投資基金初步認知(編輯修改稿)
2025-07-20 21:33 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領(lǐng)域也積累了相當(dāng)豐富的經(jīng)驗。 2．證券投資基金是一種間接的證券投資方式。 投資者是通過購買基金而間接投資于證券市場的。與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權(quán)。 3．證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點。 在我國，每份基金單位面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據(jù)自己的財力，多買或少買基金單位，從而解決了中小投資者“錢不多、入市難”的問題。基金的費用通常較低。 4．證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險的好處。 根據(jù)投資專家的經(jīng)驗，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險，通常要持有10個左右的股票。投資學(xué)上有一句諺語：“不要把你的雞蛋放在同一個籃子里”。然而，中小投資者通常無力做到這一點。如果投資者把所有資金都投資于一家公司的股票，一旦這家公司破產(chǎn)，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實力，可以同時把投資者的資金分散投資于各種股票，使某些股票跌價造成的損失可以用其他股票漲價的盈利來彌補，分散了投資風(fēng)險。 5．流動性強。 基金的買賣程序非常簡便。對于封閉式基金而言，投資者可以直接在二級市場套現(xiàn)，買賣程序與股票相似；對開放式基金而言，投資者既可以向基金管理人直接申購或贖回基金，也可以通過證券公司等代理銷售機構(gòu)申購或贖回，或委托投資顧問機構(gòu)代為買賣。 四、基金問答 什么是收益型基金? 其投資策略是一種獨特的價值性投資。基金經(jīng)理人主要關(guān)注股利收入，主要投資于公用事業(yè)、金融業(yè)及自然資源業(yè)等帶豐厚的股利收益的企業(yè)股票。這種基金從理論上講應(yīng)比市場總體更穩(wěn)定，采用的股票投資方法風(fēng)險較低。一般也投資于債券。 什么是平衡型基金? 該類型基金既關(guān)心資本增值也關(guān)心股利收入，甚至還考慮未來股利的增長，但最關(guān)心的還是資本增值的潛力。這種基金同時投資成長型股票和良好股利支付記錄的收入型股票，其目標是獲取股利收入、適度資本增值和資本保全，從而使投資都在承受相對較小風(fēng)險的情況下，有可能獲得較高的投資收益。其凈值的波動較平穩(wěn)，獲得的收益與相應(yīng)的風(fēng)險均介于成長型基金和指數(shù)化投資之間。因此平衡型基金適合那些既想得到較高股利收入又希望比成長型基金更穩(wěn)定的投資者，如主要尋求資金保全的保險基金和養(yǎng)老基金，以及那些相對保守的個人投資者。 例如滬市的基金漢興（500015）、基金金泰（500
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