個人理財策劃ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-01 18:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 現(xiàn)金流量分析 (Cash flow analysis) ? 剖析你的收入及支出，計算你能有多少餘錢可作保障、儲蓄及投資之用 淨額資產(chǎn)分析 (Net assets analysis) ? 總資產(chǎn) 總債務 (Total assets – total liabilities) 風險分析 (Risk analysis) ? 評估各種可能會影響現(xiàn)金流量和淨額資產(chǎn)的因素 (例如意外、失業(yè)、傷亡、市場轉(zhuǎn)變 ) ? 採取適當保障措施 (例如設(shè)立應急儲備、購買保險、進行對沖 ) 11 認識金融產(chǎn)品 存款 預期風險 預期回報 債券 均衡基金 股票 衍生工具 (包括認股證 (窩 輪 )、期貨、期權(quán) ) 基金的範疇 12 認識金融產(chǎn)品 – 基金 預期風險 預期回報 均衡基金 貨幣市場基金 債券基金 國際股票基金 地區(qū)性股票基金 單一國家股票基金 / 行業(yè)股票基金 認股證 / 期貨基金 房地產(chǎn)基金 保證基金 13 其他投資 選擇 存款證 外匯 投資相連壽險 (Investmentlinked assurance schemes) 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 (Structured products) (例如與股票 /信貸 /外匯 /利率掛鉤 ) 商品 (例如黃金 、白銀 ) 房地產(chǎn) 14 制定財富組合 投資
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