)行突擊式檢查。三是建立后臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)控管理制度，由后臺(tái)安排專人對(duì)包括金庫(kù)業(yè)務(wù)在內(nèi)的柜員現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作全過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并借助調(diào)閱已有監(jiān)控資料進(jìn)行操作的合規(guī)性審查。（二）加強(qiáng)內(nèi)外對(duì)賬管理。一是堅(jiān)決執(zhí)行對(duì)賬工作崗位分離制度，記賬崗位同對(duì)賬崗位嚴(yán)格分開(kāi)，杜絕由記賬員或前臺(tái)柜員直接對(duì)賬的現(xiàn)象。二是實(shí)行“雙線核對(duì)”，既要核對(duì)賬戶余額，又要核對(duì)賬戶的發(fā)生額；不僅要重視賬戶資金余額的準(zhǔn)確性，還要重視賬戶資金往來(lái)過(guò)程的一致性，確保余額、發(fā)生額內(nèi)外核對(duì)相符。三是研究建立后臺(tái)集中對(duì)賬或電子自動(dòng)對(duì)賬制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬與核算崗位的有效分離和內(nèi)部牽制，對(duì)賬由后臺(tái)集中發(fā)出、逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題由后臺(tái)進(jìn)行追蹤管理。四是探索建立大額儲(chǔ)蓄存款對(duì)賬制度，對(duì)大額和重要的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)要主動(dòng)進(jìn)行對(duì)賬。五是加強(qiáng)工作考核，把對(duì)賬頻率、對(duì)賬單回收率和對(duì)賬準(zhǔn)確性納入綜合考核，保證內(nèi)外對(duì)賬工作的時(shí)效和質(zhì)量。（三）加強(qiáng)聯(lián)行業(yè)務(wù)管理。一是堅(jiān)持印、押、證分管 32原則，禁止“一人多崗”、“相互兼崗”、“一手清”的情況。二是充分發(fā)揮崗位制約作用，記賬、復(fù)核、制單、送票、對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管以及事后監(jiān)督崗各崗位人員履職到位，掌握真實(shí)的交易背景及資金走向，嚴(yán)禁以信任和習(xí)慣代替規(guī)章制度。三是不斷完善制度設(shè)計(jì)、規(guī)范崗位設(shè)臵、再造業(yè)務(wù)流程，落實(shí)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。三、優(yōu)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，提升防險(xiǎn)技術(shù)手段（一）實(shí)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，查看制度設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)流程是否存在技術(shù)缺陷和漏洞，是否存在管理盲區(qū)和死角，并根據(jù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，及時(shí)采取措施進(jìn)行修補(bǔ)。（二）優(yōu)化升級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，落實(shí)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)授權(quán)控制，完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收取業(yè)務(wù)過(guò)量、現(xiàn)金庫(kù)存過(guò)大，業(yè)務(wù)流量失常，非營(yíng)業(yè)時(shí)間發(fā)生柜面交易，小額、多筆、連續(xù)交易等可疑交易的系統(tǒng)預(yù)警功能；完善對(duì)提前支取、掛失、修改密碼、沖正、抹賬、聯(lián)社退票等異常交易的系統(tǒng)監(jiān)測(cè)功能；全方位建立起異常交易后臺(tái)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)提示、攔截或中止可疑交易。（三）發(fā)揮電子科技作用，提高系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)控制手段，適時(shí)推廣應(yīng)用柜員指紋識(shí)別系統(tǒng)，推廣應(yīng)用支付密碼、電腦驗(yàn)印等先進(jìn)支付憑證核驗(yàn)手段，充分發(fā)揮科技在風(fēng)險(xiǎn)防控中的作用。四、完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任追究力度（一）切實(shí)發(fā)揮內(nèi)審監(jiān)督作用。一是建立“上收一級(jí)” 33管理的內(nèi)審體系，確保人員配臵與管轄業(yè)務(wù)的匹配，強(qiáng)化內(nèi)審部門的獨(dú)立性。二是提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)事后監(jiān)督人員的風(fēng)險(xiǎn)敏感性，加強(qiáng)對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)、開(kāi)銷戶、重要空白憑證、印章、預(yù)留印鑒、賬務(wù)核對(duì)等重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的事后監(jiān)督力度。三是轉(zhuǎn)變檢查方式，建立同業(yè)務(wù)管理部門檢查的橫向聯(lián)系協(xié)調(diào)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)從相互分隔的業(yè)務(wù)檢查向綜合檢查綜合治理轉(zhuǎn)變，從憑證、賬簿的平面檢查為主向以檢查柜員操作流程、業(yè)務(wù)處理全過(guò)程為主轉(zhuǎn)變。同時(shí)，強(qiáng)化突擊檢查，采取“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，加強(qiáng)對(duì)重要人員、重點(diǎn)崗位、重大業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的檢查，提高檢查的權(quán)威性和真實(shí)性。（二）加大責(zé)任追究力度。對(duì)各類檢查工作應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，應(yīng)揭露而未揭露，應(yīng)報(bào)告而未報(bào)告的，嚴(yán)格追究檢查部門和檢查人員的責(zé)任。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改不力的，嚴(yán)肅追究單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。對(duì)嚴(yán)重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅(jiān)決按照“一案四問(wèn)責(zé)”、“上追兩級(jí)”和“賠罰、走人、移送”的要求嚴(yán)肅處理，使責(zé)任追究真正起到懲誡和威懾作用，真正達(dá)到處理一件、警誡一批、教育全體的效果。五、加強(qiáng)員工崗位制約，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)（一）完善員工崗位監(jiān)督制約。一是實(shí)行重要崗位資格準(zhǔn)入、崗前培訓(xùn)、定期培訓(xùn)制度，保證上崗人員具備與其崗位職責(zé)相匹配的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能，嚴(yán)禁帶“病”上崗。二是認(rèn)真落實(shí)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、34強(qiáng)制休假和近親屬回避“四項(xiàng)制度”，切實(shí)保證輪換的有效區(qū)間，有效發(fā)揮崗位的監(jiān)督和制約作用。（二）加強(qiáng)干部員工異常行為管理。對(duì)基層一線機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員行為進(jìn)行有效的監(jiān)督，關(guān)注其非正常社會(huì)活動(dòng)和消費(fèi)動(dòng)態(tài)，重點(diǎn)排查涉黃、賭、毒和投資、炒股等行為的人員。目前，奧運(yùn)會(huì)臨近，特別要將違規(guī)違紀(jì)行為消滅在萌芽狀態(tài)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。（三）落實(shí)干部員工思想教育和培訓(xùn)，強(qiáng)化案件警示作用，提高干部員工合規(guī)意識(shí)，構(gòu)建干部員工之間相互協(xié)作、相互監(jiān)督，共同遵紀(jì)守法的氛圍，培育良好企業(yè)文化。各銀監(jiān)局要督促省聯(lián)社（銀行）將本通知連同銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)的所有案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議提出的各項(xiàng)措施要求，轉(zhuǎn)發(fā)至所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，并按照本通知要求，督促農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹和落實(shí)。根據(jù)轄內(nèi)情況，有針對(duì)性地開(kāi)展檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)肅處理，確保農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。二○○八年七月十一日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)?2009?148號(hào)各銀監(jiān)局,各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司,郵政儲(chǔ)蓄銀行,銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司: 為鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件,有效發(fā)揮案件責(zé)任追究在案件防控工作中的作用,決定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策?，F(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：一、實(shí)行自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策的基本規(guī)定(一)本通知所稱自查發(fā)現(xiàn)案件,是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中,通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索,并采取得當(dāng)措施,自行揭露的案件。(二)本通知所稱案件責(zé)任,是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人(以下簡(jiǎn)稱有關(guān)人員)在所發(fā)生案件中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。不包括作案嫌疑人及有關(guān)人員在案件中應(yīng)負(fù)的刑事責(zé)任。(三)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于自然人作案的案件,不適用于涉嫌單位犯罪的案件。二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形(一)在業(yè)務(wù)流程中,關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。(二)在業(yè)務(wù)流程中,通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。(三)業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人,在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。(四)在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)