保險公司反洗錢工作總結(jié)及明工作計劃(編輯修改稿)
2024-12-05 09:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 供客戶本人有效身份證原件及復(fù)印件，與身份證姓名一致的 銀行 賬戶原件及復(fù)印件，代理人身份證原件及復(fù)印件。 （二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的、交易性質(zhì)、有效識別交易的受益人。 （三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對以前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采取實地查訪、電話查詢 、查閱工商登記資料、要求客戶提供說明等方式進(jìn)行客戶身份盡職調(diào)查，并保存調(diào)查記錄。 四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易應(yīng)及時上報 中國人民銀行 。 （一）單個資金賬戶單筆或當(dāng)日累計以支票、現(xiàn)金等非銀證轉(zhuǎn)賬方式存入或者取出人民幣 20 萬元或外幣等值 1 萬美元以上； （二）機構(gòu)客戶資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣 200 萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的資金劃轉(zhuǎn)； （三）個人資金賬戶之間、以及個人資金賬戶與機構(gòu)客戶資金賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣 50萬元以上或
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