【文章內(nèi)容簡介】 程進(jìn)行了必要的報(bào)告C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系我國銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說法正確的有（）A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn)E、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) F、外部事件風(fēng)險(xiǎn)下列哪些屬于“一案四問責(zé)”的內(nèi)容？（）A．對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問責(zé)B．對(duì)相關(guān)制約人問責(zé)C．對(duì)內(nèi)部督察責(zé)任人問責(zé)D．對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內(nèi)容？（）A．在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線B．按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線C．健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線D．強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線監(jiān)督防線E．提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。E、確保投資者利益最大化銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。（）A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰1以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（）。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票B．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過“聽、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)1良好的職業(yè)操守包括（）A、誠實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規(guī)1銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（）A．案件和案件隱患B．風(fēng)險(xiǎn)事件C．重大內(nèi)控漏洞D．員工行為失范1案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（）A、規(guī)范公司治理機(jī)制。B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理、D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。1案件防控長效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（）A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實(shí)“四項(xiàng)制度”C、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制D、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)E、強(qiáng)化崗位流程制約1中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（）A、自查從寬、他查從嚴(yán) B、盡職免責(zé)、失職重罰C、教育懲罰相結(jié)合 D、處理要公平1中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問責(zé) C、上追兩級(jí)D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度案件防控工作日常開展情況，主要包括以下哪些方面？（）A．案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況 B．風(fēng)險(xiǎn)自查自評(píng)和排查工作情況C．主動(dòng)排查情況及成 D．發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)整改措施和問責(zé)情況三、判斷題（總分20分，每題1分。正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“X”）風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。（）銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的同時(shí)建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（）操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì)稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。（）中國銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。（）銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。（）內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和中樞。（）內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（）“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”，“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可或缺的作用。（）中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。究其根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。（）案件防控長效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（）1銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績，業(yè)績決定員工的職級(jí)調(diào)整、績效工資的分配。（）1《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（）1中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長（理事長）。（）1單位提交開戶申請(qǐng)資料，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立賬戶并啟用。（）1在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對(duì)公賬戶的的開戶并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（）1執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開戶。（）1銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權(quán)后，可代其向銀行購買重要空白憑證。（）1規(guī)范的對(duì)帳制度包括：嚴(yán)格設(shè)立記賬、對(duì)賬崗位，執(zhí)行雙人對(duì)賬，換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防控措施，嚴(yán)防“一手清”。（）1對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次。（）銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實(shí)行平行交接。（）三、論述題（30分）簡述我行關(guān)于員工從業(yè)禁止若干規(guī)定（15分）請(qǐng)結(jié)合銀行實(shí)際，談?wù)剳?yīng)如何做好案件防控工作。（15分）第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)試題貸款、代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)練習(xí)題（答案）（第六章、第九章指導(dǎo)老師：）（一）單項(xiàng)選擇題對(duì)內(nèi)部人員介紹的，特別是領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）受理的貸款應(yīng)當(dāng)（B）A、報(bào)相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)指示B、登記留存記錄C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標(biāo)準(zhǔn)辦理不得受理貸款情形不包括（C）A、提供虛假或者不全的貸款資料 B、貸款用途不合法C、領(lǐng)導(dǎo)介紹（授意）的貸款 D、具有不良信用記錄信貸調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)貸前調(diào)查的（C）負(fù)責(zé)A、完整性B、合法性C、真實(shí)性D、合理性合同中未選擇和填充的空白欄應(yīng)當(dāng)選擇的處理方式是（A）A、用斜線劃去B、重復(fù)填寫D、注明“空白”或“無內(nèi)容”C不用作處理貸審會(huì)要堅(jiān)持（C）原則嚴(yán)格貸款審批。A、程序簡化B、秉公無私C、集體審批D、責(zé)任落實(shí)信用類貸款要嚴(yán)格按照合同約定（B）發(fā)放。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、依客戶要求D、方便客戶以下對(duì)辦理抵押登記說法正確的是（A）A、貸款機(jī)構(gòu)派員與抵押人共同前往辦理 B、交與合法的中介結(jié)構(gòu)辦理C、辦理抵押登記后可不再查詢抵押登記信息 D、由借款人全程辦理抵押登記抵押登記注銷的前提是（B）A、借款人申請(qǐng)注銷B、償還所有的貸款的本息及應(yīng)付款項(xiàng) C、借款期限已滿D、借款本息已大部分償清個(gè)人客戶證件信息真?zhèn)巫R(shí)別通過（B）進(jìn)行 A、上門實(shí)地調(diào)查B、查詢公民身份證系統(tǒng) C、到相關(guān)行政機(jī)關(guān)核實(shí) D、信貸人員的溝通了解對(duì)領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)授意辦理的貸款抵制無效或行為可疑的，應(yīng)當(dāng)（D）A、申請(qǐng)回避B、借故拖延C、拒絕辦理D、及時(shí)向上級(jí)或監(jiān)管部門報(bào)告1關(guān)于信用社代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)的說法，下列選項(xiàng)中正確的是（D）A、客戶提交未通過加密的電子數(shù)據(jù)B、經(jīng)辦人員未與客戶簽訂授權(quán)協(xié)議 C、客戶無證件開立代收代付業(yè)務(wù)賬戶D、對(duì)公司客戶身份、資料的真實(shí)性查詢可通過上門調(diào)查和向工商行政部門核實(shí)的方式進(jìn)行1保證金必須及時(shí)、足額存入保證金專戶，