【文章內容簡介】 「本辦法所稱共同行銷」之業(yè)務範圍： 本辦法第6條有關『銀行業(yè)務』所稱「存款戶之開戶」，其業(yè)務範圍是否包含外幣開戶及開戶當次的存款業(yè)務?： 存款戶之開戶業(yè)務，係指限於新臺幣存款之開戶，且不得辦理後續(xù)之存、提款業(yè)務。： 本辦法第6條有關『銀行業(yè)務』所稱「銀行本機構業(yè)務之代收件」之業(yè)務為何？： 所謂「銀行本機構業(yè)務」，係指銀行依銀行法及其他法令規(guī)定所得從事且不涉及現(xiàn)金收付之業(yè)務，共同行銷之子公司於前揭業(yè)務範圍得為代收件。： 本辦法第6條有關『證券業(yè)務』所稱「證券經紀業(yè)務之開戶」是否包含開戶前階段行為？： 開戶並非單一行為，開戶完成需要多階段的行為參與，包含訪談、介紹、說明、提供開戶申請表格供客戶填寫、核驗證件等前置作業(yè)，本條所稱之『開戶』係涵蓋上揭前置作業(yè)。： 本辦法第6條有關『保險業(yè)務』所稱「設置與強制汽車責任保險保險費查詢中心連線設施，於該險契約成立時，將載有保險條款之文書、保險證及保險標章交與要保人」，是否僅限於「強制汽車責任保險」業(yè)務？： 本辦法第6條第1項第4款第2目之規(guī)定，應僅限於「強制汽車責任保險」業(yè)務；要保人投保強制汽車責任保險時，如依客戶一併要求投保任意第三人責任保險、車體保險或汽機車竊盜保險（下稱任意汽車保險）等商品，則須經保險公司核保方可出單。為便利客戶服務，辦理共同行銷之人員得於保險公司核保後，依本辦法第6條第1項第4款第3目之規(guī)定，連同強制汽車責任保險一併將前揭保險文書、保險證等交付要保人。： 本辦法第6條有關『保險業(yè)務』所稱「保險相關業(yè)務之代收件」之業(yè)務為何？： 所謂「保險相關業(yè)務」，係保險公司依保險法及其他法令規(guī)定所得從事之業(yè)務為範圍，共同行銷之子公司於前揭業(yè)務範圍得為代收件。： 本辦法第6條有關『期貨業(yè)務』所稱「期貨經紀業(yè)務或期貨交易輔助業(yè)務之開戶」是否包含開戶前階段行為？： 開戶並非單一行為，開戶之完成需要多階段的行為參與，包含訪談、介紹、資料提供（說明）、資料填寫、收件、對保等，則本條所稱之「開戶」應可涵蓋開戶前階段行為。第五部份 辦理或變更「本辦法所稱共同行銷」之條件及申請程序： 本辦法第4條明定金融控股公司之子公司首次進行共同行銷案件，應由金融控股公司檢具相關文件向金管會申請核準。請說明：「首次進行共同行銷案件」之定義及申請文件？ ： 本辦法第4條規(guī)範辦理共同行銷業(yè)務之申請事項，係指1. 金融控股公司子公司間首次申請辦理本辦法第6條之共同行銷案件稱之。2. 應由金融控股公司檢具以下文件向金管會申請：(1) 金融控股公司合併資本適足率計算表；(2) 符合第3條規(guī)定之聲明書；(3) 共同行銷作業(yè)流程；(4) 本項作業(yè)之內部控制制度及內部稽核制度，其內容應包括下列事項：?辦理共同行銷業(yè)務、交互運用客戶資料進行行銷及共用人員、設備進行跨業(yè)行銷之作業(yè)規(guī)範。?辦理他業(yè)業(yè)務之本業(yè)機構人員之管理作業(yè)守則（其內容至少應包括違反他業(yè)相關法令或作業(yè)準則之懲處規(guī)定）。?受理客戶申訴之處理程序。?本業(yè)機構與他業(yè)機構處理客戶交易爭議之內部標準程序及責任歸屬權責分工等作業(yè)準則。n訂定使用客戶資料之道德規(guī)範並加強員工訓練，供員工遵循。： 除原有依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號函令規(guī)定申請核準設立之專業(yè)櫃檯外，金控公司於本辦法施行後，若擬進行本辦法所稱之共同行銷，是否須依第4條第1項重新申請? ： 金控公司之子公司於本辦法施行後，如擬進行本辦法所稱之共同行銷，應依第4條第1項申請核準後，始得為之。如金控公司之子公司於本辦法施行前，已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號函令規(guī)定，經核準設立「專業(yè)櫃檯」進行共同行銷，由於該營業(yè)場所辦理他業(yè)業(yè)務之行為業(yè)已取得核準，故於本辦法施行後，擬於同一營業(yè)場所繼續(xù)從事「經核準之他業(yè)業(yè)務」，無論係維持「專業(yè)櫃檯」或「不設專業(yè)櫃檯」，或二者併行之方式，只要依本辦法第七條之規(guī)定，以顯著明確標示所提供他業(yè)服務之公司名稱及共同行銷之服務項目者，均無須申請或報請備查；惟如就原核準之他業(yè)業(yè)務，擬擴大至其他營業(yè)場所辦理，則須依第4條第1項報主管機關備查。例如：金控公司之子公司於本辦法施行前依前述函令於銀行10個分行設立證券專業(yè)櫃檯進行共同行銷，若於本辦法施行後，擬繼續(xù)於該10個分行以「證券專業(yè)櫃檯」或「不設證券專業(yè)櫃檯而於ㄧ般櫃檯」或「同時於證券專業(yè)櫃臺與一般櫃檯」繼續(xù)辦理相同之證券業(yè)務項目，則不需申請也不需申報；若擬擴大於銀行20個分行辦理相同之證券業(yè)務項目（無論係以設立專業(yè)櫃檯、不設專業(yè)櫃檯或兩者併行之方式進行），則須依第4條第1項報主管機關備查；若於本辦法施行後，擬繼續(xù)於該10個分行或擴大於銀行20個分行辦理”未”經核準之證券業(yè)務項目，即須依第4條第1項向主管機關申請核準，方得辦理。：承前題，本辦法施行前，原已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號函令規(guī)定，經核準於特定營業(yè)據點設立專業(yè)櫃檯之金控公司子公司，於本辦法施行後，得否改為於該子公司「所有營業(yè)據點」從事同種他業(yè)業(yè)務，其相關程序應如何辦理? ：金控法及本辦法均未禁止金控公司之子公司申請於「所有營業(yè)據點」從事他業(yè)業(yè)務，核先敘明。如該子公司於本辦法施行前，原已經核準於部份營業(yè)據點從事該等他業(yè)業(yè)務，於本辦法施行後，擬就相同他業(yè)業(yè)務項目，增加其營業(yè)據點者，應依本辦法第4條第1項報金管會備查即可。：，就以下案例須否申請核準或報備查，請予說明：某金控公司於本辦法施行前，原已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號函，經核準於證券子公司之20個營業(yè)據點設立銀行專業(yè)櫃檯，並得從事「存款戶之開戶」、「信用卡業(yè)務之推介及卡片之代為轉發(fā)」、「銀行本機構業(yè)務之代收件」等三種銀行業(yè)務，並經核準於該證券子公司另10個營業(yè)據點設立銀行櫃檯，並得從事「存款戶之開戶」、「銀行本機構業(yè)務之代收件」等二種銀行業(yè)務；於本辦法施行後，如該金控公司之證券子公司擬於全部營業(yè)據點從事「存款戶之開戶」、「信用卡業(yè)務之推介及卡片之代為轉發(fā)」、「銀行本機構業(yè)務之代收件」等三種銀行業(yè)務，是否須重新申請核準或報備查? ：，金控公司之子公司於本辦法施行前，已依金管銀（六）字第０９３６０００５８７號函令規(guī)定，經核準設立專業(yè)櫃檯進行共同行銷，於本辦法施行後，擬變更其從事相同他業(yè)業(yè)務之營業(yè)場所時，則須依第4條第1項報金管會備查。本題案例中，該金控之證券子公司原已經核準於20個營業(yè)據點設立銀行專業(yè)櫃檯，並得從事「存款戶之開戶」、「信用卡業(yè)務之推介及卡片之代為轉發(fā)」、「銀行本機構業(yè)務之代收件」等三種銀行業(yè)務，於本辦法施行後，如擬就該相同業(yè)務範圍，擴大於全部營業(yè)據點辦理，則依前述說明，應屬報金管會備查事項。：金融控股公司除增加子公司或業(yè)務項目應向金管會申請核準外，毋須再申請核準。惟應於變動後之次日起十五個營業(yè)日內，檢具相關文件向金管會備查，請問：變動事項是否含共同行銷營業(yè)據點之新增、遷移及撤銷？ ：金融控股公司之子公司辦理共同行銷時，如經核準於特定營業(yè)據點從事他業(yè)業(yè)務，後續(xù)共同行銷營業(yè)據點如有變動時，應依本辦法第4條第1項報金管會備查；惟如原先核準範圍係於該子公司之「所有營業(yè)據點」從事他業(yè)業(yè)務，嗣後該子公司營業(yè)據點如有新增、遷移或撤銷時，由於該等變動已依其它法令向金管會申請或申報，故毋須再依本辦法報金管會備查。：本辦法第四條第一項後段「嗣後…，除增加子公司或業(yè)務項目…，毋須再申請核準」，所稱之業(yè)務項目所指為何? 以第六條第一項第二款為例，係指證券業(yè)務，或指證券經紀業(yè)務之開戶?例如，某金控公司之證券子公司，在本辦法公布前，已依當時函令規(guī)定，取得核準在該金控公司之銀行子公司設立證券櫃檯，辦理(一)證券或期貨經紀業(yè)務之開戶；(二)代理國內基金之推介、銷售及買回；(三)設置網路下單終端機，由投資人下單至證券商；(四)受託辦理公開發(fā)行公司股務處理準則所定股務事務之代收件。於本辦法施行後，如擬依本辦法新修正之業(yè)務範圍，進行第六條第一項第二款證券業(yè)務及第三款期貨業(yè)務，應申請核準，或僅須申報備查？ ：所稱業(yè)務項目，應以第六條第一項各款各「目」之規(guī)定為準，依題意，某金控先前已取得核準，在銀行設立證券櫃檯，辦理期貨經紀業(yè)務開戶，則未來擬繼續(xù)在該銀行子公司依第六條第一項第三款第(一)目辦理「期貨經紀業(yè)務之開戶」，即不須再申請核準。相反地，如未來該銀行擬辦理本次新增第六條第一項第二款第(五)目的有價證券承銷對外公開銷售申請書件之代收件，則必須申請核準，不因先前已取得證券櫃檯核準而有所不同。