支局風(fēng)險(xiǎn)防范ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-08 08:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 社會(huì)上存劣人員吃喝玩樂交往過密的人；六是不拘小節(jié)，有吃拿卡要或參與賭博的人。26設(shè)置投訴舉報(bào)渠道，重視投訴和舉報(bào)信息216。 員工的內(nèi)部舉報(bào)216。 客戶的投訴 27二、保管業(yè)務(wù)專用章 業(yè)務(wù)印章包括： 業(yè)務(wù)專用印章 、業(yè)務(wù)戳記和業(yè)務(wù)用個(gè)人名章。 業(yè)務(wù)專用章包括： 儲(chǔ)蓄專用章、 對(duì)公業(yè)務(wù)專用章 轉(zhuǎn)訖章、現(xiàn)金訖章、受理憑證專用章 結(jié)算專用章和匯票專用章 28業(yè)務(wù)用章的保管方法 業(yè)務(wù)專用印章： 存放在保險(xiǎn)柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，隨用、隨取、隨時(shí)入柜上鎖，使用時(shí)不得脫離保管人員視線 業(yè)務(wù)用個(gè)人名章： 營業(yè)時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離柜，應(yīng)做到 “ 人在章在、人走章收 ” 。 業(yè)務(wù)戳記：離柜收章，妥善保管29負(fù)責(zé)保管業(yè)務(wù)印章的崗位l 儲(chǔ)蓄專用章、業(yè)務(wù)專用章、轉(zhuǎn)訖章、現(xiàn)金訖章、受理憑證專用章由各級(jí)支行營業(yè)機(jī)構(gòu)相應(yīng)崗位柜員保管、使用。l 對(duì)公業(yè)務(wù)專用章由支行營業(yè)機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)或業(yè)務(wù)主管保管。l 結(jié)算專用章和匯票專用章由票據(jù)專用章保管員保管。 30公司業(yè)務(wù)的章證分管l 對(duì)公業(yè)務(wù)專用章與資信證明、單位定期存款存單等必須分管分用。l 同城清算專用章應(yīng)由賬務(wù)核算人員、票據(jù)交換員和票據(jù)清算員以外的票據(jù)清算復(fù)核人員保管、使用。 31印章的使用l 印章的使用、交接注意事項(xiàng)l 印章丟失、被盜的處理方法32支局長(zhǎng)的授權(quán)職責(zé)167。 支局長(zhǎng)或行長(zhǎng)在對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)時(shí)，需要對(duì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格審核167。 支局長(zhǎng)對(duì)被授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。167。 授權(quán)分為： 交易授權(quán)、高額授權(quán)、委托授權(quán) 33支局長(zhǎng)在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的授權(quán)交易授權(quán)：l 司法查詢、凍結(jié)、解凍結(jié)、扣劃交易l 沖正交易。l 長(zhǎng)期不動(dòng)戶取款。l 憑證密碼雙掛失、掛失事項(xiàng)更改。l 手工事項(xiàng)取款 /清戶、手工事項(xiàng)取款 /清戶沖正交易。l 支票預(yù)處理取消、沖正交易。34支局長(zhǎng)在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的授權(quán)高額授權(quán)l(xiāng) 同一賬戶在 20萬元（含）以上的大額存款。l 同一賬戶在 50萬元（含）以上的大額取款、轉(zhuǎn)賬。l 100萬元以上的繳款和撥款請(qǐng)求。35支局長(zhǎng)在對(duì)公業(yè)務(wù)的授權(quán)交易授權(quán)：l 賬戶的凍結(jié)、解凍結(jié)、扣劃、止付、解止付交易，補(bǔ)付 /沖多付客戶賬利息。l 匯劃渠道為大小額、同城提出的其他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。l 強(qiáng)行簽退業(yè)務(wù)主管。l 啟用新增的業(yè)務(wù)主管。 36支局長(zhǎng)在對(duì)公業(yè)務(wù)的授權(quán)高額授權(quán)l(xiāng) 20萬元（含）以上的大額現(xiàn)金提款。l 20萬元（含）以上、 50萬元（不含）以下的跨行現(xiàn)金匯款。l 100萬元（含）以上的大額跨行轉(zhuǎn)賬匯款。l 向一級(jí)支行 200萬元（含）以上的繳款以及向一級(jí)支行的撥款請(qǐng)求。l 向儲(chǔ)蓄 100萬元（含）以上的撥款。 37支局長(zhǎng)的委托授權(quán)委托授權(quán)的注意事項(xiàng)：l 權(quán)限下放的時(shí)候應(yīng)有
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