【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 「本辦法所稱(chēng)共同行銷(xiāo)」之業(yè)務(wù)範(fàn)圍： 本辦法第6條有關(guān)『銀行業(yè)務(wù)』所稱(chēng)「存款戶(hù)之開(kāi)戶(hù)」，其業(yè)務(wù)範(fàn)圍是否包含外幣開(kāi)戶(hù)及開(kāi)戶(hù)當(dāng)次的存款業(yè)務(wù)?： 存款戶(hù)之開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，係指限於新臺(tái)幣存款之開(kāi)戶(hù)，且不得辦理後續(xù)之存、提款業(yè)務(wù)。： 本辦法第6條有關(guān)『銀行業(yè)務(wù)』所稱(chēng)「銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)之代收件」之業(yè)務(wù)為何？： 所謂「銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)」，係指銀行依銀行法及其他法令規(guī)定所得從事且不涉及現(xiàn)金收付之業(yè)務(wù)，共同行銷(xiāo)之子公司於前揭業(yè)務(wù)範(fàn)圍得為代收件。： 本辦法第6條有關(guān)『證券業(yè)務(wù)』所稱(chēng)「證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之開(kāi)戶(hù)」是否包含開(kāi)戶(hù)前階段行為？： 開(kāi)戶(hù)並非單一行為，開(kāi)戶(hù)完成需要多階段的行為參與，包含訪談、介紹、說(shuō)明、提供開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表格供客戶(hù)填寫(xiě)、核驗(yàn)證件等前置作業(yè)，本條所稱(chēng)之『開(kāi)戶(hù)』係涵蓋上揭前置作業(yè)。： 本辦法第6條有關(guān)『保險(xiǎn)業(yè)務(wù)』所稱(chēng)「設(shè)置與強(qiáng)制汽車(chē)責(zé)任保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)查詢(xún)中心連線設(shè)施，於該險(xiǎn)契約成立時(shí)，將載有保險(xiǎn)條款之文書(shū)、保險(xiǎn)證及保險(xiǎn)標(biāo)章交與要保人」，是否僅限於「強(qiáng)制汽車(chē)責(zé)任保險(xiǎn)」業(yè)務(wù)？： 本辦法第6條第1項(xiàng)第4款第2目之規(guī)定，應(yīng)僅限於「強(qiáng)制汽車(chē)責(zé)任保險(xiǎn)」業(yè)務(wù)；要保人投保強(qiáng)制汽車(chē)責(zé)任保險(xiǎn)時(shí)，如依客戶(hù)一併要求投保任意第三人責(zé)任保險(xiǎn)、車(chē)體保險(xiǎn)或汽機(jī)車(chē)竊盜保險(xiǎn)（下稱(chēng)任意汽車(chē)保險(xiǎn)）等商品，則須經(jīng)保險(xiǎn)公司核保方可出單。為便利客戶(hù)服務(wù)，辦理共同行銷(xiāo)之人員得於保險(xiǎn)公司核保後，依本辦法第6條第1項(xiàng)第4款第3目之規(guī)定，連同強(qiáng)制汽車(chē)責(zé)任保險(xiǎn)一併將前揭保險(xiǎn)文書(shū)、保險(xiǎn)證等交付要保人。： 本辦法第6條有關(guān)『保險(xiǎn)業(yè)務(wù)』所稱(chēng)「保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)之代收件」之業(yè)務(wù)為何？： 所謂「保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)」，係保險(xiǎn)公司依保險(xiǎn)法及其他法令規(guī)定所得從事之業(yè)務(wù)為範(fàn)圍，共同行銷(xiāo)之子公司於前揭業(yè)務(wù)範(fàn)圍得為代收件。： 本辦法第6條有關(guān)『期貨業(yè)務(wù)』所稱(chēng)「期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或期貨交易輔助業(yè)務(wù)之開(kāi)戶(hù)」是否包含開(kāi)戶(hù)前階段行為？： 開(kāi)戶(hù)並非單一行為，開(kāi)戶(hù)之完成需要多階段的行為參與，包含訪談、介紹、資料提供（說(shuō)明）、資料填寫(xiě)、收件、對(duì)保等，則本條所稱(chēng)之「開(kāi)戶(hù)」應(yīng)可涵蓋開(kāi)戶(hù)前階段行為。第五部份 辦理或變更「本辦法所稱(chēng)共同行銷(xiāo)」之條件及申請(qǐng)程序： 本辦法第4條明定金融控股公司之子公司首次進(jìn)行共同行銷(xiāo)案件，應(yīng)由金融控股公司檢具相關(guān)文件向金管會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)。請(qǐng)說(shuō)明：「首次進(jìn)行共同行銷(xiāo)案件」之定義及申請(qǐng)文件？ ： 本辦法第4條規(guī)範(fàn)辦理共同行銷(xiāo)業(yè)務(wù)之申請(qǐng)事項(xiàng)，係指1. 金融控股公司子公司間首次申請(qǐng)辦理本辦法第6條之共同行銷(xiāo)案件稱(chēng)之。2. 應(yīng)由金融控股公司檢具以下文件向金管會(huì)申請(qǐng)：(1) 金融控股公司合併資本適足率計(jì)算表；(2) 符合第3條規(guī)定之聲明書(shū)；(3) 共同行銷(xiāo)作業(yè)流程；(4) 本項(xiàng)作業(yè)之內(nèi)部控制制度及內(nèi)部稽核制度，其內(nèi)容應(yīng)包括下列事項(xiàng)：?辦理共同行銷(xiāo)業(yè)務(wù)、交互運(yùn)用客戶(hù)資料進(jìn)行行銷(xiāo)及共用人員、設(shè)備進(jìn)行跨業(yè)行銷(xiāo)之作業(yè)規(guī)範(fàn)。?辦理他業(yè)業(yè)務(wù)之本業(yè)機(jī)構(gòu)人員之管理作業(yè)守則（其內(nèi)容至少應(yīng)包括違反他業(yè)相關(guān)法令或作業(yè)準(zhǔn)則之懲處規(guī)定）。?受理客戶(hù)申訴之處理程序。?本業(yè)機(jī)構(gòu)與他業(yè)機(jī)構(gòu)處理客戶(hù)交易爭(zhēng)議之內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)程序及責(zé)任歸屬權(quán)責(zé)分工等作業(yè)準(zhǔn)則。n訂定使用客戶(hù)資料之道德規(guī)範(fàn)並加強(qiáng)員工訓(xùn)練，供員工遵循。： 除原有依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號(hào)函令規(guī)定申請(qǐng)核準(zhǔn)設(shè)立之專(zhuān)業(yè)櫃檯外，金控公司於本辦法施行後，若擬進(jìn)行本辦法所稱(chēng)之共同行銷(xiāo)，是否須依第4條第1項(xiàng)重新申請(qǐng)? ： 金控公司之子公司於本辦法施行後，如擬進(jìn)行本辦法所稱(chēng)之共同行銷(xiāo)，應(yīng)依第4條第1項(xiàng)申請(qǐng)核準(zhǔn)後，始得為之。如金控公司之子公司於本辦法施行前，已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號(hào)函令規(guī)定，經(jīng)核準(zhǔn)設(shè)立「專(zhuān)業(yè)櫃檯」進(jìn)行共同行銷(xiāo)，由於該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理他業(yè)業(yè)務(wù)之行為業(yè)已取得核準(zhǔn)，故於本辦法施行後，擬於同一營(yíng)業(yè)場(chǎng)所繼續(xù)從事「經(jīng)核準(zhǔn)之他業(yè)業(yè)務(wù)」，無(wú)論係維持「專(zhuān)業(yè)櫃檯」或「不設(shè)專(zhuān)業(yè)櫃檯」，或二者併行之方式，只要依本辦法第七條之規(guī)定，以顯著明確標(biāo)示所提供他業(yè)服務(wù)之公司名稱(chēng)及共同行銷(xiāo)之服務(wù)項(xiàng)目者，均無(wú)須申請(qǐng)或報(bào)請(qǐng)備查；惟如就原核準(zhǔn)之他業(yè)業(yè)務(wù)，擬擴(kuò)大至其他營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理，則須依第4條第1項(xiàng)報(bào)主管機(jī)關(guān)備查。例如：金控公司之子公司於本辦法施行前依前述函令於銀行10個(gè)分行設(shè)立證券專(zhuān)業(yè)櫃檯進(jìn)行共同行銷(xiāo)，若於本辦法施行後，擬繼續(xù)於該10個(gè)分行以「證券專(zhuān)業(yè)櫃檯」或「不設(shè)證券專(zhuān)業(yè)櫃檯而於ㄧ般櫃檯」或「同時(shí)於證券專(zhuān)業(yè)櫃臺(tái)與一般櫃檯」繼續(xù)辦理相同之證券業(yè)務(wù)項(xiàng)目，則不需申請(qǐng)也不需申報(bào)；若擬擴(kuò)大於銀行20個(gè)分行辦理相同之證券業(yè)務(wù)項(xiàng)目（無(wú)論係以設(shè)立專(zhuān)業(yè)櫃檯、不設(shè)專(zhuān)業(yè)櫃檯或兩者併行之方式進(jìn)行），則須依第4條第1項(xiàng)報(bào)主管機(jī)關(guān)備查；若於本辦法施行後，擬繼續(xù)於該10個(gè)分行或擴(kuò)大於銀行20個(gè)分行辦理”未”經(jīng)核準(zhǔn)之證券業(yè)務(wù)項(xiàng)目，即須依第4條第1項(xiàng)向主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)核準(zhǔn)，方得辦理。：承前題，本辦法施行前，原已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號(hào)函令規(guī)定，經(jīng)核準(zhǔn)於特定營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)設(shè)立專(zhuān)業(yè)櫃檯之金控公司子公司，於本辦法施行後，得否改為於該子公司「所有營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)」從事同種他業(yè)業(yè)務(wù)，其相關(guān)程序應(yīng)如何辦理? ：金控法及本辦法均未禁止金控公司之子公司申請(qǐng)於「所有營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)」從事他業(yè)業(yè)務(wù)，核先敘明。如該子公司於本辦法施行前，原已經(jīng)核準(zhǔn)於部份營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)從事該等他業(yè)業(yè)務(wù)，於本辦法施行後，擬就相同他業(yè)業(yè)務(wù)項(xiàng)目，增加其營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)者，應(yīng)依本辦法第4條第1項(xiàng)報(bào)金管會(huì)備查即可。：，就以下案例須否申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備查，請(qǐng)予說(shuō)明：某金控公司於本辦法施行前，原已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號(hào)函，經(jīng)核準(zhǔn)於證券子公司之20個(gè)營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)設(shè)立銀行專(zhuān)業(yè)櫃檯，並得從事「存款戶(hù)之開(kāi)戶(hù)」、「信用卡業(yè)務(wù)之推介及卡片之代為轉(zhuǎn)發(fā)」、「銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)之代收件」等三種銀行業(yè)務(wù)，並經(jīng)核準(zhǔn)於該證券子公司另10個(gè)營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)設(shè)立銀行櫃檯，並得從事「存款戶(hù)之開(kāi)戶(hù)」、「銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)之代收件」等二種銀行業(yè)務(wù)；於本辦法施行後，如該金控公司之證券子公司擬於全部營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)從事「存款戶(hù)之開(kāi)戶(hù)」、「信用卡業(yè)務(wù)之推介及卡片之代為轉(zhuǎn)發(fā)」、「銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)之代收件」等三種銀行業(yè)務(wù)，是否須重新申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備查? ：，金控公司之子公司於本辦法施行前，已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號(hào)函令規(guī)定，經(jīng)核準(zhǔn)設(shè)立專(zhuān)業(yè)櫃檯進(jìn)行共同行銷(xiāo)，於本辦法施行後，擬變更其從事相同他業(yè)業(yè)務(wù)之營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)，則須依第4條第1項(xiàng)報(bào)金管會(huì)備查。本題案例中，該金控之證券子公司原已經(jīng)核準(zhǔn)於20個(gè)營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)設(shè)立銀行專(zhuān)業(yè)櫃檯，並得從事「存款戶(hù)之開(kāi)戶(hù)」、「信用卡業(yè)務(wù)之推介及卡片之代為轉(zhuǎn)發(fā)」、「銀行本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)之代收件」等三種銀行業(yè)務(wù)，於本辦法施行後，如擬就該相同業(yè)務(wù)範(fàn)圍，擴(kuò)大於全部營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)辦理，則依前述說(shuō)明，應(yīng)屬報(bào)金管會(huì)備查事項(xiàng)。：金融控股公司除增加子公司或業(yè)務(wù)項(xiàng)目應(yīng)向金管會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)外，毋須再申請(qǐng)核準(zhǔn)。惟應(yīng)於變動(dòng)後之次日起十五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，檢具相關(guān)文件向金管會(huì)備查，請(qǐng)問(wèn)：變動(dòng)事項(xiàng)是否含共同行銷(xiāo)營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)之新增、遷移及撤銷(xiāo)？ ：金融控股公司之子公司辦理共同行銷(xiāo)時(shí)，如經(jīng)核準(zhǔn)於特定營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)從事他業(yè)業(yè)務(wù)，後續(xù)共同行銷(xiāo)營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)如有變動(dòng)時(shí)，應(yīng)依本辦法第4條第1項(xiàng)報(bào)金管會(huì)備查；惟如原先核準(zhǔn)範(fàn)圍係於該子公司之「所有營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)」從事他業(yè)業(yè)務(wù)，嗣後該子公司營(yíng)業(yè)據(jù)點(diǎn)如有新增、遷移或撤銷(xiāo)時(shí)，由於該等變動(dòng)已依其它法令向金管會(huì)申請(qǐng)或申報(bào)，故毋須再依本辦法報(bào)金管會(huì)備查。：本辦法第四條第一項(xiàng)後段「嗣後…，除增加子公司或業(yè)務(wù)項(xiàng)目…，毋須再申請(qǐng)核準(zhǔn)」，所稱(chēng)之業(yè)務(wù)項(xiàng)目所指為何? 以第六條第一項(xiàng)第二款為例，係指證券業(yè)務(wù)，或指證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之開(kāi)戶(hù)?例如，某金控公司之證券子公司，在本辦法公布前，已依當(dāng)時(shí)函令規(guī)定，取得核準(zhǔn)在該金控公司之銀行子公司設(shè)立證券櫃檯，辦理(一)證券或期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之開(kāi)戶(hù)；(二)代理國(guó)內(nèi)基金之推介、銷(xiāo)售及買(mǎi)回；(三)設(shè)置網(wǎng)路下單終端機(jī)，由投資人下單至證券商；(四)受託辦理公開(kāi)發(fā)行公司股務(wù)處理準(zhǔn)則所定股務(wù)事務(wù)之代收件。於本辦法施行後，如擬依本辦法新修正之業(yè)務(wù)範(fàn)圍，進(jìn)行第六條第一項(xiàng)第二款證券業(yè)務(wù)及第三款期貨業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)核準(zhǔn)，或僅須申報(bào)備查？ ：所稱(chēng)業(yè)務(wù)項(xiàng)目，應(yīng)以第六條第一項(xiàng)各款各「目」之規(guī)定為準(zhǔn)，依題意，某金控先前已取得核準(zhǔn)，在銀行設(shè)立證券櫃檯，辦理期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)，則未來(lái)擬繼續(xù)在該銀行子公司依第六條第一項(xiàng)第三款第(一)目辦理「期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之開(kāi)戶(hù)」，即不須再申請(qǐng)核準(zhǔn)。相反地，如未來(lái)該銀行擬辦理本次新增第六條第一項(xiàng)第二款第(五)目的有價(jià)證券承銷(xiāo)對(duì)外公開(kāi)銷(xiāo)售申請(qǐng)書(shū)件之代收件，則必須申請(qǐng)核準(zhǔn)，不因先前已取得證券櫃檯核準(zhǔn)而有所不同。