家庭理財(cái)策劃書ppt課件(編輯修改稿)
2025-05-26 00:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 證 券投 資 、保 險(xiǎn) 和 購 房都 應(yīng)該 在三年內(nèi)完成，屬于短期目 標(biāo) 。 女兒教育和父母的 贍 養(yǎng)需要 020年的 時(shí)間 ，是 長 期目 標(biāo) 。風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析（客觀因素）年齡 10分 8分 6分 4分 2分 得分33 總分 50分， 25歲以下者 50分，每多一歲少 1分， 75歲以上 0分 42就業(yè)狀況 公務(wù)員 上班族 自由職業(yè) 個(gè)體 失業(yè) 8家庭負(fù)擔(dān) 未婚 雙薪無子女 雙薪有子女 單薪有子女 單薪養(yǎng)三代 6置產(chǎn)狀況 投資不動(dòng)產(chǎn) 自宅無房貸 房貸 50％ 房貸 50％ 無自宅 8投資經(jīng)驗(yàn) 10年以上 6～ 10年 2～ 5年 1年以內(nèi) 無 4投資知識(shí) 專業(yè)人士 財(cái)金類畢業(yè) 自修有心得 懂一些 一片空白 4總分 72風(fēng)險(xiǎn)偏好分析： 從投資組合來看，蘇琦已有一定的理財(cái)意識(shí)和資產(chǎn)配置組合管理的意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于中度偏高的范圍。綜上所述，蘇琦無論是從財(cái)力還是心理上完全可承擔(dān)中等以上的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取較為積極的投資規(guī)劃，早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由。 根據(jù)目前中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，結(jié)合蘇琦自身情況，建議蘇琦的投資組合重點(diǎn)以基金為主。 理財(cái)方案o 家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃 :準(zhǔn)備 1萬元緊急預(yù)備金 o 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃 :建議蘇琦購買定期壽險(xiǎn)和意外險(xiǎn)，年保費(fèi)需要 1090元，此前蘇琦為何潔購買的保險(xiǎn)每年需交 14500的保費(fèi)，家庭年保費(fèi)支出控制在 右 .o 兒女教育金規(guī)劃 :建議將銀行存款拿出 ,投資于債券型基金 (舊房出售后 ) o 贍養(yǎng)雙親規(guī)劃 :每年拿出 。此筆資金以定投方式投資于股票型基金 o 購房規(guī)劃 :建議將舊房賣掉，和買方簽訂售后回租協(xié)議，在搬進(jìn)新房之前暫住舊房o 重置沖印
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