【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 產(chǎn)管理人采取的措施包括但不限于：與團(tuán)泊湖投資、委托貸款銀行簽署相關(guān)法律文本，明確本資產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)權(quán)利以及團(tuán)泊湖投資須承擔(dān)的定期支付債權(quán)投資收益、到期償還債權(quán)投資本金等義務(wù)。天津市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“天房集團(tuán)”）為團(tuán)泊湖投資在本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下的還本付息義務(wù)提供擔(dān)保，具體擔(dān)保方式包括：（1）%的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；（2）天房集團(tuán)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。本資產(chǎn)管理計(jì)劃與各方簽署的相關(guān)法律文本包括但不限于債權(quán)投資及擔(dān)保等相關(guān)法律文件。 貨幣資產(chǎn)的投資貨幣類資產(chǎn)投資主要用于提高資金效率，投資資金閑置時(shí)可投資于國(guó)債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（四） 投資限制本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資組合應(yīng)遵循以下限制：本資產(chǎn)管理計(jì)劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。（五） 投資禁止行為本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)禁止從事下列行為： 承銷證券； 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； 從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)； 法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。（六） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)適中的特點(diǎn)。因此，本資產(chǎn)管理計(jì)劃在專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃中屬于中低風(fēng)險(xiǎn)品種。（七） 投資政策的變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致可對(duì)投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式做出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間。十一、 投資經(jīng)理的指定與變更（一） 投資經(jīng)理的指定 投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人及其控股股東匯添富基金管理有限公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不存在相互兼任的情形。 本計(jì)劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理為郭立敏。投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷：郭立敏先生現(xiàn)任職于匯添富資本管理有限公司，主要負(fù)責(zé)投資工作。在加入?yún)R添富資本管理有限公司前，郭立敏先生曾先后任職于德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司、中融國(guó)際信托有限公司、穩(wěn)盛投資管理有限公司、陸家嘴國(guó)際信托有限公司，擔(dān)任高級(jí)審計(jì)師、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理等職務(wù)，擁有豐富的財(cái)會(huì)及金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。郭立敏先生畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)（本科）。電 話：02128932888電子郵件：guolimin@通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號(hào)震旦國(guó)際大樓22層（二） 投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后以網(wǎng)站公告或其他方式及時(shí)告知資產(chǎn)委托人。十二、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管與處分 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。 除本款第3項(xiàng)規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。 資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按照本合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本合同約定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。非因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。資產(chǎn)托管人對(duì)存放于托管資金賬戶的現(xiàn)金資產(chǎn)以及其他由托管人實(shí)際控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。資產(chǎn)托管人依據(jù)資產(chǎn)管理人的劃撥指令將委托資金付至償債主體賬戶后至資產(chǎn)管理人將委托財(cái)產(chǎn)以現(xiàn)金形式劃回資金賬戶期間，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)保管職責(zé)；對(duì)于證券登記機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司、結(jié)算機(jī)構(gòu)、票據(jù)保管機(jī)構(gòu)等非資產(chǎn)托管人保管的財(cái)產(chǎn)，資產(chǎn)托管人亦不承擔(dān)責(zé)任。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶等投資所需賬戶，資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必要的配合，并提供所需資料。委托財(cái)產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的銀行間同業(yè)存款活期利率。十三、 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一） 交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供預(yù)留印鑒和有權(quán)人（“授權(quán)人”）簽字樣本，事先書面通知（以下稱“授權(quán)通知”）資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送劃款指令的人員名單（“授權(quán)人”）。授權(quán)通知中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時(shí)資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。授權(quán)通知由授權(quán)人簽字并蓋章。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。授權(quán)通知須載明授權(quán)生效日期。授權(quán)通知自通知載明的生效日期開始生效。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時(shí)生效。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何人泄露。（二） 劃款指令的內(nèi)容劃款指令是在管理資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)時(shí)，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收付款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令，資產(chǎn)托管人以中登公司發(fā)送的交收指令進(jìn)行處理。（三） 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的被授權(quán)人代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時(shí)視為送達(dá)。因資產(chǎn)管理人未能及時(shí)與資產(chǎn)托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。對(duì)于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對(duì)傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝通，并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會(huì)計(jì)資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保本資產(chǎn)管理計(jì)劃資金賬戶有足夠的資金余額，對(duì)資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成的損失。（四） 資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點(diǎn)辦法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí)，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。（五） 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正。（六） 更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知，并提供新被授權(quán)人簽字樣本，同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更通知須載明新授權(quán)生效日期。被授權(quán)人變更通知，自通知載明的生效時(shí)間開始生效。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明的生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時(shí)生效。資產(chǎn)管理人在電話告知后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。被授權(quán)人變更通知生效后，對(duì)于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指令，或新被授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任。（七） 劃款指令的保管劃款指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。當(dāng)兩者不一致時(shí)，以資產(chǎn)托管人收到的劃款指令傳真件為準(zhǔn)。（八） 相關(guān)責(zé)任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時(shí)或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但資金賬戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時(shí)提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗(yàn)證有關(guān)印鑒與簽名無誤，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)，但資產(chǎn)托管人未盡審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。十四、 越權(quán)交易（一） 越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項(xiàng)下資產(chǎn)委托人的授權(quán)而進(jìn)行的投資交易行為，包括： 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同投資范圍、投資禁止行為的規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為。 其他違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項(xiàng)下資產(chǎn)委托人授權(quán)的投資交易行為。資產(chǎn)管理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，不得違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定，超越權(quán)限管理、從事有關(guān)投資活動(dòng)。（二） 越權(quán)交易的處理程序 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律法規(guī)的規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人主動(dòng)報(bào)告越權(quán)交易。在限期內(nèi)，資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促資產(chǎn)管理人改正。資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人通知的越權(quán)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，資產(chǎn)托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所有。（三） 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資政策的約定，承諾對(duì)本計(jì)劃如下投資事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督：（1） 對(duì)投資范圍的監(jiān)督本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍為債權(quán)、國(guó)債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。本資產(chǎn)管理計(jì)劃的債權(quán)投資全部且僅限于通過委托貸款銀行向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款。資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人行使上述債權(quán)投資以及所投資公司的資金運(yùn)用等不承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)。（2） 對(duì)投資限制的監(jiān)督資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同的約定對(duì)下述投資限制行為進(jìn)行監(jiān)督：本資產(chǎn)管理計(jì)劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。（3） 對(duì)投資禁止行為的監(jiān)督資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同的約定對(duì)下述投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：A. 承銷證券。B. 從事承擔(dān)無限責(zé)任的