中國(guó)建設(shè)銀行基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作手冊(cè)(最新整理by阿拉蕾)(編輯修改稿)
2024-12-09 04:38 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 監(jiān)控錄像畫(huà)面；第三項(xiàng)內(nèi)容，檢查人員每季檢查網(wǎng)點(diǎn)不少于 1 次，每年覆蓋所有委派會(huì)計(jì)主管一次；每次檢查至少任意抽查 1個(gè)委派會(huì)計(jì)主管，每個(gè)主管至少查看 2 個(gè)監(jiān)控錄像畫(huà)面。 （ 3）檢查步驟： ①抽取網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像，檢查以下 3 項(xiàng)內(nèi)容： ，是否將印鑒卡裝箱上鎖，營(yíng)業(yè)終了入保險(xiǎn)柜（箱）保管。 抽取檢查人員上次檢查時(shí)間之后的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像，任意抽查監(jiān)控柜員的錄像畫(huà)面，通過(guò)快速倒帶鎖定有柜員離柜的畫(huà)面、柜員午休時(shí)段離柜畫(huà)面或柜員營(yíng)業(yè)終了的畫(huà)面作為被檢查錄像畫(huà)面，審查確認(rèn)柜員在離柜時(shí)，是否將印鑒卡裝箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了時(shí)，是否將印鑒卡入保險(xiǎn)柜（箱）保管。 “分人保管，誰(shuí)保管，誰(shuí)使用”的管理原則，柜員核對(duì)印鑒時(shí)，是否折角驗(yàn)印。 抽取檢查人員上次檢查時(shí)間之后的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像，任意抽查監(jiān)控柜員的錄像畫(huà)面，通過(guò)快速倒帶 鎖定有柜員使用印鑒卡的畫(huà)面作為被檢查錄像畫(huà)面，審查確認(rèn)除檢查人員外，是否只有保管印鑒卡的柜員在使用自己保管的印鑒卡；核對(duì)印鑒時(shí)，是否進(jìn)行了折角驗(yàn)印。 、按季對(duì)本機(jī)構(gòu)的正常使用的印鑒卡和睡眠戶(hù)印鑒卡進(jìn)行檢查，并在《中國(guó)建設(shè)銀行重要單證查庫(kù)登記簿》上登記。 抽取檢查人員上次檢查時(shí)間之后的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像，通過(guò)快速倒帶鎖定有委派會(huì)計(jì)主管檢查印鑒卡正卡和副卡的畫(huà)面作為被檢查錄像畫(huà)面，審查確認(rèn)委派會(huì)計(jì)主管是否按季對(duì)印鑒卡的正、副卡（正常使用的印鑒卡、組合印鑒卡和睡眠戶(hù)印鑒卡 ）進(jìn)行了檢查；是否逐項(xiàng)與系統(tǒng)打印出的資料核對(duì)；檢查結(jié)束是否在《中國(guó)建設(shè)銀行重要單證查庫(kù)登記簿》上登記。 ②在工作底稿登記被檢查的網(wǎng)點(diǎn)、被檢查主管姓名、錄像畫(huà)面的編號(hào)、具體錄像時(shí)間或時(shí)段以及是否執(zhí)行規(guī)定。 （四） KJ004—— 授權(quán)柜員是否按規(guī)定完成相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán) （ 1）檢查依據(jù)：本風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查制度主要依據(jù)為《柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控操作指引》、《關(guān)于調(diào)整個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的通知》（建總函〔 2020〕 909 號(hào)）、《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣活期存款長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)管理辦法》（建總發(fā)〔 2020〕 154號(hào)）、《中國(guó)建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄特種存單使用簽發(fā)補(bǔ)充規(guī)定》（建總函字〔 1997〕第 546 號(hào)）、《中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人存款掛失業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（建總發(fā)〔 2020〕 213 號(hào)）等。 （ 2）檢查頻率：對(duì)本風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，檢查人員每月檢查網(wǎng)點(diǎn)不少于 1 次，每季度覆蓋所有授權(quán)柜員一次；每次檢查至少任意抽查 2 個(gè)授權(quán)柜員，每個(gè) 柜員至少察看 1 個(gè)監(jiān)控錄像畫(huà)面。 （ 3）檢查步驟： ①抽取檢查人員上次檢查時(shí)間之后的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像，任意抽查授權(quán)柜員的錄像畫(huà)面，通過(guò)快速倒帶鎖定有柜員授權(quán)的畫(huà)面作為被檢查錄像畫(huà)面，審查確認(rèn)： “ Ctrl＋ A”鍵切換至操作界面方式時(shí)，是否審核操作情況后再進(jìn)行授權(quán)； ，未核對(duì)款項(xiàng)及相關(guān)憑證的現(xiàn)象； ，有無(wú)存在事后授權(quán)補(bǔ)簽章的現(xiàn)象。 ②在工作底稿登記被檢查的網(wǎng)點(diǎn)、被檢查柜員姓名、錄像畫(huà)面的編號(hào)、具體錄像時(shí)間或時(shí)段以及是否執(zhí)行規(guī)定。 （ 五 ） KJ005 自助設(shè)備加鈔清機(jī)是否執(zhí)行雙人操作 1．檢查依據(jù)：本風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查制度依據(jù)為總行《中國(guó)建設(shè)銀行附行式自助設(shè)備管理操作規(guī)程》（建總發(fā)〔 2020〕 261號(hào)）規(guī)定。 2．檢查頻率：對(duì)本風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查僅指分散管理模式下清機(jī)加鈔過(guò)程，檢查人員每月檢查網(wǎng)點(diǎn)不少于 1 次，每季度覆蓋
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1