【文章內(nèi)容簡介】 、分析客戶為什么會選擇其他銀行？ ? 銀行應(yīng)通過市場調(diào)研了解客戶的那些需求？ 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 ?【 任務(wù)分析 】 ? 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)不斷進(jìn)行市場調(diào)研，了解客戶的需求，真心為客戶提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)，黃行長的很多客戶都是合作了多年的老關(guān)系，原來他總以為只要真心對待客戶，在客戶困難的時候幫助客戶，這種關(guān)系就能長久地穩(wěn)定地保持下去，現(xiàn)在看來，在經(jīng)濟(jì)社會，利益還是一種重要的因素，僅僅靠感情留人是落伍的了。孫經(jīng)理的離去，為他敲響了警鐘，他開始關(guān)注如何讓客戶的錢增植了。 ?【 任務(wù)實(shí)施 】 ? 教師運(yùn)用啟發(fā)引導(dǎo)教學(xué)法，把學(xué)生按 5人分成學(xué)習(xí)小組進(jìn)行討論，黃行長所在銀行應(yīng)當(dāng)對金融市場進(jìn)行詳細(xì)調(diào)研，理解金融市場調(diào)研的作用；了解調(diào)研的程序。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 【 相關(guān)知識 】 知識點(diǎn)一：金融市場調(diào)研的內(nèi)容 二、金融市場調(diào)研的功能 三、金融市場調(diào)研的作用 一、金融市場調(diào)研的內(nèi)涵 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 知識點(diǎn)二：明確金融市場調(diào)研的程序 圖表 26 市場調(diào)研的程序 提出問題 確定目標(biāo) 情況分析 調(diào)研設(shè)計 收集分析資料 提出結(jié)論 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 ? 提出任務(wù) 確定問題 確定標(biāo)的 選擇方法 實(shí)施 調(diào)查 匯總分析 整理報告 追蹤調(diào)查 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 實(shí)訓(xùn)與練習(xí) （ 22） ?訓(xùn)練任務(wù)：社會活動 ?訓(xùn)練規(guī)則；每組 6人，對本班學(xué)生月消費(fèi)進(jìn)行調(diào)查 ?訓(xùn)練目標(biāo)： 確定調(diào)查程序和目標(biāo) ?訓(xùn)練要求 ： 寫出總結(jié)調(diào)研報告 ?學(xué)生消費(fèi)調(diào)研報告 ? 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 任務(wù)三：設(shè)計 金融市場營銷問卷調(diào)查 表 ? 【 任務(wù)引入 】 ? 情景描述 23 ? 任務(wù)二中黃行長所在銀行組織人員對金融市場進(jìn)行全面調(diào)查了解影響銀行發(fā)展的主要因素，黃行長指派你負(fù)責(zé)本次調(diào)查，你會怎么去做？ ? 工作要求 ： ? 設(shè)計金融市場調(diào)查問卷，并進(jìn)行匯總。 ? 【 任務(wù)分析 】 ? 你首先要做好調(diào)查前的準(zhǔn)備工作，你要明確 金融市場營銷問卷調(diào)查 設(shè)計的原則；調(diào)查的步驟，應(yīng)選擇哪種調(diào)查方法。遇到拒答如何處理。 ? 【 任務(wù)實(shí)施 】 ? 運(yùn)用團(tuán)隊合作學(xué)習(xí)法，學(xué)生按 6人組建調(diào)查小組，設(shè)計金融市場調(diào)查問卷，各小組展示調(diào)查問卷的格式和調(diào)查項(xiàng)目。進(jìn)行比較設(shè)計項(xiàng)目內(nèi)容是否合理？教師點(diǎn)評，完善不足之處。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 【 相關(guān)知識 】 知識點(diǎn)一：明確 金融市場營銷問卷調(diào)查 設(shè)計的原則 原則 簡明性 順序性 可接受性 目的性 匹配性 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 知識點(diǎn)二：設(shè)計 金融市場營銷問卷調(diào)查 注意事項(xiàng) ?一、問卷上所列問題應(yīng)該都是必要的，可要可不要的問題不要列入 ? 二、所問問題是客戶所了解的 ? 三、在詢問問題時不要轉(zhuǎn)彎抹角 ? 四、注意詢問語句的措辭和語氣。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 營銷調(diào)研報告的撰寫 ? ? 報告提要 調(diào)研設(shè)計 概況描述 問題分析 （或預(yù)測） 對策建議 （營銷策劃） 附錄 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 實(shí)訓(xùn)與練習(xí) （ 23） ? 訓(xùn)練任務(wù)：設(shè)計金融企業(yè)市場調(diào)查問卷 ? 訓(xùn)練規(guī)則；每組 6人，分別去市場對客戶群進(jìn)行問卷調(diào)查 ? 訓(xùn)練目標(biāo)：掌握問卷調(diào)查的方法 ? 訓(xùn)練要求：根據(jù)問卷調(diào)查結(jié)果進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。 ? 材料１ ? 某商業(yè)銀行總行召開新聞發(fā)布會 ,明確表示：從今年 9月 21日起，將對日均存款低于 300元人民幣的個人活期存款賬戶收取賬戶管理費(fèi)。 9月21日首次收取時，對 8月 1日至 9月 20日間，日均存款余額低于 300元標(biāo)準(zhǔn)的賬戶收取 2元管理費(fèi)； 2022年第四季度及以后年度的小額賬戶管理費(fèi)，按每季度 3元的標(biāo)準(zhǔn)收取，每季度末月的 21日為固定扣款日。此舉引起社會各界廣泛關(guān)注，您如何看待小額存款收費(fèi)呢 ? ? 問題：請根據(jù)以上情景設(shè)計小額存款收費(fèi)問卷調(diào)查表 。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 ?材料２ ?郵儲銀行決定近幾年在西安進(jìn)行市場的拓展 ,就在原有的大堂服務(wù)上 ,決定進(jìn)行提高和改善 .現(xiàn)向社會廣泛征求各位客戶的意見及良好的要求 ,進(jìn)行社會調(diào)查 . ?問題：請設(shè)計郵儲銀行大堂服務(wù)滿意程度調(diào)查表。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 今天您笑了嗎？ 1分鐘笑 =5分鐘體操 =45分鐘放松鍛煉 挪威科學(xué)證明， 30組表情肌肉運(yùn)動，長壽的秘密，調(diào)動白細(xì)胞積極性，印度笑診所，法國笑俱樂部，瑞士笑面館，保加利亞笑展覽館，日本笑學(xué)校，德國笑比賽，美國笑醫(yī)院 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 任務(wù)四 認(rèn)知金融市場細(xì)分與目標(biāo)市場選擇 ? ?【 任務(wù)引入 】 ?情景描述 24 ? 女性主題的信用卡 ?工作要求 ： ?你如是民生銀行職員，理解商業(yè)銀行為什么選擇女性主題的信用卡。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 ?【 任務(wù)分析 】 ? 商業(yè)銀行選擇女性主題信用卡目標(biāo)群體均為高端女性客戶，女性卡的推出，是銀行卡市場細(xì)分的必然結(jié)果和個性化金融服務(wù)的具體體現(xiàn)，多項(xiàng)增值服務(wù)“招攬”女人心，銀行卡市場競爭逐漸從低層次的價格競爭轉(zhuǎn)向“精耕細(xì)作”的客戶服務(wù)。 ?【 任務(wù)實(shí)施 】 ? 學(xué)生通過學(xué)校理財實(shí)訓(xùn)室網(wǎng)絡(luò)平臺，瀏覽各大銀行網(wǎng)頁，查找各家銀行市場細(xì)分和目標(biāo)客戶群。制作成課件進(jìn)行展示并講解。 項(xiàng)目二認(rèn)知金融營銷環(huán)境 2022年 5月 28日星期六 【 相關(guān)知識 】 知識點(diǎn)一：制定市場細(xì)分的標(biāo)準(zhǔn) ?一、金融企業(yè)市場細(xì)分 ?市場細(xì)分 —— 金融企業(yè)把整個金融市場的客戶按一種或若干種因素加以區(qū)分，使得區(qū)分后的客戶需求在一個或若干個方面具有相同或相近的特征，以便金融企業(yè)相應(yīng)地采取特定的營銷戰(zhàn)略來滿足這些客戶