個人理財策劃ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-01 18:38 本頁面
【文章內容簡介】 現(xiàn)金流量分析 (Cash flow analysis) ? 剖析你的收入及支出，計算你能有多少餘錢可作保障、儲蓄及投資之用 淨額資產分析 (Net assets analysis) ? 總資產 總債務 (Total assets – total liabilities) 風險分析 (Risk analysis) ? 評估各種可能會影響現(xiàn)金流量和淨額資產的因素 (例如意外、失業(yè)、傷亡、市場轉變 ) ? 採取適當保障措施 (例如設立應急儲備、購買保險、進行對沖 ) 11 認識金融產品 存款 預期風險 預期回報 債券 均衡基金 股票 衍生工具 (包括認股證 (窩 輪 )、期貨、期權 ) 基金的範疇 12 認識金融產品 – 基金 預期風險 預期回報 均衡基金 貨幣市場基金 債券基金 國際股票基金 地區(qū)性股票基金 單一國家股票基金 / 行業(yè)股票基金 認股證 / 期貨基金 房地產基金 保證基金 13 其他投資 選擇 存款證 外匯 投資相連壽險 (Investmentlinked assurance schemes) 結構性產品 (Structured products) (例如與股票 /信貸 /外匯 /利率掛鉤 ) 商品 (例如黃金 、白銀 ) 房地產 14 制定財富組合 投資
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