中國建設銀行基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查操作手冊(最新整理by阿拉蕾)-資料下載頁
2024-11-03 04:38本頁面
【導讀】袆艿蒞袆羈膂蚄裊肁莈薀襖膃膁蒆袃袂莆莂羅腿蟻羈肇莄薇羀腿膇薃羀罿莃葿薆肁芅蒞薅膄蒁蚃薄袃芄蕿薄羆葿蒅蚃肈節(jié)莁螞膀肅蝕蟻袀芀蚆蝕肂肅薂蠆膅荿蒈蚈襖膁莄蚈羆莇螞蚇聿膀薈螆膁蒞蒄螅袁膈莀螄羃莃芆螃膅膆蚅螂裊蒂薁螂羇芅蕆螁肀蒀莃螀膂芃螞衿袂肆薈袈羄芁蒄袇肆肄荿袆袆艿蒞袆羈膂蚄裊肁莈薀襖膃膁蒆袃袂莆莂羅腿蟻羈肇莄薇羀腿膇薃羀罿莃葿薆肁芅蒞薅膄蒁蚃薄袃芄蕿薄羆葿蒅蚃肈節(jié)莁螞膀肅蝕蟻袀芀蚆蝕肂肅薂蠆膅荿蒈蚈襖膁莄蚈羆莇螞蚇聿膀薈螆膁蒞蒄螅袁膈莀螄羃莃芆螃膅膆蚅螂裊蒂薁螂羇芅蕆螁肀蒀莃螀膂芃螞衿袂肆薈袈羄芁蒄袇肆肄荿袆袆艿蒞袆羈膂蚄裊肁莈薀襖膃膁蒆袃袂莆莂羅腿蟻羈肇莄薇羀腿膇薃羀罿莃葿薆肁芅蒞薅膄蒁蚃薄袃芄蕿薄羆葿蒅蚃肈節(jié)莁螞膀肅蝕蟻袀芀蚆蝕肂肅薂蠆膅荿蒈蚈襖膁莄蚈羆莇螞蚇聿膀薈螆膁蒞蒄螅袁膈莀螄羃莃芆螃膅膆蚅螂裊蒂薁螂羇芅蕆螁肀蒀莃螀膂芃螞衿袂肆薈袈羄芁蒄袇肆肄荿袆袆艿蒞袆羈膂蚄裊肁莈薀襖膃膁蒆袃袂莆莂
【正文】 等方式鎖定有人員出入金庫時段的錄像畫面，每段監(jiān)控錄像通過錄像快進等方式查看開庫、鎖庫全過程，審查兩管庫員是否同開庫、同鎖庫； （ 2）在工作底稿登記被檢查的金庫 、錄像畫面的編號、具體錄像時間或時段以及是否執(zhí)行規(guī)定。 （ 九 ） KJ009 金庫負責人是否按規(guī)定實施現(xiàn)場檢查 1．檢查依據(jù)：本風險點檢查制度依據(jù)為總行《中國建設銀行出納制度》（建總發(fā)〔 2020〕 181 號）第一百三十六條中“金庫正主任每月對金庫實施現(xiàn)場檢查次數(shù)不少于一次；金庫副主任每周對金庫實施現(xiàn)場檢查次數(shù)不少于一次”的規(guī)定。 2．檢查頻率：對本風險點，檢查人員每月檢查金庫不少于 1 次；每次檢查應察看金庫正主任每月進入金庫的 1 段監(jiān)控錄像，并抽查金庫副主任任意 1 周進入金庫的該段監(jiān)控錄像。 3．檢查步驟： （ 1） 向會計后臺管理部門咨詢或調閱查庫登記簿，了解金庫正主任和金庫副主任已查庫具體時間； （ 2）抽取檢查人員上次檢查時間之后的金庫監(jiān)控錄像，察看監(jiān)控金庫門的錄像畫面，通過快速倒帶等方式逐一鎖定金庫正主任和金庫副主任查庫時間的錄像畫面，審查金庫正主任和金庫副主任是否進入金庫。如金庫正主任和金庫副主任確實進入金庫，則認定其已按規(guī)定查庫；反之，則認定其未執(zhí)行規(guī)定； （ 3）在工作底稿登記被檢查的金庫、錄像畫面的編號、具體錄像時間或時段以及是否執(zhí)行規(guī)定。 （十 ） KJ010 –采取抵質押方式辦理的 對公貸款 是否取得相應押品權證 1．檢查依據(jù)：本風險點檢查制度依據(jù)為總行 《中國建設銀行股份有限公司授信業(yè)務押品管理辦法（試行）》 （建總發(fā)〔 2020〕 224 號）中的相關 規(guī)定。 2．檢查頻率：對本風險點，檢查人員每季度檢查不少于 1 次 ，每次檢查覆蓋上季度采取 采取抵質押方式 發(fā)放的全部對公 貸款 。 3．檢查步驟： （ 1）從 CMIS 系統(tǒng)或采取其他方式獲取 上季度新簽訂貸款合同的對公貸款 明細， 從中 篩選出采取抵質押方式發(fā)放的貸款，建立抵質押貸款明細帳 ；從押品權證保管部門調取“押品及權證登記簿”； （ 2）采取帳帳核對方式，對照 抵質押 貸款明細帳與 “押品及權證登 記簿 ”，逐筆審核 采取抵質押方式發(fā)放的 對公 貸款是否收取了相應的押品 權證； （ 3）在工作底稿登記被檢查的對公貸款 是否 收取了相應的押品 權證，未收取的作為問題統(tǒng)計上報。 （十一 ） KJ011 –代客衍生產品交易業(yè)務 是否按規(guī)定向客戶對產品風險進行了充分揭示 1．檢查依據(jù)：本風險點檢查制度依據(jù)為總行 《中國建設銀行衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》 （建總發(fā)〔 2020〕99 號）第二十九條和八十條的 規(guī)定。 2．檢查頻率：對本風險點，檢查人員每季度檢查不少于 1 次 ， 每次檢查覆蓋上季度新發(fā)生的全部代客衍生產品交易業(yè)務 。 3．檢查步驟： （ 1）向衍生產品交易業(yè)務部門調取上季度新發(fā)生的代客 衍生產品交易業(yè)務的交易記錄和與交易有關的文件、原始憑證等資料 ； （ 2）逐筆審核上季度新發(fā)生的衍生 產品交易業(yè)務是否在辦理時向客戶充分揭示了衍生產品交易的風險，取得客戶的確認函或在與客戶簽署的衍生產品交易協(xié)議中明示 ； （ 3）在工作底稿登記被檢查的衍生 產品交易業(yè)務 是否執(zhí)行了風險揭示的規(guī)定，未執(zhí)行相關規(guī)定的作為問題統(tǒng)計上報。
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