【文章內(nèi)容簡介】 購費(fèi)用不列入基金財產(chǎn)，認(rèn)購費(fèi)不得超過認(rèn)購金額的 5%。主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。募集期利息的處理方式有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)?；鹫J(rèn)購份額的計算華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同14基金認(rèn)購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。認(rèn)購份額余額的處理方式認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，小數(shù)點(diǎn) 2 位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。三、基金份額認(rèn)購金額的限制投資人認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購，認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷?；鸸芾砣丝梢詫γ總€基金交易賬戶的單筆最低認(rèn)購金額進(jìn)行限制，具體限制請參看招募說明書。基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認(rèn)購金額進(jìn)行限制，具體限制和處理方法請參看招募說明書。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同15第五部分 基金備案一、基金備案的條件本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于 200 人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在 10 日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計銀行同期存款利息；如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?；鸷贤Ш?，基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000 萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同16第六部分 基金份額的申購與贖回一、申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。二、申購和贖回的開放日及時間開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外?；鸷贤Ш?，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鸩怀^ 3 個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。三、申購與贖回的原則華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同17“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請一經(jīng)受理不得撤銷；基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“后進(jìn)先出”的原則，對基金份額持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時，登記確認(rèn)日期在先的基金份額后贖回，登記確認(rèn)日期在后的基金份額先贖回，以確定被贖回基金份額的持有期限和所適用的贖回費(fèi)率。若保本周期到期后，符合保本基金存續(xù)條件，本基金轉(zhuǎn)入下一保本周期；若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存續(xù)條件，則變更為非保本的混合型基金，變更后對所有基金份額的贖回按照“先進(jìn)先出”的原則，以確定所適用的贖回費(fèi)率。基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。四、申購與贖回的程序申購和贖回的申請方式投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。申購和贖回的款項(xiàng)支付投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋7 日（包括該日）內(nèi)支付華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同18贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。申購和贖回申請的確認(rèn)基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T 日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請，投資人應(yīng)在 T+2 日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認(rèn)時間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。五、申購和贖回的數(shù)量限制基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書?；鸸芾砣丝梢砸?guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定以招募說明書公告的為準(zhǔn)?；鸸芾砣丝梢砸?guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說明書?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點(diǎn)后 3 位，小數(shù)點(diǎn)后第 4 位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T 日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在 T+1 日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同19算或公告。申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見招募說明書。本基金的申購費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見招募說明書。本基金的贖回費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。不低于贖回費(fèi)總額的 25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。本基金的申購費(fèi)用最高不超過申購金額的 5%，贖回費(fèi)用最高不超過贖回金額的 5%。本基金的申購費(fèi)率、申購份額具體的計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具體的計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）進(jìn)行基金交易的投資人定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。七、拒絕或暫停申購的情形華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同20發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾砣苏J(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時?；鹳Y產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述第 6 項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。發(fā)生本基金合同第二十一部分“保本周期的到期”中約定的情況，即基金管理人可在保本周期到期前 3 個月內(nèi)視情況暫停本基金的日常贖回業(yè)務(wù)（含轉(zhuǎn)換出業(yè)務(wù)）。法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同21金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。九、巨額贖回的情形及處理方式巨額贖回的認(rèn)定若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。巨額贖回的處理方式當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。（3）暫停贖回：連續(xù) 2 日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款華潤元大保本混合型證券投資基金基金合同22項(xiàng)，但不得超過 20 個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。巨額贖回的公告當(dāng)發(fā)