基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)匯總(編輯修改稿)
2025-07-14 00:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 行調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告?；鹕曩?gòu)采用全額繳款方式。對(duì)一般基金而言，管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。六、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)：該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中的該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。(一)接收全額贖回(二)部分延期贖回管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如管理人任務(wù)有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。已接受的可延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。七、基金的定期定額投資業(yè)務(wù)基金“定期定額投資”：投資者在每月固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。優(yōu)勢(shì)：進(jìn)入門(mén)檻低。降低風(fēng)險(xiǎn)，攤薄成本。并非所有開(kāi)放式基金都可參與定投，這與該基金管理人是否開(kāi)展該基金的定投業(yè)務(wù)。第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)一、開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換：投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換成同一基金管理公司管理的另一種基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。未知價(jià)法由于基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，還常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但綜合費(fèi)用仍較低。二、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)：不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為。主要包括繼承【基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承】、捐贈(zèng)【基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形】、司法強(qiáng)制執(zhí)行【司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。】和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶(hù)。除基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)外，其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理上述情況下的非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)。三、基金份額的轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者與T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。四、基金份額的凍結(jié)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶(hù)或基金份額的凍結(jié)
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