個人理財策劃ppt課件-資料下載頁
2025-05-05 18:38本頁面
【正文】 定期檢討 財富組合的表現(xiàn) 回報的波幅 ? 波 幅愈大、風險愈高 分析財富組合的表現(xiàn) 實際表現(xiàn) 預期表現(xiàn) 找出動力源頭 實際表現(xiàn) 預期表現(xiàn) 找出落後原因 18 重整投資組合 (Portfolio rebalancing) 定期留意市場趨勢 定期 檢討自己的投資需要 如果兩者出現(xiàn)明顯變化，又或財富組合的表現(xiàn)偏離目標，你便要考慮重整財富組合 改變不同資產(chǎn)所佔比重 (Reweighting) 在每類資產(chǎn)當中，改選其他投資項目 (Switching) 19 選用投資顧問 「 投資顧問」可泛指售賣證券、保險、按揭、存款等金融產(chǎn)品或就這些產(chǎn)品提供意見 ，又或提供理財策劃服務的人士 投資顧問主要分三類： ?持證監(jiān)會牌照的投資顧問 ?銀行 ?保險中人 這三類中介人分別受不同的監(jiān)管架構規(guī)管 20 選用投資顧問須知 認清自己的投資目標 認識你的投資顧問 讓投資顧問清楚認識你 要求書面投資建議 就投資建議的適切性作出提問 須了解顧問推介的產(chǎn)品 21 選用投資顧問須知 不要購入不認識的產(chǎn)品 小心未經(jīng)認可的產(chǎn)品 細閱客戶文件 ，切勿草率簽署 確保投資顧問能回答你的問題 定期監(jiān)察財富組合 22 結語 財務策劃是一個持續(xù)的流程，助你邁向人生目標 力 不到，不為 財
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1