保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)工作總結(jié)及明工作計(jì)劃(編輯修改稿)
2024-12-05 09:35 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 供客戶本人有效身份證原件及復(fù)印件，與身份證姓名一致的 銀行 賬戶原件及復(fù)印件，代理人身份證原件及復(fù)印件。 （二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的、交易性質(zhì)、有效識(shí)別交易的受益人。 （三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)以前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采取實(shí)地查訪、電話查詢 、查閱工商登記資料、要求客戶提供說(shuō)明等方式進(jìn)行客戶身份盡職調(diào)查，并保存調(diào)查記錄。 四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。 對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易應(yīng)及時(shí)上報(bào) 中國(guó)人民銀行 。 （一）單個(gè)資金賬戶單筆或當(dāng)日累計(jì)以支票、現(xiàn)金等非銀證轉(zhuǎn)賬方式存入或者取出人民幣 20 萬(wàn)元或外幣等值 1 萬(wàn)美元以上； （二）機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 200 萬(wàn)元以上或者外幣等值 20 萬(wàn)美元以上的資金劃轉(zhuǎn)； （三）個(gè)人資金賬戶之間、以及個(gè)人資金賬戶與機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬(wàn)元以上或
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